Información de Guía Fondos

Para empezar en el mundo de los fondos de inversión, tienes que conocer una serie de conceptos básicos que mediante esta guía de fondos te ayudarán a saber cuáles son los mejores fondos y cómo confeccionar una cartera

Fondos de inversión

 

¿Qué es un fondo de inversión?

Lo principal consiste en conocer el concepto de fondo de inversión, que nos explica Enrique Roca en su artículo ¿Qué es un fondo de inversión y cómo funciona? en el que se analizan también los elementos de un fondo (sociedad, depositario, partícipes...). 

 

El siguiente paso es determinar la rentabilidad de un fondo y sus riesgos a través del análisis de una serie de parámetros o ratios (ratio de información, beta, alfa, sharpe, volatilidad...). 

 

De esta forma, seleccionamos los fondos con mayor rentabilidad y menor riesgo de cada categoría para encontrar los Mejores fondos de inversión y confeccionar una cartera equilibrada que se adapte a nuestro perfil de riesgo (cartera conservadora, cartera moderada, cartera agresiva).

 

Pero, ¿qué categorías o tipos de fondos existen? Tenemos gran variedad de fondos de inversión, en función de las distintas categorías existentes: 

Tipos de fondos

 

 

¿Cuáles son las cuestiones básicas sobre la contratación de fondos?

Una vez conocido nuestro perfil de riesgo y seleccionados unos cuantos fondos para formar nuestra cartera inicial, nos preguntamos dónde contratar el fondo o conseguir asesoramiento.

 

Para ello, debemos comprobar qué entidad comercializa los fondos que queremos adquirir y cuál nos conviene por las comisiones aplicadas, siendo indispensable saber qué comisiones se pagan al contratar un fondo de inversión

 

Fiscalidad Fondos de inversión

Otra cuestión fundamental consiste en determinar las razones que nos llevan a contratar un fondo de inversión, en lugar de otro producto financiero, es decir, ¿Cuáles son las ventajas e inconvenientes de los Fondos de Inversión?

 

Entre las ventajas más destacables encontramos la fiscalidad beneficiosa que nos permite realizar traspasos de fondos sin tributar por las plusvalías obtenidas. 

 

Índices y Benchmark

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¿Qué es un benchmark? ¿Y un índice?

¿Qué tipos hay?

¿Qué los diferencia?

Si nos tuviéramos que quedar con uno con el que comparar nuestra cartera ¿cuál debería ser?

¿Hacen juego limpio las gestoras al compararse con un benchmark?

 

Un benchmark es un índice o una media de varios índices representativos de los mercados en los que invierte un fondo o una cartera.   Un índice es un registro estadístico de una serie de valores, bonos, precios… que representan la evolución de un mercado o una parte de este.    Para su cálculo se hace la media ponderada o aritmética de varios valores de renta variable o renta fija que comparten las mismas características geográficas, tamaño, estilo de inversión,...

FORO DE GUÍA FONDOS

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