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Información de Guía Fondos

Para empezar en el mundo de los fondos de inversión, tienes que conocer una serie de conceptos básicos que mediante esta guía de fondos te ayudarán a saber cuáles son los mejores fondos y cómo confeccionar una cartera

Todo sobre fondos de inversión en un único artículo

 

Fondos de inversión

 

¿Qué es un fondo de inversión?

Lo principal consiste en conocer el concepto de fondo de inversión, que nos explica Enrique Roca en su artículo ¿Qué es un fondo de inversión y cómo funciona? en el que se analiza también los elementos de un fondo de inversión (sociedad, depositario, partícipes, valor liquidativo...). 

El siguiente paso es determinar la rentabilidad de un fondo de inversión y sus riesgos a través del análisis de una serie de parámetros o ratios (ratio de información, beta, alfa, sharpe, volatilidad, máximo drawdown...). 

De esta forma, seleccionamos los fondos con mayor rentabilidad y menor riesgo de cada categoría para encontrar los Mejores fondos de inversión y confeccionar una cartera equilibrada que se adapte a nuestro perfil de riesgo (cartera conservadora, cartera moderada, cartera agresiva).

Tipos de fondos de inversión

Pero, ¿qué categorías o tipos de fondos existen? Tenemos una gran variedad de fondos de inversión entre los que elegir, en función de las distintas categorías existentes: 

Tipos de fondos

 

 

¿Cuáles son las cuestiones básicas sobre la contratación de fondos de inversión?

Una vez conocido nuestro perfil de inversión y seleccionados algunos fondos para formar nuestra cartera inicial, nos preguntamos dónde contratar el fondo en cuestión o conseguir asesoramiento.

Para ello, debemos comprobar qué entidad comercializa los fondos de inversión que queremos suscribir y cuál nos conviene por las comisiones aplicadas, siendo indispensable saber qué comisiones se pagan al suscribir un fondo de inversión

 

Fiscalidad Fondos de inversión

Otra cuestión fundamental consiste en determinar las razones que nos llevan a contratar un fondo de inversión, en lugar de otro producto financiero, es decir, ¿Cuáles son las ventajas e inconvenientes de los Fondos de Inversión?

Entre las mayores ventajas de estos vehículos de inversión encontramos la fiscalidad beneficiosa que nos permite realizar traspasos de un fondo a otro sin tributar por las plusvalías obtenidas en el periodo. 

Si deseas aprender más sobre fondos de inversión, descárgate la guía que hemos elaborado en Rankia totalmente gratuita, además de las guía de ETFs y Planes de Pensiones

Artículos de interés de fondos de inversión

Una vez tengamos asimilado bien el concepto de fondos de inversión, podemos leer los siguientes artículos para profundizar aún más:

 

 

Guía de Fondos de inversión gratuita

 

 

Costes de un fondo

1 foro

Para empezar a tratar de diseccionar los costes de nuestro fondo vamos al último Informe anual o del segundo semestre del último año. Ahí encontraremos 2 recuadros que nos darán información sobre los costes aplicados durante el último año: El primero al final de la página 3:

El segundo al final de la pág. 4:

Vamos ahora al DFI del fondo. En la CNMV en su pág. 2 veremos los siguientes enlaces:

Entramos al primer enlace y mientras en la parte de abajo está el gráfico de la Rentabilidad Histórica, en la de arriba estará el apartado de Gastos que es el que nos interesa ahora:

Bien, pasemos a diseccionar la información que tenemos: Lo primero a subrayar es la letra pequeña del segundo cuadro, referente al Ratio Total de Gastos. En...

Foro de Guía fondos

  1. Re: Costes de un fondo

    Me ha quedado muy claro. No entiendo en toda su integridad , porque la industria financiera...

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    Un benchmark es un índice o una media de varios índices representativos de los mercados en los...


1 comentarios

Añadir comentario
  1. fmmacias
    #1

    fmmacias

    Buenas soy nuevo en esto y he contratado un fondo de inversión BBVA MULTIACTIVO , CONSERVADOR ,FI y va en caída libre empiezo a desconfiar haber si alguien me puede ayudar o aconsejar saludos espero contestación gracias.

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