Información de Guía Fondos

  • Portada
  • Descripción
  • Foro

Para empezar en el mundo de los fondos de inversión, tienes que conocer una serie de conceptos básicos que mediante esta guía de fondos te ayudarán a saber cuáles son los mejores fondos y cómo confeccionar una cartera

Fondos de inversión

 

¿Qué es un fondo de inversión?

Lo principal consiste en conocer el concepto de fondo de inversión, que nos explica Enrique Roca en su artículo ¿Qué es un fondo de inversión y cómo funciona? en el que se analiza también los elementos de un fondo de inversión (sociedad, depositario, partícipes, valor liquidativo...). 

El siguiente paso es determinar la rentabilidad de un fondo de inversión y sus riesgos a través del análisis de una serie de parámetros o ratios (ratio de información, beta, alfa, sharpe, volatilidad, máximo drawdown...). 

De esta forma, seleccionamos los fondos con mayor rentabilidad y menor riesgo de cada categoría para encontrar los Mejores fondos de inversión y confeccionar una cartera equilibrada que se adapte a nuestro perfil de riesgo (cartera conservadora, cartera moderada, cartera agresiva).

Tipos de fondos de inversión

Pero, ¿qué categorías o tipos de fondos existen? Tenemos una gran variedad de fondos de inversión entre los que elegir, en función de las distintas categorías existentes: 

Tipos de fondos

 

 

¿Cuáles son las cuestiones básicas sobre la contratación de fondos de inversión?

Una vez conocido nuestro perfil de inversión y seleccionados algunos fondos para formar nuestra cartera inicial, nos preguntamos dónde contratar el fondo en cuestión o conseguir asesoramiento.

Para ello, debemos comprobar qué entidad comercializa los fondos de inversión que queremos suscribir y cuál nos conviene por las comisiones aplicadas, siendo indispensable saber qué comisiones se pagan al suscribir un fondo de inversión

 

Fiscalidad Fondos de inversión

Otra cuestión fundamental consiste en determinar las razones que nos llevan a contratar un fondo de inversión, en lugar de otro producto financiero, es decir, ¿Cuáles son las ventajas e inconvenientes de los Fondos de Inversión?

Entre las mayores ventajas de estos vehículos de inversión encontramos la fiscalidad beneficiosa que nos permite realizar traspasos de un fondo a otro sin tributar por las plusvalías obtenidas en el periodo. 

Si deseas aprender más sobre fondos de inversión, descárgate la guía que hemos elaborado en Rankia totalmente gratuita, además de las guía de ETFs y Planes de Pensiones

Artículos de interés de fondos de inversión

Una vez tengamos asimilado bien el concepto de fondos de inversión, podemos leer los siguientes artículos para profundizar aún más:

 

 

Guía de Fondos de inversión gratuita

 

 

Paso a paso para encontrar las posiciones de un Fondo de inversión o SICAV en la CNMV

Valentum busqueda cnmv col

Antes de invertir en un vehículo de inversión es primordial conocer la máxima información posible del mismo. Para ello tenemos distintas páginas que analizan y actualizan la información periódicamente. Una que está a nuestro alcance pero de la que a veces nos olvidamos es la CNMV. Trimestralmente, tanto los fondos de inversión como las SICAVs publican un informe que recoge toda la información sobre las inversiones realizadas durante el periodo en comparación al anterior, así como la evolución del vehículo de inversión en cuestión. Además en Rankia publicamos trimestralmente un análisis de los fondos de renta variable españoles más famosos. Como nos podemos hacer un lío navegando por la página de la CNMV vamos a ver los pasos concretos...

Qué son las retrocesiones de fondos y cuál será su futuro después de MiFID II

Albert Ricart nos explica que las retrocesiones son una parte de la comisión de gestión de un fondo de inversión, la cual es destinada al comercializador. Es por tanto, una...

Diferencias entre fondos growth, fondos value y fondos blend

Growth crecimiento col

Existe una amplia gama de fondos de inversión entre los que podemos elegir a la hora de formar nuestra cartera de inversión: monetarios, renta fija, renta variable, mixtos... A...

Índices y Benchmark

261 col

Un benchmark es un índice o una media de varios índices representativos de los mercados en los que invierte un fondo o una cartera.Un índice es un registro estadístico de una...

¿Qué son los fondos de reparto de dividendos? ¿Vale la pena invertir en ellos?

Fondos de reparto col

La gran mayoría de los fondos en España son de acumulación porque no penalizan fiscalmente. A continuación, vamos a ampliar un poco más la explicación de los fondos de reparto...

  1. Paso a paso para encontrar las posiciones de un Fondo de inversión o SICAV en la CNMV

    En Google, escribes cnmv y el ISIN, y te da en la primera entrada el acceso. Por ejemplo, para...
  2. Conclusiones de mi primer año en fondos y consejos para novatos

    Alicantino84, R4 es una muy buena opcion.
  3. ¿Son los gastos corrientes el TER en morningstar? - Guía Fondos

  4. ¿Qué son los fondos mutuos?

    Los fondos mutuos son una alternativa de inversión que consiste en reunir los aportes de...
  5. Bolsa y educación financiera para aprender a invertir.

    En estos videos gratuitos de 20 minutos aproximadamente tienes una buena guía para empezar. Más o...

Índices y Benchmark

261 thumb

Un benchmark es un índice o una media de varios índices representativos de los mercados en los...

¿Qué son los fondos de reparto de dividendos? ¿Vale la pena invertir en ellos?

Fondos de reparto thumb

La gran mayoría de los fondos en España son de acumulación porque no penalizan fiscalmente. A...

Rentabilidades: Significado y cálculo

186 thumb

¿Qué significan las distintas rentabilidades que nos dan las páginas y los bancos sobre nuestra...

Ver todo

1 comentarios
fmmacias
11 de julio de 2015 (18:21)

Buenas soy nuevo en esto y he contratado un fondo de inversión BBVA MULTIACTIVO , CONSERVADOR ,FI y va en caída libre empiezo a desconfiar haber si alguien me puede ayudar o aconsejar saludos espero contestación gracias.

Próximos eventos de fondos

Conoce la otra comunidad del grupo Emergia.

Verema: Vinos, Restaurantes, Enoturismo y Club de Vinos

Este sitio web usa cookies propias o de terceros para analizar la navegación del usuario. En caso de seguir navegando se entiende que acepta la política de cookies.
Aceptar