Mejores cuentas para negocios, autónomos y empresas en 2021

Mejores cuentas para negocios, autónomos y empresas en 2021

Encontrar la mejor cuenta empresas no es sencillo pero, si tienes un negocio o eres autónomo, sabrás lo importante que es tener una cuenta para empresas que te ayude a gestionar el negocio. Encontrar una cuenta bancaria cuya operativa esté adaptada a las necesidades particulares de nuestro negocio no es sencillo, por eso a continuación vamos a contarte las características, condiciones y comisiones de las mejores cuentas para empresas y autónomos de 2021.

mejores cuentas para negocios, autónomos y empresas

 

 

¿Cuáles son las mejores cuentas para empresas y autónomos en 2021?

Un negocio cuenta con muchos aspectos importantes que son los que hacen que funcione y uno de las más importantes son las cuentas. Controlar todo el dinero, tanto el que entra como el que sale, será determinante para que un  negocio triunfe o fracase y por ello es importante contar con las mejores cuentas para negocios, autónomos y empresas de 2021. En la siguiente comparativa comentaremos las características y condiciones de este tipo de cuentas bancarias.

Cuenta Empresas de Qonto

Qonto, el primer neobanco para empresas y autónomos que ofrece tres cuentas adaptadas al tamaño y las necesidades de tu empresa, con una aplicación moderna e intuitiva. A continuación te mostramos las características de sus cuentas:

  • Cuenta corriente 100% online, aplicación web y móvil
  • Cuota mensual: Desde 9€ (primer mes gratuito)
  • Tarjetas gratuitas: Hasta 5 tarjetas de débito físicas y 5 tarjetas de débito virtuales Mastercard
  • Transferencias gratuitas: Hasta 500 transferencias SEPA entrantes/salientes al mes
  • Transferencias salientes al extranjero vía SWIFT: 1% por transacción 
  • Transferencias entrantes del extranjero vía SWIFT: las tendrás incluidas en los planes Standard y Premium y en el plan Solo tendrán un coste de 5€/transacción
  • Acceso específico para el contable
  • Varios usuarios en una misma cuenta (desde 1 a ilimitados)
  • Etiquetas personalizadas para tus transferencias
  • Atención al cliente de 9h a 18h, 6 días a la semana por email y por teléfono. Respuesta en 15 minutos
  • Digitalización de recibos y facturas, con detección automática del IVA español

Qonto ofrece 3 cuentas diferentes: cuenta solo para autónomos, cuenta standard para empresascuenta premium para empresas 

Qonto

Prueba gratis 1 mes

Cuenta Profesional de Bankinter

Bankinter ofrece una cuenta para autónomos que te proporcionará una remuneración de hasta el 5% TAE el primer año y hasta el 2% TAE el segundo. Es una cuenta online sin comisiones con la que podrás separar tus gastos personales de los profesionales. Además, tendrás a tu disposición un gestor personal que te ayudará a resolver todas tus dudas y necesidades. Te contamos las características de esta cuenta:

  • Cuenta nómina 100% online, aplicación web y móvil
  • Tarjetas gratuitas: Tarjeta de crédito gratis
  • Transferencias nacionales gratuitas
  • Disposición de efectivo: Gratis en más de 14.000 cajeros
  • Anticipo de ingresos

logo bankinter

Más información sobre la Cuenta Profesional Bankinter

 

Cuenta Business N26

La Cuenta Business de N26 es una cuenta orientada a los autónomos, con las siguientes características:

  • Cuenta gratuita enfocada a autónomos
  • Permite transferencias a España y a la Zona Euro de forma gratuita, las internacionales se realizan a través de Transferwise
  • Tarjeta de débito Mastercard gratuita, que devuelve hasta el 0,5% de las compras que hagas
  • Reintegros gratuitos en cualquier cajero un máximo de 5 veces al mes

Para abrirte una cuenta Business N26 deberás tener en cuenta que, en caso de que tengas una cuenta estándar, deberás elegir entre la Business o la estándar, no podrás tener las dos.

N26

Más información sobre la Cuenta Business N26

Cuenta Negocios BBVA

Cuenta dirigida a autónomos y pymes para el desarrollo de su actividad profesional.

  • Sin comisiones de mantenimiento cumpliendo las condiciones
  • Tarjeta Negocios BBVA sin comisión de mantenimiento y emisión de la tarjeta de débito o crédito
  • Transferencias online ilimitadas sin comisiones
  • Tarifa plana en TPV desde 10€ al mes
  • Acceso a financiación con condiciones especiales

Los requisitos son los siguientes:

  • Domiciliar en la Cuenta Negocios, al menos dos de los siguientes pagos:
    • Pago Seguros Sociales. Haber realizado tres pagos en los tres meses naturales anteriores a cada liquidación
    • Pago de impuestos (IVA / Impuesto de Actividades Económicas / IRPF / Impuesto de Sociedades). Haber realizado un pago en los tres meses naturales anteriores a cada liquidación
    • Pago de nóminas a empleados. Haber realizado al menos dos pagos de nómina unitarios y superiores a 600 € en los tres meses naturales anteriores a cada liquidación sin importe mínimo
  • Si cancelas la Cuenta Negocios, tendrás que domiciliar tu Tarjeta Negocios en otra Cuenta Negocios para seguir disfrutando de no pagar la comisión por emisión y mantenimiento de una tarjeta de débito o crédito.

Si algún mes no se cumplen condiciones, la comisión será de 10€

** Puesto que esta es una cuenta SOLO para empresas, para poder contratarla deberás disponer del certificado digital para personas jurídicas (Hacienda). Si no dispones de este certificado te aparecerá un mensaje avisándote de que no cumples con los requisitos y poniendo a tu disposición un vídeo explicativo de configuración de los mismos.

Más información sobre la Cuenta Negocios de BBVA

Cuenta Business Revolut

Revolut es otra alternativa a la banca tradicional que se une para ofrecer su cuenta para empresas, además, este banco está pensado para realizar pagos internacionales de forma sencilla lo que es toda una ventaja si trabajas con otras divisas. Entre sus planes podrás encontrar cuatro cuentas adaptadas al tamaño y las necesidades de tu empresa:

  • Cuenta Free: 0 €/mes
  • Cuenta Grow: 25 €/mes
  • Cuenta Scale: 100 €/mes
  • Cuenta Enterprise: contacta para más detalles

Las características de la cuenta para empresas de Revolut son:

  • Cuenta pensada para autónomos y empresas
  • Transferencias locales gratis
  • Transferencias internacionales gratis (menos en la cuenta free)
  • Tarjetas de débito de prepago
  • API abierta que te permitirá crear integraciones y automatizar procesos

Más información sobre la Cuenta Business de Revolut

 

Cuenta Expansión Negocios de Nomo by Banco Sabadell

Banco Sabadell ha lanzado Nomo, una plataforma para dar solución a las cuestiones diarias de los autónomos. La Cuenta Expansión Negocios de Nomo by Banco Sabadell está pensada para la operativa habitual de los autónomos y las pequeñas y medianas empresas y cuenta con las siguientes características:

  • Cuenta corriente sin comisiones de administración y mantenimiento
  • Transferencias en euros a países del EEE vía BS Online gratuitas
  • Ingreso de cheques y pagarés en entidades españolas gratuito
  • Tarjetas de crédito y débito gratuitas para cada titular
  • Condiciones preferentes para la contratación de una póliza de crédito, renting, leasing y préstamos
  • Reintegros gratuitos desde todos los cajeros Servired a partir de los 60 euros
  • Posibilidad de contratar el Terminal Punto de Venta (TPV) con el Banco Sabadell con dos opciones: 0,40% de comisión por operación y sin comisiones durante los 6 primeros meses o la opción de tarifa plana
  • Otras ventajas: asesoría en e-commerce, acceso a las líneas de financiación ICO, descuento en la contratación de seguros, servicio de asistencia jurídica, etc

La cuenta Nomo exige el cumplimiento de al menos uno de los siguientes requisitos.

  • Cargo de emisión de nómina, seguros sociales, impuestos o dos cargos de cualquier recibo

Nomo by banco sabadell

Más información sobre la Cuenta Nomo By Banco Sabadell

Cuenta Negocio Caixabank

La Caixa ofrece su Cuenta Negocio para las pequeñas empresas y autónomos. Cuenta con las siguientes características:

  • Cuenta corriente sin comisiones de mantenimiento ni administración
  • Ingresos ilimitados de cheques y transferencias por autoservicio
  • Ofrece dos tarjetas de crédito gratuitas (VISA Negocios)
  • Ofrece 10 transferencias estándar (menos de 20.000 €) gratuitas al mes

Para tener las ventajas de La Caixa habrá que cumplir con las siguientes condiciones:

  • Ser un autónomo o microempresa y tener domiciliados en el depósito relacionado los ingresos derivados de su actividad por un importe de al menos 600€ y el pago mensual del RETA.
  • Contratar y mantener al menos uno de los siguientes productos o domiciliaciones:
    • TPV con ingreso mínimo de 100€ en los últimos 4 meses
    • PAC/DUN con al menos un ingreso en los últimos 12 meses
    • Seguro para Negocios o un Agroseguro
    • El pago de impuestos de actividad profesional al menos 1 de los últimos 3 meses
    • El pago de nóminas al menos 1 de los últimos 3 meses
    • El pago de la seguridad social de empleado al menos 1 de los últimos 3 meses

Cuenta negocios Caixabank: cuentas para autónomos y empresas en 2017

Más información sobre la Cuenta Negocio de CaixaBank

Cuenta 1|2|3 Profesionales de Banco Santander

Banco Santander ofrece la Cuenta 1|2|3 Profesionales, destinada a la realización de las operaciones habituales de los autónomos y pequeñas empresas. Sus características son las siguientes:

  • Sin comisiones de mantenimiento, ni por ingreso de cheques nacionales en euros, ni por transferencias realizadas a través de Supernet o Banca móvil (hasta un importe de 50.000 euros por cada una). Si no se cumplen al menos 2 de los 3 requisitos, las comisiones de mantenimiento serán de 9 euros al mes.
  • Sin comisiones en las Tarjetas 1l2l3 Profesional, Crédito 1l2l3 Profesional y Mi Otra 1l2l3 Profesional y cumpliendo los requisitos las cuotas de renovación son gratuitas (de no cumplirlos, se cobrarán 3 euros al mes)
  • Gracias a la banca electrónica, tendrás acceso al portal de Subvenciones y Ayudas Públicas "TuFinanciación”, de manera gratuita. Además, tendrás acceso al alta en la aplicación de emisión y gestión de facturas para tu negocio, Billin, y a su oferta especial para clientes Santander.

Los requisitos que habrá que cumplir son los siguientes:

  • Tener ingresos en la Cuenta 1l2l3 Profesional de al menos 1.800 € en los tres meses anteriores a la declaración trimestral.
  • Realizar los pagos de nóminas mensuales a tus empleados mediante remesas con modalidad “nómina”, o tener domiciliadas las cotizaciones a la Seguridad Social o Mutualidades alternativas al Régimen Especial de Trabajadores Autónomos en Banco Santander.
  • Realizar alguno de estos movimientos, en los tres meses anteriores a la liquidación trimestral

Cuenta 123 Profesional

Más información sobre la Cuenta 1|2|3 Profesional de Santander

Cuenta Negocios Profesionales Ibercaja

Ibercaja ofrece la Cuenta Negocios Profesionales para cualquier empresa, con las siguientes características:

  • Sin comisiones de administración y mantenimiento
  • Ingreso de cheques en euros gratuitos
  • Transferencias gratuitas, a través de la banca online, dentro del Espacio Económico Europeo
  • Tarjeta de crédito para la empresa gratuita

Para tener esta cuenta para empresas sin comisiones, habrá que cumplir con unos requisitos:

  • Realizar 2 cargos en concepto nóminas, seguros sociales o impuestos al trimestre por un importe de al menos 600 euros.
  • Gestionar ingresos procedentes de la actividad por un importe de 6.000 euros al trimestre
  • Mantener un saldo a final de mes superior a 1.500 euros o un saldo total de recursos superior a los 20.000 euros.

Si no se cumplen las condiciones, la cuota mensual de la Cuenta Negocios será de 3€ al mes. Dependiendo del tipo de negocio de tu compañía, podrás contratar esta Cuenta Negocios Profesionales o las Cuentas Negocios Empresas, Empresas Más, Comercios o Agro que dispone Ibercaja.

Cuenta negocios ibercaja: cuentas para autónomos y empresas en 2017

Más información sobre a Cuenta Negocios Profesionales de IberCaja

Cuenta Negocio de Bankia

Bankia ofrece su Cuenta Negocio para toda la operativa habitual de las pymes:

  • Sin comisiones para todas las cuentas a la vista
  • Tarjetas de débito Business y crédito gratuitas
  • Ingreso de cheques y pagarés gratuitos en todas las cuentas del titular
  • Sin comisiones en Oficina Internet Empresas

Para que la operativa habitual de la pyme tenga todas las bonificaciones debe cumplirlos requisitos del Programa Sin comisiones de Bankia. En función del saldo medio de la cuenta, Bankia ofrece una remuneración referenciada al Euribor.

cuenta negocio bankia: cuentas para autónomos y empresas en 2017

Más información sobre la Cuenta Negocios de Bankia

Cuenta Corporativa Triodos

La entidad de banca ética Triodos Bank ofrece su Cuenta Corporativa Triodos para las medianas y grandes empresas que quieran desempeñar su función sin olvidarse de sus compromisos éticos.

  • Cuenta corriente con comisión de mantenimiento de 8€ al mes, cuya liquidación y pago se realiza trimestralmente (si se cumplen una serie de condiciones*, la comisión de mantenimiento es de 3€ al mes)
  • Transferencias de abono inmediato con sistema de aviso o e-mail
  • Posibilidad de realizar ingresos o disponer de tu dinero mediante cheques, transferencias y domiciliación de recibos
  • Productos y servicios de cobros y pagos y gestión de tesorería

*Condiciones:

  • Tener contratada una Tarjeta de débito o de crédito Triodos
  • Recibir ingresos que conjuntamente sean iguales o superiores a 600 € al mes procedentes de transferencia, cheque, ingreso de efectivo en cajero, facturación de TPV o remesa de recibos.
  • Realizar un mínimo de 15 transferencias al trimestre.
  • Utilizar las tarjetas asociadas a esta cuenta al menos 10 veces en compras cada trimestre (los movimientos de extracción de dinero en cajeros y las devoluciones de compras no son válidos)

 

Cuenta empresas triodos bank: cuentas para autónomos y empresas en 2017

Más información sobre la Cuenta Empresa de Triodos

Cuenta Negocios Deutsche Bank

Cuenta Negocios db es una cuenta corriente para la operativa diaria de las empresas, con las siguientes características:

  • Cuenta corriente sin comisiones de mantenimiento y administración
  • Emisión de transferencias dentro de Europa sin gastos
  • Ingresos de cheques en euros sin coste
  • Ofrece dos tarjetas de crédito o débito gratuitas
  • Alta del TPV sin gastos y la emisión de nóminas también es gratuita
  • Posibilidad de contratar el Pack de Asistencia. Descuentos en Seguros

Deutsche Bank exige el cumplimiento de al menos una de las siguientes condiciones:

  1. Domiciliar el pago de los Seguros Sociales y domiciliar dos o más recibos de suministros o poseer un TPV activo
  2. Domiciliar o realizar el pago de impuestos en la cuenta y domiciliar dos o más recibos de suministros o poseer un TPV activo
  3. Mantener un saldo medio superior a 15.000€ por trimestre

Cuenta negocios deutsche bank: cuentas para autónomos y empresas en 2017

Más información sobre la Cuenta Negocios de Deutsche Bank

¿Con qué cuenta bancaria trabaja tu negocio?

 
  1. #54
    05/05/21 02:10
    Considero que de las mejores cuentas que pueden existir en el mercado, aparte de las que mencionas, se encuentran las cuentas offshore, con las que puedes evitar controles de capital, te protege ante limitaciones o prohibiciones a la circulación de efectivo, ayuda con la expropiación indirecta mediante inflación, protege de la expropiación directa por acciones del gobierno y sobre todo, te permite eludir impuestos de forma legal. En mi caso, aperturé una con la ayuda de Foster Swiss, y ha sido una de las mejores decisiones para mi empresa.
  2. en respuesta a Lucía Sánchez Ortiz
    #53
    16/04/21 13:49
    Me ha decepcionado bastante QONTO  porque los tributos de la aeat no se pueden pagar desde esta cuenta porque no pertenece a las 

    Entidades adheridas al pago de autoliquidaciones con cargo en cuenta

     y eso te obliga a ir a ventanilla de las entidades convencionales a pagar los tributos correspondientes perdiendo la mañana entera.

    Siendo sincero, en cuanto al resto hasta el momento todo perfecto. Estoy muy contento. Ojalá solucionen el tema de los tributos y todo seria fantástico.
  3. #51
    15/04/21 03:51
    Hola Lucía, Execelente recomendación...
    Soy un pequeño empresario, debido a los problemas de devaluación que presenta mi país de devaluación de la moneda tuve que socorrer a guardar mis ahorros en el exterior en un país donde la situación fuese estable y mi dinero generará intereses gracias por tus recomendaciones de bancos, me tomé el tiempo para buscar quien me podría ofrecer asesoría para la apertura de la cuenta, encontré en internet una empresa Suiza (Foster swiss)  que  ofrece tal servicio y muchos otros, su página me ofreció de la confianza para contactarlos, me ofrecieron muy buena atención muy profesional.
    Me aventure con ellos, todo salió exelente obtuve mi cuenta de ahorros en un banco en suiza rápidamente...

    Ahora no pierdo mi dinero por culpa de la información, ahora genero interés. 
    Espero pueda ayudar con mi comentario a quien presenta este problema como el que yo estaba pasando.
  4. en respuesta a Aitorcf
    #50
    08/03/21 17:21
    Tampoco no lo entiendo. Cuenta N26 es para nada. Necesitas otra cuenta, porque ellos no son colaboradorados con Seguridad social ni con Hacienda... Yo hecho este fallo y me costo 800 euros por mi falta porque no han leido esto en la webpagina de N26...
  5. en respuesta a omarlittle
    #48
    28/01/21 23:27
    hola omarlite.
    Si te cobran por enviar dinero obrecibir dinero en europa,no tienen derecho a cobrarte hasta 50.000 eur x transfetencia.Siempre que europa. Hay una ley europea que lo prohibe.
    Si recibes pagos de fuera de europa(rusia,usa ,etc)si tienen derecho a cobrar.
  6. #47
    23/01/21 10:55
    No sé como podéis incluir la cuenta de N26 dentro de las mejores para autónomos cuando ellos mismos te informan de que no es posible domiciliar los pagos a la seguridad social o a hacienda en esa cuenta
  7. en respuesta a Lucía Sánchez Ortiz
    #46
    19/11/20 10:22
    Hola gracais por la información, por lo que leo la mejor era ING, hay alguna alternativa? Voy a crear un a empresa(sl) y soy nuevo, cual es la mejor? Hay alguna con cheques gratis? 

    Muchas gracias 
  8. en respuesta a omarlittle
    #45
    23/09/20 13:17
    Hola, @omarlittle

    Existen algunas cuentas que, en principio, podrían cuadrar con lo que estás buscando ya que incluyen transferencias tanto nacionales como internacionales y tarjetas, aunque generalmente estas suelen ser de débito...

    Por ejemplo, la Cuenta Standard de Qonto (hasta 5 miembros, para más miembros tendríais que pasar al plan Premium) te permite hacer hasta 100 transferencias y adeudos SEPA y transferencias SWIFT (las entrantes las tendrás incluidas y las salientes tendrán una comisión del 1% por transacción). También incluye 4 tarjetas de débito (2 físicas y dos virtuales)


  9. #44
    22/09/20 15:59
    Hola, 
    A ver si me podeis ayudar, que cuenta nos iría mejor. 
    Somos una Pyme, que el negocio principal es la exportación. Normalmente compramos a proveedores nacionales y cobramos de clientes nacionales pero sobre todo extranjeros.
    Estamos con caixabank, pero nos fríen a comisiones (he podido negociar hasta 0,12% por transferencia recibida, pero igualmente me parece un robo).
    QUe banco nos podría ir bien:
    - Transferencias nacionales.
    - Transferencias internacionales.
    - Tarjetas de crédito.
    Y poco más. No usamos confirming, ni productos de financiación.

    Gracias
  10. #43
    10/09/20 13:14
    Las de Revolut, N26 y Qonto no me parece que resuelvan la operativa habitual de una empresa y/o autónomo. Por cierto, falta la de Abanca.
  11. #42
    07/08/20 11:51
    Articulo muy interesante a tener en cuenta, para las pyme y autónomos este tipo de cuentas es de gran importancia, siempre hay que estar al tanto de todo esto. Ahora a buscar info sobre un buen programa de facturación electrónica actualizado otro de los aspectos contables que sin duda hace falta.

Cookies en rankia.com

Utilizamos cookies propias y de terceros con finalidades analíticas y para mostrarte publicidad relacionada con tus preferencias a partir de tus hábitos de navegación y tu perfil. Puedes configurar o rechazar las cookies haciendo click en “Configuración de cookies”. También puedes aceptar todas las cookies pulsando el botón “Aceptar”. Para más información puedes visitar nuestra política de cookies.

Aceptar