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Mejores cuentas para negocios, autónomos y empresas en 2020

Las cuentas para autónomos, freelance y empresas son aquellas cuentas bancarias cuya operativa está adaptada a las necesidades particulares de un negocio. A continuación os contamos las características, condiciones y comisiones de las mejores cuentas para empresas y autónomos de 2020.

Mejores cuentas para negocios, autónomos y empresas 2020

 

 

 

¿Cuáles son las mejores cuentas para autónomos y empresas en 2020?

Gestionar un negocio conlleva grandes gastos y por ello es importante conocer las mejores cuentas para negocios, autónomos y empresas de 2020. En la siguiente comparativa comentaremos las características y condiciones de este tipo de cuentas bancarias.

Cuenta Empresas de Qonto

Qonto, el primer neobanco para empresas y autónomos que ofrece tres cuentas adaptadas al tamaño y las necesidades de tu empresa, con una aplicación moderna e intuitiva. Puedes probar su cuenta demo aquí. A continuación te mostramos las características de sus cuentas:

  • Cuenta corriente 100% online, aplicación web y móvil
  • Cuota mensual: Desde 9€ (primer mes gratuito)
  • Tarjetas gratuitas: Hasta 5 tarjetas de débito físicas y 5 tarjetas de débito virtuales Mastercard
  • Transferencias gratuitas: Hasta 500 transferencias SEPA entrantes/salientes al mes
  • Acceso específico para el contable
  • Varios usuarios en una misma cuenta (desde 1 a ilimitados)
  • Etiquetas personalizadas para tus transferencias
  • Atención al cliente de 9h a 18h, 6 días a la semana por email y por teléfono. Respuesta en 15 minutos
  • Digitalización de recibos y facturas, con detección automática del IVA español

Qonto ofrece 3 cuentas diferentes: cuenta solo para autónomos, cuenta standard para empresascuenta premium para empresas 

Qonto

Prueba 30 días gratis

Cuenta Business N26

La Cuenta Business de N26 es una cuenta orientada a los autónomos, con las siguientes características:

  • Cuenta gratuita enfocada a autónomos
  • Permite transferencias a España y a la Zona Euro de forma gratuita, las internacionales se realizan a través de Transferwise
  • Tarjeta de débito Mastercard gratuita, que devuelve el 0,1% de las compras que hagas
  • Reintegros gratuitos en cualquier cajero un máximo de 5 veces al mes

N26 exige dos condiciones para su cuenta business:

  • Ser nuevo cliente
  • Realizar al menos 3 movimientos con la tarjeta

N26

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Cuenta Business Revolut

Revolut es otra alternativa a la banca tradicional que se une para ofrecer su cuenta para empresas, además, este banco está pensado para realizar pagos internacionales de forma sencilla lo que es toda una ventaja si trabajas con otras divisas. Entre sus planes podrás encontrar cuatro cuentas adaptadas al tamaño y las necesidades de tu empresa:

  • Cuenta Free: 0 €/mes
  • Cuenta Grow: 25 €/mes
  • Cuenta Scale: 100 €/mes
  • Cuenta Enterprise: 1.000 €/mes

Lascaracterísticas de la cuenta para empresas de Revolut son:

  • Cuenta pensada para autónomos y empresas
  • Transferencias locales gratis
  • Transferencias internacionales gratis (menos en la cuenta free)
  • Tarjetas de débito de prepago
  • API abierta que te permitirá crear integraciones y automatizar procesos

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Cuenta Negocios BBVA

Cuenta dirigida a autónomos y pymes para el desarrollo de su actividad profesional.

  • Sin comisiones de mantenimiento cumpliendo las condiciones
  • Tarjeta Negocios BBVA sin comisión de mantenimiento y emisión de la tarjeta de débito o crédito
  • Transferencias online ilimitadas sin comisiones
  • Tarifa plana en TPV desde 10€ al mes
  • Acceso a financiación con condiciones especiales

Los requisitos son los siguientes:

  • Domiciliar en la Cuenta Negocios,al menos dos de los siguientes pagos:
    • Pago Seguros Sociales. Haber realizado tres pagos en los tres meses naturales anteriores a cada liquidación
    • Pago de impuestos (IVA / Impuesto de Actividades Económicas / IRPF / Impuesto de Sociedades). Haber realizado un pago en los tres meses naturales anteriores a cada liquidación
    • Pago de nóminas a empleados. Haber realizado al menos dos pagos de nómina unitarios y superiores a 600 € en los tres meses naturales anteriores a cada liquidación sin importe mínimo
  • Si cancelas la Cuenta Negocios, tendrás que domiciliar tu Tarjeta Negocios en otra Cuenta Negocios para seguir disfrutando de no pagar la comisión por emisión y mantenimiento de una tarjeta de débito o crédito.

Si algún mes no se cumplen condiciones, la comisión será de 10€

** Puesto que esta es una cuenta SOLO para empresas, para poder contratarla deberás disponer del certificado digital para personas jurídicas (Hacienda). Si no dispones de este certificado te aparecerá un mensaje avisándote de que no cumples con los requisitos y poniendo a tu disposición un vídeo explicativo de configuración de los mismos.

Más información

 

Cuenta Expansión Negocios de Nomo by Banco Sabadell

Banco Sabadell ha lanzado Nomo, una plataforma para dar solución a las cuestiones diarias de los autónomos. La Cuenta Expansión Negocios de Nomo by Banco Sabadell está pensada para la operativa habitual de los autónomos y las pequeñas y medianas empresas y cuenta con las siguientes características:

  • Cuenta corriente sin comisiones de administración y mantenimiento
  • Transferencias en euros a países del EEE vía BS Online gratuitas
  • Ingreso de cheques y pagarés en entidades españolas gratuito
  • Tarjetas de crédito y débito gratuitas para cada titular
  • Condiciones preferentes para la contratación de una póliza de crédito, renting, leasing y préstamos
  • Reintegros gratuitos desde todos los cajeros Servired a partir de los 60 euros
  • Posibilidad de contratar el Terminal Punto de Venta (TPV) con el Banco Sabadell con dos opciones: 0,40% de comisión por operación y sin comisiones durante los 6 primeros meses o la opción de tarifa plana
  • Otras ventajas: asesoría en e-commerce, acceso a las líneas de financiación ICO, descuento en la contratación de seguros, servicio de asistencia jurídica, etc

La cuenta Nomo exige el cumplimiento de al menos uno de los siguientes requisitos.

  • Cargo de emisión de nómina, seguros sociales, impuestos o dos cargos de cualquier recibo

Nomo by banco sabadell

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Cuenta Negocio Caixabank

La Caixa ofrece su Cuenta Negocio para las pequeñas empresas y autónomos. Cuenta con las siguientes características:

  • Cuenta corriente sin comisiones de mantenimiento ni administración
  • Ingresos ilimitados de cheques y transferencias por autoservicio
  • Ofrece dos tarjetas de crédito gratuitas (VISA Negocios)
  • Ofrece 10 transferencias estándar (menos de 20.000 €) gratuitas al mes

Para tener las ventajas de La Caixa habrá que cumplir con las siguientes condiciones:

  • Ser un autónomo o microempresa y tener domiciliados en el depósito relacionado los ingresos derivados de su actividad por un importe de al menos 600€ y el pago mensual del RETA.
  • Contratar y mantener al menos uno de los siguientes productos o domiciliaciones:
    • TPV con ingreso mínimo de 100€ en los últimos 4 meses
    • PAC/DUN con al menos un ingreso en los últimos 12 meses
    • Seguro para Negocios o un Agroseguro
    • El pago de impuestos de actividad profesional al menos 1 de los últimos 3 meses
    • El pago de nóminas al menos 1 de los últimos 3 meses
    • El pago de la seguridad social de empleado al menos 1 de los últimos 3 meses

Cuenta negocios Caixabank: cuentas para autónomos y empresas en 2017

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Cuenta 1|2|3 Profesionales de Banco Santander

Banco Santander ofrece la Cuenta 1|2|3 Profesionales, destinada a la realización de las operaciones habituales de los autónomos y pequeñas empresas. Sus características son las siguientes:

  • Sin comisiones de mantenimiento, ni por ingreso de cheques nacionales en euros, ni por transferencias realizadas a través de Supernet o Banca móvil (hasta un importe de 50.000 euros por cada una). Si no se cumplen al menos 2 de los 3 requisitos, las comisiones de mantenimiento serán de 9 euros al mes.
  • Sin comisiones en las Tarjetas 1l2l3 Profesional, Crédito 1l2l3 Profesional y Mi Otra 1l2l3 Profesional y cumpliendo los requisitos las cuotas de renovación son gratuitas (de no cumplirlos, se cobrarán 3 euros al mes)
  • Gracias a la banca electrónica, tendrás acceso al portal de Subvenciones y Ayudas Públicas "TuFinanciación”, de manera gratuita. Además, tendrás acceso al alta en la aplicación de emisión y gestión de facturas para tu negocio, Billin, y a su oferta especial para clientes Santander.

Los requisitos que habrá que cumplir son los siguientes:

  • Tener ingresos en la Cuenta 1l2l3 Profesional de al menos 1.800 € en los tres meses anteriores a la declaración trimestral.
  • Realizar los pagos de nóminas mensuales a tus empleados mediante remesas con modalidad “nómina”, o tener domiciliadas las cotizaciones a la Seguridad Social o Mutualidades alternativas al Régimen Especial de Trabajadores Autónomos en Banco Santander.
  • Realizar alguno de estos movimientos, en los tres meses anteriores a la liquidación trimestral

Cuenta 123 Profesional

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Cuenta Negocios Profesionales Ibercaja

Ibercaja ofrece la Cuenta Negocios Profesionales para cualquier empresa, con las siguientes características:

  • Sin comisiones de administración y mantenimiento
  • Ingreso de cheques en euros gratuitos
  • Transferencias gratuitas, a través de la banca online, dentro del Espacio Económico Europeo
  • Tarjeta de crédito para la empresa gratuita

Para tener esta cuenta para empresas sin comisiones, habrá que cumplir con unos requisitos:

  • Realizar 2 cargos en concepto nóminas, seguros sociales o impuestos al trimestre por un importe de al menos 600 euros.
  • Gestionar ingresos procedentes de la actividad por un importe de 6.000 euros al trimestre
  • Mantener un saldo a final de mes superior a 1.500 euros o un saldo total de recursos superior a los 20.000 euros.

Si no se cumplen las condiciones, la cuota mensual de la Cuenta Negocios será de 3€ al mes. Dependiendo del tipo de negocio de tu compañía, podrás contratar esta Cuenta Negocios Profesionales o las Cuentas Negocios Empresas, Empresas Más, Comercios o Agro que dispone Ibercaja.

Cuenta negocios ibercaja: cuentas para autónomos y empresas en 2017

Más información

Cuenta Negocio de Bankia

Bankia ofrece su Cuenta Negocio para toda la operativa habitual de las pymes:

  • Sin comisiones para todas las cuentas a la vista
  • Tarjetas de débito Business y crédito gratuitas
  • Ingreso de cheques y pagarés gratuitos en todas las cuentas del titular
  • Sin comisiones en Oficina Internet Empresas

Para que la operativa habitual de la pyme tenga todas las bonificaciones debe cumplirlos requisitos del Programa Sin comisiones de Bankia. En función del saldo medio de la cuenta, Bankia ofrece una remuneración referenciada al Euribor.

cuenta negocio bankia: cuentas para autónomos y empresas en 2017

Más información

Cuenta Corporativa Triodos

La entidad de banca ética Triodos Bank ofrece su Cuenta Corporativa Triodos para las medianas y grandes empresas que quieran desempeñar su función sin olvidarse de sus compromisos éticos.

  • Cuenta corriente con comisión de mantenimiento de 8€ al mes, cuya liquidación y pago se realiza trimestralmente (si se cumplen una serie de condiciones*, la comisión de mantenimiento es de 3€ al mes)
  • Transferencias de abono inmediato con sistema de aviso o e-mail
  • Posibilidad de realizar ingresos o disponer de tu dinero mediante cheques, transferencias y domiciliación de recibos
  • Productos y servicios de cobros y pagos y gestión de tesorería

*Condiciones:

  • Tener contratada una Tarjeta de débito o de crédito Triodos
  • Recibir ingresos que conjuntamente sean iguales o superiores a 600 € al mes procedentes de transferencia, cheque, ingreso de efectivo en cajero, facturación de TPV o remesa de recibos.
  • Realizar un mínimo de 15 transferencias al trimestre.
  • Utilizar las tarjetas asociadas a esta cuenta al menos 10 veces en compras cada trimestre (los movimientos de extracción de dinero en cajeros y las devoluciones de compras no son válidos)

 

Cuenta empresas triodos bank: cuentas para autónomos y empresas en 2017

Cuenta Negocios Deutsche Bank

Cuenta Negocios db es una cuenta corriente para la operativa diaria de las empresas, con las siguientes características:

  • Cuenta corriente sin comisiones de mantenimiento y administración
  • Emisión de transferencias dentro de Europa sin gastos
  • Ingresos de cheques en euros sin coste
  • Ofrece dos tarjetas de crédito o débito gratuitas
  • Alta del TPV sin gastos y la emisión de nóminas también es gratuita
  • Posibilidad de contratar el Pack de Asistencia. Descuentos en Seguros

Deutsche Bank exige el cumplimiento de al menos una de las siguientes condiciones:

  1. Domiciliar el pago de los Seguros Sociales y domiciliar dos o más recibos de suministros o poseer un TPV activo
  2. Domiciliar o realizar el pago de impuestos en la cuenta y domiciliar dos o más recibos de suministros o poseer un TPV activo
  3. Mantener un saldo medio superior a 15.000€ por trimestre

Cuenta negocios deutsche bank: cuentas para autónomos y empresas en 2017

¿Con qué cuenta bancaria trabaja tu negocio?

 
¿Cuál es mi cuenta ideal?

Comprueba cuál es la cuenta bancaria que se adapta mejor a tu perfil. En función de unas breves preguntas para saber qué tipo de cuenta necesitas. Te ofreceremos una serie de resultados para que decidas cuál es la cuenta que más te interesa. El estudio es gratuito y sin compromiso.

Comentarios
24
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  1. #21

    Plomo90

    Lo que está claro es que existe una gran oferta en productos financieros, y que cualquier persona puede investigar qué le conviene mejor en base a su situación y objetivos.

    1 recomendaciones
  2. #22

    Buliwyfa

    en respuesta a Mdsl.
    Ver mensaje de Mdsl.

    Una autentica pena ING es el mejor banco para pymes con el que he trabajado...que horror tener que volver a otro... a pelear cambios, reclamar comisiones, etc!

    1 recomendaciones
  3. #23

    Anaformacion

    Es una pena lo de Ing ¿Y que opinais de la cuanta negocio de Bankia?

  4. #24

    Bankofobia

    en respuesta a Plomo90
    Ver mensaje de Plomo90

    discrepo, existe una pésima oferta en productos financieros. Dudo entre si ING ha claudicado porque no obtenía beneficios o por presiones políticas.

    1 recomendaciones
  5. #25

    Bankofobia

    en respuesta a Buliwyfa
    Ver mensaje de Buliwyfa

    no pienso perder mi valioso tiempo en pelear y reclamar. Si ofrecen un mal servicio no seré su cliente NUNCA.

  6. #26

    Bankofobia

    El único que me tenía medio convencido era N26, pero no tienen servicio de remesas. GRAN FALLO. Aunque cobren por remesas como ING habría sido una magnífica alternativa a Cuenta NEGOCIOS ING.

    Seguiremos buscando alternativas en las FinTech.

  7. #27

    jzaxi

    La cuenta negocios del BBVA, cumpliendo condiciones, no tiene "comisión por apunte". Está en su web...

  8. #28

    jzaxi

    en respuesta a Davidrodrigue1
    Ver mensaje de Davidrodrigue1

    Según la web del BBVA, la "cuenta negocios" no tiene comisión por apunte. Así que supongo que os lo devolverán...

  9. #29

    edupin

    Yo hoy he hablado con Caixabank después de hablar con otros bancos ya que tenía ING Negocios y como sabéis cierra. Os paso las condiciones que me han dado que sorprendentemente me han parecido las mejores:

    Emisión recibos: 0,3€ por recibo
    Devolución recibos: 1,5€ por recibo devuelto
    TPV VIRTUAL: Sin cuota mantenimiento. 0.3% por operación y pagas un alta de 100€, eso sí, a mi me compensa pagar ese alta, ya que el el primer año lo amortizo con respecto a otros bancos.
    Mantenimiento, tarjetas y transferencias Gratis.

    Hay que cumplir, domiciliar autónomos, almenos 1 recibo y usar la tarjeta (no mucho)

    En cuanto a las remesas, las B2B se abonan a los 4 días de la emisión, las CORE tienen una retención del 25% durante 25 días, que eso no me convence, pero entiendo que lo hagan.

  10. #30

    Aldekiter77

    en respuesta a edupin
    Ver mensaje de edupin

    Hola a todos, yo estoy montando una casa rural y estoy en proceso de selección de banco.
    Alguna ayuda?

  11. #32

    Jmeirin

    en respuesta a Scentvending
    Ver mensaje de Scentvending

    Yo soy otro de los que ha tenido que pasar de ING a otra entidad. He escogido Bankinter. La app es mucho mejor que la de ING, no así la usabilidad de la web.
    Comisión de 30€ mínimo para tarjetas y también para transferencias a extranjero.

    En búsqueda de banco con cero comisiones.

  12. #37

    Mc Kain

    en respuesta a edupin
    Ver mensaje de edupin

    Muy buenas condiciones te han ofrecido.
    Devolucion de recibos 1,5 euros es una ganga.
    Los core tambien te han hecho buenas condiciones te retienen una cuarta parte y solo los primeros 25 dias ( de los 58 dias que te pueden devolver el recibo....)
    Enhorabuena!


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