Mejor bróker de CFDs 2021: comisiones, spreads, regulación, depósito mínimo...

Mejor bróker de CFDs 2021: comisiones, spreads, regulación, depósito mínimo...

Los CFDs siguen siendo uno de los productos derivados más usados en España y con la llegada de la tasa Tobin se popularizará aún más como alternativa. 

Con una creciente regulación y con la sombra de la prohibición por parte de los reguladores europeos, los intermediarios de CFDs cada vez buscan ofrecer más productos para poder diversificar la base de clientes. 

Además de analizar los mejores brókers para operar con este producto, nos gustaría con este artículo mostraros cuáles son las características de este producto y que deberías tener en cuenta para seleccionar un intermediario especializado en CFDs. 

 

Mejor Broker CFD 2021

 

¿Qué es un CFD?

Los contratos por diferencias, CFD por sus siglas en inglés, aterrizaron hace unos años en los mercados financieros y se han convertido en uno de los derivados financieros más demandados. Los CFDs son acuerdos donde se intercambian la diferencia de valor de un activo entre el momento de apertura y cierre del contrato.

Su éxito puede atribuirse a la posibilidad de beneficiarse en mercados tanto alcistas como bajistas, al amplio rango de mercados al que dan acceso (acciones, forex, índices, materias primas…) o a que se trata de un producto apalancado y por tanto el desembolso inicial para abrir la operación es sólo un porcentaje de su valor en mercado.

 

¿Qué riesgos tiene un CFD?

Al operar con este producto existen dos riesgos muy claros: el apalancamiento y la seguridad del bróker. 

El apalancamiento es un arma de doble filo, aunque es cierto que si te va bien maximizará tus ganancias; si existen pérdidas acabará con tu cuenta en un abrir y cerrar de ojos. 

Es por ello que ESMA (regulador europeo) ha limitado con fuerza el máximo apalancamiento permitido para usuarios de estos productos, además de obligar a desvelar a estos brókers que porcentaje de sus clientes pierde dinero al operar con CFDs. 

El segundo riesgo es menos conocido por los usuarios pero es fundamental. En el mercado de CFDs es por sus características uno de los segmentos más rentables para el negocio de un broker, es por ello que hay cientos de chiringuitos financieros haciéndose pasar por brókers regulados. 

Además varios brokers se regulan en países de laxa normativa y pueden aplicarte unas condiciones de spreads o de movimientos de mercado muy desfavorables para los usuarios. 

Dos de las prácticas más conocidas son 

  • Deslizamiento de precios: los precios a los que lanzas la orden es mucho mejor que a los que terminas ejecutando la misma. 
  • Velas fantasmas o cotizaciones alteradas del subyacente: El CFD intenta replicar el movimiento del subyacente pero si el broker no realiza bien el seguimiento pueden aparecer movimientos raros del subyacente que barran los stops de los usuarios y que no tengan reflejo en el movimiento del subyacente. 

 

 

Mejores Regulaciones para bróker de CFD

Muchos usuarios desconocen la labor de los reguladores y porque es importante solo operar con aquellos que estén acreditados y supervisados por los mejores reguladores. 

Las mejores regulaciones de brókers de CFD son:

  • FCA
  • CNMV
  • BAFIN
  • ASIC
  • FINMA

Señalar que con el Brexit muchos intermediarios que operaban bajo la regulación FCA han tenido que cambiarse a otro país de la Unión Europea para seguir operando con clientes españoles. 

También destacar que la mayoría de brokers operan desde Chipre, debido la flexibilidad de la regulación y supervisión por lo que aunque no recomiendo brokers solo regulado por esta normativa

Si vas a operar con un broker de ese tipo, mucho mejor si cotiza en bolsa y tiene representantes en España. 

 

Mejores Brókers para operar con CFD

A continuación os dejo con nuestra selección de brokers regulados para CFDs en España. 

 

 

Comisiones y características de los mejores brókers de CFDs

BROKER

CARACTERÍSTICAS OPERATIVA
Nombre Regulación Depósito  Tipo Broker Pares de divisas Plataforma
Activtrades Luxemburgo 100€ ECN >50

MT4

MT5

Admiral Markets

Sucursal CNMV

FCA

200€ Market Maker/ECN >40

MT4

MT5

eToro CySEC, FCA y ASIC 200$ Market Maker 47 Webtrader

iBroker

CNMV 0€ DMA, ECN 64 Propia
IG

Sucursal CNMV

BAFIN

0€ Market Maker/ECN >90

Propia

ProRealTime, MT4

XTB

Sucursal CNMV

KNF

0€

Market Maker/ECN

48 xStation 5, Metatrader 4
GKFX Malta 200€ Market Maker >40

MT4

MT5

Plus500 CySEC 100€ Market Maker >70 Propia

 

Consideraciones a tener en cuenta sobre los brókers de CFDs

  • La comisión va referido a las acciones del mercado español 
  • IG Bróker: en CFDs de Acciones/ETFs cobra una comisión mínima de 5€ para los mercados de España, Bélgica, Irlanda, Finlandia, Francia, Alemania, Holanda, Portugal. UK 10£ y 15$ en el caso de USA. 
  • eToro: La comisión se ha extraído de la tasa overnight fija anual para las posiciones de compra.  
  • iBroker: La comisión tiene un importe mínimo de 5€ si estamos ante un valor del Ibex y 8€ el resto. 
  • XTB: No hay comisión en cfds. Solo Spread. 
  • GKFX: Tanto el depósito inicial como los spreads varían en función del tipo e cuenta que escojas (Estándar, VIP-LITE, VIP).
  • Plus500: Web en 30 idiomas y más de 60 pares de divisas para operar

 

Tipos de brókers de CFDs: Market maker, ECN, DMA,...

Entre los distintos tipos de brokers diferenciamos dos grupos principales, los Dealing Desk y los No Dealing Desk.

  1. DD: Dealing Desk – Son los brokers que dan contrapartida a nuestras operaciones, son ellos mismos los que permiten realizar las compras y ventas. Son los que se llaman Market Makers.
  2. NDD:  No Dealing Desk – Son los brokers que son simples intermediarios en el Mercado, ellos no dan contrapartida, no tienen mesa de dinero y envían las operaciones al mercado.

Aquí tenemos varios subtipos de bróker, los STP, Market Market y ECN.

ECN: Los brokers ECN (Electronic Communication Network) se limitan a dar a sus clientes los mejores precios de compra y venta que les dan los proveedores de datos que tengan contratados. Son buenos brokers para operadores con experiencia, permiten operativas de Scalping, hedging, trading automático normalmente sin restricciones.

MARKET MAKER:  son los brokers que dan contrapartida a sus clientes sin pasar por el mercado, crean un mercado propio donde sus clientes realizan las operaciones, aquí está el principal problema ya que se crea un conflicto de intereses entre su beneficio y el nuestro, aquí nos encontramos con las famosa frase de los barridos de stops distorsionando ligeramente el precio. 

STP: Los brokers STP (Straight Through Process) son los brokers que transmiten nuestras operaciones a los proveedores de liquidez (bancos, entidades financieras, etc). No tienen ninguna posibilidad de modificar los precios. Su beneficio es que cobran una pequeña comisión o bien tienen un spread en la mayoría de casos muy reducido. 

(DMA/STP): Los brokers DMA brindan acceso directo y transparente a los mejores precios bid/ask ofrecidos por los proveedores de liquidez.  Acepta a todos los tipos de estilos de trading  como scalping, swing trading, etc.

 

¿ECN o Market Maker?

Una de las cuestiones que muchos usuarios desconocen es la distinción entre ambos términos.

En un intermediario market maker actúa como contrapartida de tus operaciones por lo que tus ganancias son sus pérdidas y tus pérdidas son sus ganancias más el spread.

En uno ECN el broker contrata con uno o varios proveedores de liquidez y envía tu orden a ese mercado de liquidez para que se ejecute. 

Aunque parezca claramente que la segunda opción es lo mejor para los conflictos de intereses en mi opinión debes primar la regulación al tipo de bróker. Prefiero un market maker muy regulado a un ECN de un bróker regulado en Seychelles. 

 

Apalancamiento de los brókers de CFDs

Utilizar el apalancamiento es una ventaja clave del trading de CFDs, pero es necesario conocerlo bien para evitar problemas.

  • Los CFD ofrecen apalancamientos que pueden llegar máximo a 1:5 en acciones. Esto quiere decir que si usa un apalancamiento de 1:5 en una acción sus ganancias y sus pérdidas pueden ser las siguientes:
  1. Variación a su favor del 1 % de la acción CFD: acaba aumentar su capital: +5 %
  2. Variación en su contra del 1% de la acción CFD: -5 %, ha perdido parte del capital.   

Desde que entró en vigor las últimas regulaciones de la Esma, los CFDs tienen un apalancamiento límite de hasta 30:1, a continuación veremos los límites desglosados por productos: 

  • Máximo apalancamiento en CFDs de índices y Oro 20:1
  • Máximo apalancamiento en CFDs de criptomonedas 2:1
  • Máximo apalancamiento en CFDs de materias primas 10:1
  • Máximo apalancamiento en CFDs de acciones 5:1

¿Qué plataformas utilizan los brókers de CFDs?

La plataforma de trading es la herramienta de trabajo fundamental de cualquier inversor que opera en los mercados financieros a través de internet. Se trata de un software diseñado para poder analizar el mercado, recibir los precios de los instrumentos financieros disponibles para invertir y abrir, controlar y cerrar posiciones según las decisiones que vaya tomando el trader.

  • Si eres un trader principiante puedes valorar las plataformas de trading como MetaTrader, Sirix WebTrader o plataformas propias de algún broker.
  • Si eres un trader más experimentado, MetaTrader puede seguir siendo una buena opción o puedes irte a plataformas más específicas como cTrader, ProRealTime, Visual Chart.
  1. en respuesta a Luis Angel Hernandez
    #37
    11/02/21 22:13
    Buenas noches luis 
    Otra cosa muy importante es saber el capital garantizado de cada cuenta en cada broker 
    Un saludo 
  2. en respuesta a Luis Angel Hernandez
    #36
    11/02/21 20:46
    Buenas tardes Luis 
    se puede poner el spread ,el horario de cada broker?
    Un saludo
  3. en respuesta a Gayego2020
    #35
    04/01/21 12:18
    Es un bróker chipriota. Si es Market Maker pueden hacer lo que quieran con el precio del subyacente. Te recomendaría que mirases mejor brokers de CFD con oficina en España como 
    IG
    XTB
    Admiral Markets
    iBroker
  4. en respuesta a Luis Angel Hernandez
    #34
    11/12/20 14:52
    Hola que opinon tienes de LCG? Dicen ques es ECN pero eso es atraves de cuenta de 10mil usd tebgo entendido. Para ti la cuenta clasica es Maker y Maker? Observo ahora que en cuanto al indice US30 tiene 20 puntos de diferencia respecto a Trandingview, caso contario seria el de FXPro que los numero son idénticos a Trandingview. Aguardo tu respuesta,gracias
  5. en respuesta a Yahac
    #33
    06/12/20 09:59
    Para mi los mejores ahora mismo son: 

    En este artículo tienes una recopilación de varios de ellos: https://www.rankia.com/blog/divisas-y-forex/3471903-mejores-brokers-online-para-forex-2020
  6. #32
    05/12/20 00:55
    Me pueden recomendar un buen broker para forex (swing) porfavor 
  7. #31
    04/12/20 22:40
    En la web de XTB en la opcion CFDs sobre acciones dicen que tienen acceso directo a mercado DMA.
  8. en respuesta a Eduardotraiding
    #30
    06/10/20 01:15
    Si estoy probando su demo y cobran 10 USD en acciones en este caso por AAPL. Lo probé hoy.
  9. #29
    10/06/20 05:04
    gracias por compartir el artículo
  10. en respuesta a Antx8n
    #28
    18/05/20 08:57
    DMA podrías ver el libro de precios y el volumen del subyacente y el proveedor luego replicaría tu orden con el CFD. En el ECN tu orden va a un pool de proveedores de liquidez de grandes bancos donde se liquida la orden al mejor bid ask que encuentren. 

  11. en respuesta a Luis Angel Hernandez
    #27
    18/05/20 08:54
    Muchas gracias, pero he leído el artículo y sigo con la duda de que diferencia existe entre ECN y DMA...
  12. en respuesta a Antx8n
  13. #25
    17/05/20 23:13
    Que diferencia hay entre ECN y DMA?
  14. #24
    14/11/19 18:14

    Cuando pone "si" en balance negativo, ¿significa que se puede perder más dinero del que hay en cuenta? Pensaba que IG, XTB y AVATRADE eso no era posible por estar regidos por normativa Europea. ¿Sabeis donde puedo consultar esto para otros Brokers?

  15. en respuesta a Carlos Jg
    #23
    26/08/19 11:39

    Ya lo hemos actualizado,

    Muchas gracias por informarnos.

    Saludos cordiales.

  16. en respuesta a Eduardotraiding
    #22
    19/08/19 19:38

    La información no está actualizada. IG sí cobra comisión en los CFD sobre acciones, concretamente 5€ para mercado español, 10 libras para inglés y 15 dólares para norteamericano

  17. #21
    28/03/19 16:55

    Deseo actualizar esta información pues en base a está aperturé una cuenta con el broker XTB que dice no tener comisiones en CFD y resulta que tiene una comisión de apertura de operación de 8 dolares y de cierre de 8 dolares en total 16 dolares de comisión, y generan una publicidad no muy real. gracias

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