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Comparativas de los mejores brókers

Mejor broker de CFDs 2020: comisiones, spreads, regulación, depósito mínimo...

En la siguiente tabla reflejamos las comisiones y/o spreads para 2020 los principales brokers de CFDs del mercado español Hemos ordenado alfabéticamente los brokers para contrastar tanto las características como la operativa de cada uno de ellos este año. 

Las características podemos conocer la regulación, el depósito mínimo necesario para operar y el tipo de broker que es cada uno. En la operativa comparamos los spreads guiándonos solo para el €/$, la comisión, el apalancamiento, los pares de divisas en los que trabajan, así como la plataforma y si trabajan en criptomonedas o no.

Este año hemos añadido el porcentaje de clientes que pierden su dinero operando estos productos

Bróker CFDs

 

¿Qué es un CFD?

Los contratos por diferencias, CFD por sus siglas en inglés, aterrizaron hace tres años y se han convertido en uno de los derivados financieros más demandados. Su éxito puede atribuirse a la posibilidad de beneficiarse en mercados tanto alcistas como bajistas, al amplio rango de mercados al que dan acceso (acciones, forex, índices, materias primas…) o a que se trata de un producto apalancado y por tanto el desembolso inicial para abrir la operación es sólo un porcentaje de su valor en mercado. 

 

Mejores Brókers para operar con CFD

 

 

Comisiones y Características de los brókers de CFDs  

BROKER

CARACTERÍSTICAS OPERATIVA  
Nombre% Regulación Depósito mín Tipo Broker Spreads €/$ Comisión Pares de divisas Plataforma

 Balance Negativo

 Criptomoneda   % Clientes con pérdidas 
activtrade FCA 100€ ECN 0.5 Pips 0.05% (min 1€) >50

Metatrader 4 Metatrader 5 
Activtrader
iPhone y Android

Si no 71
logo admiral FCA 200€ ECN 0,6 Pips 0,1$/CFD >40 Metatrader 4 y 5, Webtrader y Versión móviles Si si 76

Atfx logo

FCA, ASIC 500£ STP/ECN 0,6 Pips - 43 Metatrader 4  Si si 65,6
cmc FCA (CASS) CNMV 0€ Market Maker 0.7 Pips 0.06% (mín 5€) >330 Next Generation y MT4 (iOS y Android) Si si 70,5
darwinex FCA 500€ NDD/STP /DMA 0.3 Pips 0,5 % 40 Darwinex Si no 59
etoro CySEC, FCA y ASIC 200$ Market Maker 3 Pips 6,4% 47 Openbook, Webtrader y Mobile trader etoro Si si 62

ibroker

CNMV 0€ DMA, ECN 0,33 Pips 0.08%* 64 Plataforma Web, Móvil  Si si 75,07
IG FCA 0€ Market Maker/ECN 0.75 Pips Desde 5€* >90 Plataforma IG, ProRealTime, Metatrader 4 Si si 68
xtb_logo KNF, CNMV 0€

Market Maker , ECN

0.9 Pips 0,12%* 48 xStation 5, Metatrader 4 Si si 77
logo pepperstone FCA, ASIC 200$ STP/ECN 1.16 Pips* - 70

Metatrader 4, Metatrader 5, WebTrader,
cTrader,
(Android e iOS) 

Si si 73,6

 

Consideraciones

  • La comisión va referido a las acciones del mercado español 
  • IG Bróker: en CFDs de Acciones/ETFs cobra una comisión mínima de 5€ para los mercados de España, Bélgica, Irlanda, Finlandia, Francia, Alemania, Holanda, Portugal. UK 10£ y 15$ en el caso de USA. 
  • eToro: La comisión se ha extraído de la tasa overnight fija anual para las posiciones de compra.  
  • iBroker: La comisión tiene un importe mínimo de 5€ si estamos ante un valor del Ibex y 8€ el resto. 
  • XTB: No hay comisión en cfds. Solo Spread. En el caso de acciones al contado y ETFs, si existe una comisión de 0,1% con un mínimo de 3.99€ para valores nacionales y 4,99€ para internacionales
  • Balance Negativo: Nos dice si el bróker permite o no perder más dinero del depositado en la cuenta. 
  • Spread: Diferencia (horquilla) entre el precio de demanda y oferta.
  • Pares de Divisas: Nos dice el número de pares que se pueden negociar. 

Información sobre las cuentas de riesgo limitado y el tratamiento de las garantías:

iBroker: el riesgo No está limitado al capital del cliente, al operar con un modelo ECN la orden siempre va al mercado interbancario por lo que únicamente intermedian, motivo por el cual se pueden originar saldos negativos. No obstante para futuros, Forex y CFDs existe un control de riesgos automático. Si un cliente tiene en su cuenta un disponible negativo, se le cerrarán posiciones para regularizar su posición, empezando gradualmente por la que más garantías retiene. No es una obligación de iBroker, pero por seguridad operan de esta forma. En la web avisan que no utilicen este mecanismo como un stop de pérdidas.

En cuanto a las características del los brokers definimos:

 

Regulación de los brokers de CFDs

  • CNMV: La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) de España.
  • FCA: La FCA (Financial Conduct Authority) es el organismo regulador de servicios financieros del Reino Unido.
  • FSCS:  La FSCS (Financial Services Compensation Scheme)  programa de indemnización de servicios financieros autorizadas por el Reino Unido.
  • Central Bank of Ireland: Es el Banco Central de Irlanda y como tal forma parte del Sistema Europeo de Bancos Centrales (SEBC). 
  • Asic: El Asic (AustralianSecurities and InvestmentCommission), es decir el Comité Australiano de Valores e Inversiones. 
  • CySEC:  La CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) es la encargada de que se cumplan todas las órdenes y regulaciones financieras establecidas de acuerdo a las leyes de regulación financiera de Chipre.
  • FOGAIN: Es el Fondo General de Garantía de Inversores, cuya finalidad es ofrecer la cobertura de una indemnización en caso que alguna entidad se declare en concurso publicada en CNMV
  • SEC: La función principal de la U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) es proteger a los inversionistas y mantener la integridad de los mercados de valores.
  • FINRA: Autoridad de Regulación de la Industria Financiera (FINRA) de la Bolsa de Valores de Nueva York 
  • NYSE: Bolsa De Valores De Nueva York (NYSE)
  • MFSA: La Autoridad de Servicios Financieros de Malta (MFSA) es el único regulador de servicios financieros en Malta. 
  •  NFA: Asociación Nacional de Futuros (NFA – National Futures Association), permite dirigir quejas formales de los clientes hacia las compañías que regula.
  • FINMA: FINMA (Swiss Financial Markets Authority) es suizo y el servicio de supervisión de los mercados financieros y tiene una reputación impecable y de alta confianza.
  • KNF (PFSA): es el regulador financiero en Polonia

 

Tipos de brokers de CFDs: Market maker, ECN, DMA,...

Entre los distintos tipos de brokers diferenciamos dos grupos principales, los Dealing Desk y los No Dealing Desk.

  1. DD: Dealing Desk – Son los brokers que dan contrapartida a nuestras operaciones, son ellos mismos los que permiten realizar las compras y ventas. Son los que se llaman Market Makers.
  2. NDD:  No Dealing Desk – Son los brokers que son simples intermediarios en el Mercado, ellos no dan contrapartida, no tienen mesa de dinero y envían las operaciones al mercado.

Aquí tenemos varios subtipos de broker, los STP, Market Market y ECN.

ECN: Los brokers ECN (Electronic Communication Network) se limitan a dar a sus clientes los mejores precios de compra y venta que les dan los proveedores de datos que tengan contratados. Son buenos brokers para operadores con experiencia, permiten operativas de Scalping, hedging, trading automático normalmente sin restricciones.

MARKET MAKER:  son los brokers que dan contrapartida a sus clientes sin pasar por el mercado, crean un mercado propio donde sus clientes realizan las operaciones, aquí está el principal problema ya que se crea un conflicto de intereses entre su beneficio y el nuestro, aquí nos encontramos con las famosa frase de los barridos de stops distorsionando ligeramente el precio. 

STP: Los brokers STP (Straight Through Process) son los brokers que transmiten nuestras operaciones a los proveedores de liquidez (bancos, entidades financieras, etc). No tienen ninguna posibilidad de modificar los precios. Su beneficio es que cobran una pequeña comisión o bien tienen un spread en la mayoría de casos muy reducido. 

(DMA/STP): Los brokers DMA brindan acceso directo y transparente a los mejores precios bid/ask ofrecidos por los proveedores de liquidez.  Acepta a todos los tipos de estilos de trading  como scalping, swing trading, etc.

 

Apalancamiento de los brokers de CFDs

En cuanto a la operativa del broker definimos:

  • Apalancamiento: Utilizar el apalancamiento es una ventaja clave del trading de CFDs, pero es necesario conocerlo bien para evitar problemas. 
    Los CFD ofrecen apalancamientos que pueden llegar máximo a 1:5 en acciones. Esto quiere decir que si usa un apalancamiento de 1:5 en una acción sus ganancias y sus pérdidas pueden ser las siguientes:
  1. Variación a su favor del 1 % de la acción CFD: acaba aumentar su capital: +5 %
  2. Variación en su contra del 1% de la acción CFD: -5 %, ha perdido parte del capital.   

Desde que entró en vigor las últimas regulaciones de la Esma, los CFDs tienen un apalancamiento límite de hasta 30:1, a continuación veremos los límites desglosados por productos: 

  • Máximo apalancamiento en CFDs de índices y Oro 20:1
  • Máximo apalancamiento en CFDs de criptomonedas 2:1
  • Máximo apalancamiento en CFDs de materias primas 10:1
  • Máximo apalancamiento en CFDs de acciones 5:1

 

¿Qué plataformas disponen los brokers de CFDs?

  • Plataforma: La plataforma de trading es la herramienta de trabajo fundamental de cualquier inversor que opera en los mercados financieros a través de internet. Se trata de un software diseñado para poder analizar el mercado, recibir los precios de los instrumentos financieros disponibles para invertir y abrir, controlar y cerrar posiciones según las decisiones que vaya tomando el trader.
    • Si eres un trader principiante puedes valorar las plataformas de trading como MetaTrader, Sirix WebTrader o plataformas propias de algún broker.
    • Si eres un trader más experimentado, MetaTrader puede seguir siendo una buena opción o puedes irte a plataformas más específicas como cTrader, ProRealTime, Visual Chart.

 

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  1. #20
    Monkeydollar

    Busco un bróker ECN/STP con CFD's y futuros sobre el Stoxx 600, y a ser posible regulado por CNMV ¿alguien conoce alguno?

    1 recomendaciones
  2. #19
    toninversor

    Articulo y tabla muy útiles, estupendo trabajo. Si lo actualizan, creo que sería también útil añadir el nº de indices y acciones operables en cada broker. Respecto al tipo de broker, creo entender que market maker sería la peor opción?, a evitar por el conflicto de intereses, falta de transparencia, y posibilidad de "distorsiones", pero no me queda claro el "ranking" de mejores a peores opciones ¿es mejor STP, o ECN, o DMA...? (en cuanto a que la contrapartida de la orden sea un mercado con la mayor transparencia, fiabilidad, volumen y regulación posibles; y no la opacidad interna de un broker market maker)

  3. #17
    Mullin

    Hay un error: en ibroker no se puede operar con Metatrader.

  4. #16
    Kiryamo

    Los brokers que indicáis como NDD, ¿tampoco son market makers en CFDs? Por ejemplo, ibroker, cuando trabajas con CFDs ¿son ellos la contrapartida o simples intermediarios?

  5. #15
    Alex777

    hola, veo el ranking, seria bueno añadir la cantidad minima a invertir por cada accion, muchos piden miles de dolares, gracias

  6. #14
    pacoreina

    Buenas, creo que además de la información proporcionada, os falta lo más importante, y es la cantidad de subyacentes que ofrecen. De nada te sirve un bróker barato si a la hora de comprar el cfd, no lo tienen disponible.

  7. #13
    Tms Brokers

    Las tablas comparativas son más que nada para hacer un rápido vistazo y poder conocer a los distintos brokers, por ejemplo entendemos que es una tabla comparativa de FX, por lo tanto el apalancamiento que aparece no es del todo cierto, ya que para FX es de 1:50, el apalancamiento de 1;10 que aparece en la tabla es para CFDs sobre acciones. Al mismo modo también el spread no es del todo cierto, ya que como sabéis en un FX STP el spread es flotante.
    Recientemente hemos sido galardonados por el premio especial de la FX CUFFS 2018 aquí más información: https://www.tmseurope.es/tms-galardonado-con-el-premio-especial-de-fx-cuffs-2018
    En resumen, es un premio a la transparencia de nuestros instrumentos y tarifas, las cuales se pueden comprobar desde nuestra web https://www.tmseurope.es/plataforma/tms-trader

  8. #10
    Skiper

    3 dias esperando el retiro (masterd card) que hice en plus500

  9. en respuesta a Xelo Ribera
    - Ver mensaje
    #9
    Pacocho

    tampoco aparece BUX, bastante interesante

  10. en respuesta a Maverzul
    - Ver mensaje
    #8
    Xelo Ribera

    Lo he comprobado y tienes toda la razón @Maverzul, CMC Markets es market marker. Muchas gracias por tu correción, lo cambio ahora mismo. Saludos

  11. #7
    Maverzul

    Hola, juraría que cmcmarkets, es market maker y no ecn como veo en esa tabla, felicidades por el buen y útil trabajo.

  12. en respuesta a germinal106
    - Ver mensaje
    #6
    Xelo Ribera

    Hola, GKFX si aparece. He vuelto a subir la imagen por si tenía algún problema, espero que ahora si lo puedas ver. Es verdad que Hanseatic Brokerhouse no aparece en la tabla. Saludos

  13. #5
    germinal106

    Veo que no figuran ni GKFX ni Hanseatic Brokerhouse, ¿podríais hacer algún comentario?
    Un saludo

    Germinal106

    1 recomendaciones
  14. en respuesta a Jtorres
    - Ver mensaje
    #4
    Xelo Ribera
  15. #3
    Jtorres

    Parece increible que permitan apalancamientos de 400 a 1; no sé cómo el broker puede hacer frente a un brexit, o a un simple gap mañanero en la apertura. Supongo que será para cantidades pequeñas. Cabe recordar que -posiblemente-, muchos de ellos ni siquiera manden las órdenes a mercado, dejándolas internas y asumiendo que el 75% de los que operan con estos CFDs van a la ruina.

    Sigo sin ver apropiado utilizar la palabra inversor para referirse a las personas que utilizan estos derivados.

    Buen trabajo informativo. Un saludo.

    2 recomendaciones
  16. en respuesta a Pacocho
    - Ver mensaje
    #2
    Xelo Ribera

    Gracias por tu aportación, vamos a intentar añadir esa información si podemos acceder a ella. Saludos.

  17. #1
    Pacocho

    sería interesante que dijeseis con que brokers las pérdidas pueden ser mayores a lo invertido

    1 recomendaciones
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