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Gestiona tu cartera de forma profesional

Cómo Tener una Buena Cartera con Sólo 6.000€ en 6 Fáciles Pasos

El artículo de hoy va dedicado sobre todo a gente joven que no dispone de mucho capital para invertir o bien gente que le gustaría empezar a invertir pero dispone de poco dinero.

Cuantas veces te habrás hecho la siguiente pregunta:

Tengo X cantidad de dinero, ¿Donde lo invierto?

Creo que todos en algún momento de nuestra vida nos hemos hecho esta pregunta. Pues bien, hoy te voy a dejar 6 simples pasos que yo haría si tuviese que volver a empezar desde el principio.

 

Primer paso: Educate en las inversiones. Lee libros, aprende de otros, visita webs especializadas, comenta en foros, etc. Sobre todo crea tu estrategia para invertir. 

El inversor inteligente: BenjaminGraham

Acciones ordinarias y beneficios extraordinarios: Phil Fisher

 
 

Marginof safety: SethKlarman

 

Con esos libros ya tendrás una idea buena sobre lo que puedes esperar de las inversiones y de cómo hacer las cosas. Este es el paso más importante y más largo. Más importante porque todo va a depender de este primer paso y nunca nunca nunca se deja de aprender, por lo que también es el paso más largo.

Un ejemplo de metodologia es seguir por ejemplo las 7 leyes de la inversión en dividendos o también quedarte con las que más te gusten que sean unos reyes del dividendo

Aprende a analizar un balance, una cuenta de resultados, etc: Análisis de KMB

Segundo paso: Abre una cuenta con un broker.

Tenemos muchisimos brokers disponibles a la hora de invertir nuestro dinero. Dándote una vuelta por internet puedes ver distintos brokers, distintas tarifas, etc. Solamente debemos mandar la información que piden, ingresar la cantidad de dinero que queramos y en pocos días podremos operar con la cuenta.

 

Tercer paso: Compra 5 buenas empresas con 5000€ (1000€ cada una) y deja 1000€ en liquidez por si las cotizaciones caen un 30%. El saber si una empresa es buena o mala te lo dará la educación que tengas sobre las inversiones (paso 1).

- Intenta comprar 5 empresas de 5 sectores distintos, con esto disminuyes el riesgo sectorial.

- Que sean empresas consolidadas (nada de penny stocks ni chicharros)

- Compañias que año a año aumenten su flujo de caja libre, obtengan buenos ratios de rendimientos y sobre todo tengan una ventaja competitiva importante.

- Intenta comprarlas baratas, esto es lógico, pero no esperes una empresa de una grandisima calidad un precio que sea un verdadero chollo, puede que te quede esperando toda la vida. El abuelo Warren prefiere comprar una gran empresa a un precio mediocre que una empresa mediocre a un buena precio. Yo tengo la misma opinión.

 

Cuarto Paso: Reinvertir. Cada dividendo que tus empresas te den, guardalo hasta que tengas 1000€ y entonces reinviertelo en una de las 5 empresas que ya posees. No te vayas a otras empresas con la "escusa" de diversificar. Con tan poco dinero concentra tus esfuerzos en unas pocas empresas pero de gran calidad. Verás como me darás la razón dentro de un tiempo. Como serán las 5 empresas muy buenas, usa la reinversión de los dividendos para invertir en la que pienses que está más barata, o bien tengas más confianza. Evita irte a otras empresas, se que te costará, pero tu cartera en este punto será buena, no hay razón de incrementar el numero de posiciones y empeorar la calidad de tu cartera.

 

Quinto paso: Mira tu cartera cada medio año. Estar muy encima de tu cartera no será nada bueno, pero tampoco será nada bueno olvidarte de ella para siempre. Si miramos la cartera cada medio año podemos ver como evolucionan partidas como el estado de flujos de efectivo, el informe de ingresos, etc. lo normal es que el 80% de las veces las empresas vayan a mejor.

Controla si las ventas disminuyen, o si los inventarios se amontonan. Pueden ser los primeros signos de que algo no funciona bien. Fijate en Phil Fisher las empresas que elige y no tendrás demasiados problemas en esto.

 

Sexto Paso: Haz aportaciones periodicas a tu cuenta del broker. Da igual lo que ganes al mes, aunque sea un 0.1% de tu sueldo neto, lo importante es fijarse una cantidad e ingresarla mes a mes. Esto multiplicará tus ganancias y además te ayudará a ser constante. No compres más empresas hasta que no tengas 12.000€ y el máximo que te recomiendo es de 12 empresas, aunque tengas 50.000€. Está demostrado que de 5 a 9 es la cantidad óptima. Centra tus esfuerzos en conseguir de 5 a 9 empresas buenas. Si no te sientes con seguiridad para comprar solamente 5 empresas la solución no es comprar más empresas, sino leer y estudiar más.

 

Un séptimo paso sería que tomases acción. Que empieces desde ya a estudiar y a invertir. Con 6 simples pasos puedes empezar con muy buen pié.

Espero que te haya gustado.

Un saludo

  1. #1

    Jose San Andrés

    Buen resumen de los pasos a seguir para empezar a invertir, sin duda hay que hacer énfasis en el primer paso, una buena educación financiera debe de ser la base que sustente todos los demás. Un saludo

  2. #2

    broker 333

    me ha gustado mucho. Lo unico que no acabo de ver es meter 5000 euros en 5 empresas. 5 compras a 10 euros cada una ya se te va mucha rentabilidad. ¿no prefieres 3 acciones con 5000 euros?

  3. #3

    Imarlo

    en respuesta a broker 333
    Ver mensaje de broker 333

    10€ por compra es un poco caro, pero ok, entiendo que hayan brokers que cobren eso. De todas formas me gusta por 2 razones:

    1- tienes una diversificación suficiente desde el primer momento.

    2- no vas a tocar esas empresas en muuuucho tiempo, por lo que los costes son perfectamente asumibles.

    Por supuesto que podríamos elegir 3 empresas y luego ir añadiendo, pero para estar más seguro desde un principio opto por las 5. Al final es un 1% de gastos y la rotación de tu cartera va a ser mínima.

    Como quieras broker. Puedes perfectamente hacerlo como dices.

  4. #4

    Ironman

    Buen artículo, ¡me hubiera venido mejor antes! Se agradece igual.
    Lo complicado está en elegir las 5 empresas.

  5. #5

    Imarlo

    en respuesta a Ironman
    Ver mensaje de Ironman

    Hola Ironman:

    Lo complicado no es elegirlas, sino encontrar una buena metodología para invertir, ya que si tienes una buena metodología, las empresas que elijas tienen que cumplir los criterios.

    Un saludo Ironman.

  6. #6

    Ignacio b

    Ya puestos a diversificar diversificaría también el momento de entrada, una cada 2 meses

  7. #7

    Canelafina

    Ya que estamos, si no es mucho abusar, ¿qué 5 empresas recomendarías?, para ir haciendonos los novatos una idea por donde irían los tiros a la hora de hacer una selección. Un saludo

  8. #8

    Imarlo

    en respuesta a Ignacio b
    Ver mensaje de Ignacio b

    Sip, también me parece muy bien lo que comentas

  9. #9

    Imarlo

    en respuesta a Canelafina
    Ver mensaje de Canelafina

    Hola Canelafina, que prefieres el Pez o aprender a pescar?

    Mira el hilo de las 7 leyes de la inversion en dividendos, en los comentarios pongo 4 empresas que pasan los filtros, pero ojo, son empresas que pasan unos determinados criterios. Es trabajo de cada uno ver que empresas son de superior calidad y ahi esta el quid de la cuestión.

    Un saludo

  10. #10

    Jorg3

    El libro de Seth Klarman lo busqué hace tiempo por Amazon y más sitios por internet y nada...

    En la Wikipedia, buscando a Seth Klarman dice lo siguiente:

    In 1991, Klarman authored Margin of Safety, Risk Averse Investing Strategies for the Thoughtful Investor, which since has become a value investing classic. Now out of print, Margin of Safety has sold on Amazon for $1,200 and eBay for $2,000.
  11. #11

    Imarlo

    en respuesta a Jorg3
    Ver mensaje de Jorg3

    yo lo compré de segunda mano.

    De vez en cuando van apareciendo. No te aconsejo que pagues más de 150€, ya que se pueden obtener por menos de eso.

  12. #12

    Jorg3

    en respuesta a Imarlo
    Ver mensaje de Imarlo

    Buff, qué pasada... acabo de encontrar por Internet algo bastante más económico ;)

    Al menos así le puedo echar un vistazo.

  13. #13

    Deimos

    Yo añadiría unas buenas dosis de paciencia y unas clases de yoga. Para un principiante ver como tu dinero disminuye un 30%, además siendo poco, es algo traumático. :-) Pero es lo que hay.

  14. #14

    berebere

    Para los que, teniendo los 5.000 €uretes de la propuesta no tengan aun ninguna empresa, mañana será un buen momento para incarle el diente a alguna "de las elegidas" sobre todo si es del sector bancario.

    Julio es un mes muy propicio para "recoger la cosecha" u "ordeñar a las vacas" como conocemos a lso dividendos.

  15. #15

    Javi01

    Excelente articulo. Se hecha muchísimo de menos que más foreros hablen de GESTIÓN de CARTERA, y más aún teniendo en cuenta su extraordinaria importancia en la Inversión [https://www.rankia.com/blog/gestion-cartera/1888515-gestion].

    Sólo echar de menos "Un paseo aleatorio por Wall Street" en tu bibliografía. Y el comentario de que tu propuesta también vale para cantidades superiores a 6000 euros (de hecho, cuantos más euros mejor).

    Saludos.

  16. #16

    Conanbab

    Yo creo que cuanto más euros peor en el mundo de las inversiones,con 6000 euros el valor agregado que se puede conseguir es muy alto,no tiene sentido tener una renta baja y no ahorrar e invertir.En cambio el que tiene una gran renta o patrimonio es menos conveniente sólo por el riesgo de ruina es más impresionante que conservar el capital sin ningún riesgo.Con 20 millones de€ que sentido tiene el invertir,mejorar la situación financiera,no lo creo.
    Justamente el mundo funciona al revés.
    Bye.

  17. #17

    katmandu

    en respuesta a Imarlo
    Ver mensaje de Imarlo

    Algun buen libro, para aprender a analizar el balance y la cuenta de resultados de una empresa'

  18. #19

    katmandu

    en respuesta a Imarlo
    Ver mensaje de Imarlo

    gracias

    PD: aunque me esperaba algo mas completo.

  19. #20

    Mariodi

    en respuesta a Conanbab
    Ver mensaje de Conanbab

    Hola Conanbab,

    Gran comentario, me ha gustado mucho :)

    Un saludo,

Autor del blog

  • Imarlo

    Seguidor del Value Investing, Option trader y conocedor de la importancia de los cíclos económicos para una inversión rentable y sostenible. Director de Invest And Trading

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