¿Cuánto estás dispuesto a perder? Si incluso a ganar no todos saben, a perder mucho menos.
Uno de los aspectos básicos y fundamentales para sobrevivir en los mercados es mantener a salvo nuestro capital inicial de las malas rachas, que tarde o temprano llegarán, perder lo menos posible cuando estas lleguen para salir fortelecido y lo menos herido posible, es lo que se denomina Money Management o gestión del dinero, y sirve para mantener a salvo nuestra cuenta, nuestro dinero, pero no sólo hay que poner a salvo nuestro dinero.
Hay muchísimo escrito sobre el tema e influirán muchos aspectos como pueden ser: nuestro carácter y personalidad, productos y activos con los que operamos y volatilidad de los mismos, plazo temporal, nuestro nivel etc, en la mayoría de libros o artículos el porcentaje máximo de pérdida sobre el capital total que disponemos para operar (no sobre el importe de la operación) ronda entre el 1 y el 5%, con lo cual si disponemos de 10.000€ y hacemos una operación con ese importe no debemos perder más de 500€ (el 5%), sin embargo si con esos 10 mil hacemos una operación por un importe total de 4.000€ no deberíamos perder en este caso igualmente más de 500€ (el 5% de 10 mil), sin embargo en este caso esos 500€ son el 12,5% de los 4.000€, dándonos un stop más holgado.
Yo personalmente pienso que un 5% es demasiado, me inclino más por entre un 2-3% pero dejaré el tema de los porcentajes para dedicarme ya a la temática del artículo, si buscamos información por internet lo que encontraremos será eso, porcentajes, cada autor dirá una cosa distinta, pero creo firmemente que hay otro tipo de límite de pérdida igual o más importante que el porcentaje. Me refiero al stop psicológico, no el mental, stop que no estoy a favor, los stops hay que grabarlos bajo mi punto de vista.
¿Y qué es para mí el stop psicológico? Básicamente es un importe perdido de dinero que duele, es esa operación que te quita el sueño, que te acuestas y te levantas pensando en ella, cual enamorado no correspondido, que te desestabiliza y te puede caer en el tan pelígroso estado de TILT. (Razones claras para caer en Tilt, caso personal reciente).
Imaginemos que tenemos esos 10.000€ iniciales pero que de pronto recibimos una herencia y tenemos la fortuna de no vivir en Andalucía (posiblemente este sea el único caso donde se pueda aplicar esta frase :-)) ) y nos llega la herencia casi íntegra, 200.000€ que recibimos, decidimos destinar 90.000 para operar en bolsa con lo que tenemos 100.000€ y decidimos mantener la misma regla que teníamos del 5%, hacemos una operación por ese importe y la perdemos, acabamos de perder 5.000 pavitos en una operación de unos días, desde el punto de vista matemático puede ser correcto, ¿pero estamos preparados para perder esos 5.000€? ¿lo está nuestra mente?, ya deja de ser un porcentaje, ya no diríamos "Bueno, he perdido un 5%, he sido disciplinado, a por otra", sino "¡Madre mía, he perdido 5 mil euros, lo que me cuesta ganar eso!. Es algo muy personal y subjetivo, cada uno debe buscar su propio límite e ir acostumbrando a la mente a él para ir superándolo.
Así que aparte de decidir un porcentaje máximo de pérdida, debemos elegir un porcentaje que podamos asimilar psicológicamente, hay varios indicios para darnos cuenta de ello: estar gran parte del día pensando en esa operación, que realmente nos quite el sueño, que ya no lo veamos como un porcentaje sino como dinero, que te acuestes y te levantes pensando en esa operación, que afecte a tu estado de ánimos, que te desestabilice, que te haga salir de tu sistema de trading...
Yo he pasado por eso, pero hace como 4-5 años que no me ocurre, los errores te hacen más fuerte si sabes sacarle provecho.
En bolsa siempre habrá operaciones con pérdidas, siempre, ya seas novato, experimentado o profesional, otra cosa distinta es ser ganador o no, así que pregúntate: ¿Cuánto dinero estás dispuesto a perder sin que afecte a tu economía y a tu mente? Que el sueño te lo quite un amor, si es correspondido mejor, no una operación en bolsa.
¡Suerte en los Mercados!
