2024. El fondo Vanguard Global siempre entre los mejores a 10 años
Después de investigar largo tiempo acerca de las estrategias de inversión, descubrí que, para un inversor como yo, es suficiente seguir una estrategia supersencilla de inversión mensual en un único fondo BIG (Barato, Indexado, Global), el fondo Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR...
Después de investigar largo tiempo acerca de las estrategias de inversión, descubrí que, para un inversor como yo, es suficiente seguir una estrategia supersencilla de inversión mensual en un único fondo BIG (Barato, Indexado, Global), el fondo Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation, isin IE00B03HCZ61.
No obstante, y como toda estrategia tiene que ser revisada, me gusta comprobar al menos una vez al año qué posición ocupa en el ranking de rentabilidad mi fondo BIG.
Para ello, he elegido rentabilidad a 10 años porque es el periodo más largo del que Morningstar proporciona la rentabilidad anualizada. Me gustaría encontrar esa información para periodos de 15 o 20 años.
Búsqueda de los fondos de renta variable con más de 10 años de vida
He dado los siguientes pasos:
Acudo a la herramienta de búsqueda de Morningstar, aquí (hay 48656 fondos)
Elijo los fondos de renta variable, en euros y que sean fondos de acumulación (quedan 8962 fondos). El resultado puede verse en este enlace
Ordeno por rentabilidad a 10 años (quedan 3315 fondos con rentabilidad a 10 años)
El fondo Vanguard isin IE00B03HCZ61 se sitúa en la posición 329 de 3315 fondos de renta variable de acumulación en euros. Esto significa que ha proporcionado mejor rentabilidad que el 90% de los fondos que sobreviven 10 años.
Su rentabilidad anualizada a 10 años es del 10,95%.
Este dato entra dentro de mis expectativas porque ¡con esta rentabilidad me conformo!
En 2024, el fondo Vanguard Global isin IE00B03HCZ61 proporciona mayor rentabilidad que el 90% de los fondos de renta variable a 10 años
Resumen de fondos mejores y peores
La información que acabamos de recopilar, la resumimos en la siguiente tabla. Resumen de rentabilidad a 10 años a fecha 1/1/2024
Histórico de rentabilidades del fondo Vanguard Global
En esta tabla recogeremos un resumen de la rentabilidad a 10 años del fondo Vanguard Global. Resumen de rentabilidades del fondo Vanguard Global
Los fondos peores en % indican el número de fondos, por cada 100 fondos, que dan peor rentabilidad que el fondo Vanguard Global. Así, el 90% indica que, de cada 100 fondos, 90 dan peor rentabilidad que el fondo Vanguard Global a 10 años.
Pregunta para los lectores
Para aquellos que tengáis una cartera de 10 o más años,
¿Cuántos habéis obtenido una rentabilidad anualizada a diez años en la parte de renta variable de vuestra cartera mejor que el 11% del fondo Vanguard?
Disclaimer
Este artículo es solo para fines educativos e informativos y no debe interpretarse como un asesoramiento específico de inversión, contable, legal o fiscal. La información presentada en este documento se basa en datos de terceros y puede quedar obsoleta o ser reemplazada en cualquier momento sin previo aviso. La información de terceros se considera confiable, pero no se puede garantizar su exactitud e integridad. Al hacer clic en cualquiera de los enlaces anteriores, usted reconoce que son únicamente para su conveniencia y no implican necesariamente afiliaciones, patrocinios, avales o representaciones de ningún tipo por nuestra parte con respecto a sitios web de terceros. No somos responsables del contenido, la disponibilidad o las políticas de privacidad de estos sitios, y no seremos responsables de ninguna información, opinión, consejo, producto o servicio disponible en ellos o a través de ellos. Las opiniones expresadas por este autor son propias.
Hola ValueIsDead, Respondo a algunas cosas de tu respuesta:
1) Me gustaría encontrar datos de rentabilidad de fondos de más de 10 años, pero sólo conozco Morningstar, que llega a 10 años. ¿Conoces alguna otra fuente?
2) Es cierto que estos 10 últimos años fueron alcistas. En los cálculos que hice con el MSCI World la mínima rentabilidad a 15 años creo que me salía del 3%. Y sí, en el camino puedes encontrar periodos como la década perdida 2000-2010.
3) Lo del market timing o selección de activos yo no me veo capaz.
4) Seguro que hay inversiones que superan la rentabilidad de la estrategia simple de comprar una vez al mes el fondo Vanguard Global pero como decía John Bogle en su libro: Yo con eso tengo suficiente.
Salu2!
#3
10/01/24 05:00
Hombre, el tema de fondos ya es mas que conocido, no duran muchos años, por eso no hay muchos de mas de 10 años, fuera aparte de los nuevos que se van creando.
Partiendo de una indexación, sea nivel global, o EEUU ( emergente no está funcionando) y si me coges etapa de 10 años de mercado ALCISTA, pues salen unos números quizás irreales, en periodos de 20/25 años, no ha pillado ni la gran caida de 2000, ni la de 2008, y eso es un poco no ser objetivo.
Suponiendo que alguien haga market timing en la indexacion, y evite un mercado bajista de esos del -50% o -60% ya podria sacar mas ventaja, incluso si entremedias, tiene la habilidad de evitar un 2022 o un 2018/2020, o al menos alguno entre ellos.
Si a lo que te refieres, es a la seleccion de activos, pues si te doy la razon, dudo que la gestion activa en empresas superé esas cifras, a no ser que sea gente que elegido en el NASDAQ100 entonces te aseguro que te barre de calle. jajajaja
PERO SE supone que la TECNOLOGIA la odia todo el mundo.
Como te he dicho otras veces, ya me gustaría tener la habilidad que tú tienes para aplicar tus estrategias. Como yo no las tengo, me conformo con una forma de inversión fácil y que creo que a largo plazo me generará una rentabilidad razonable.
Salu2!
#1
05/01/24 09:33
Yo llevo en este mundo desde 1998, y vivo de mis inversiones,. Yo si he obtenido bastante mas que el Vanguard (le tengo junto a otros Vanguard para una parte de mi cartera en las que invierto en base a rentabilidades mensuales). Si sigues un sistema de seguimiento de tendencias y tienes claro que NUNCA vas a comprar en mínimos y NUNCA vas a vender en máximos, y tienes PERSISTENCIA, las rentabilidades te asombrarían. Todos los estudios de estos fondos o ETF de Índices parten de una premisa mejorable (joder me debo estar haciendo político) es que parten de que estas 10, 15 años en Fondos cagarros e irrentables, SIN hacer nada y mirando a la luna de Valencia. Siempre es mas rentable volver a invertir desde 90 u.m. en base 100, que te pille una crisis de las punto, com (internet burbuja) y se despeñen hasta 30 u.m. el % de recuperación en un caso es razonable y en el otro un disparate. Por ejemplo en 2022 tuve fondos con mas del 60% a pesar del desastre de año y en este 2023, los traspase o vendí, cuando empezaron a bajar o dejaron de tener TENDENCIA.
