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Participaciones del usuario Wolfram

Wolfram 01/05/20 12:58
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola, te resumo un poco como lo tienes:Por tipos de activos tu cartera tiene Acciones: 62,8 Obligaciones 14,1 Efectivos 4,3 y el resto en otras cosas.Geográficamente América 55,9 Europa 32,4 Asia 11,7Predominan las acciones de empresas grandes de crecimientoDe media la calidad de la renta fija que llevas es BBBEl  Ratio de Sharpe de tu cartera a tres años es de 0,87 y tu Alfa a tres años de 7,25 (indica muy buena calidad de los gestores)Tu cartera tiene un Tracking Error de más de 6 (indica que tiene una gestión activa)Te pongo el gráfico de rentabilidad/volatilidad de tu cartera en la imagen adjunta.Espero que te sea útil para analizar cómo has distribuido tus acciones. No puedo decirte si es muy o poco arriesgada, si deberías tener más de un tipo u otro, porque eso es muy personal, pero creo que ver el análisis detallado ayuda a pensar sobre ello.Un saludo
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Wolfram 23/10/19 16:24
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
No soy quien para aconsejar cambios en la cartera de nadie, pero sí aconsejaría plantearse la exposiciópn a activos (RV, RF, inmobiliario, oro...) y a zonas geográficas diferentes. A mi me parece que la renta variable es aún la mejor opción, pero ¿cómo te sentirás cuando empiece a bajar? Porque lo hará tarde o temprano. En fin, si te estás haciendo las preguntas ya vas por el buen camino.Saludos, salud y suerte.
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Wolfram 23/10/19 16:01
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola: tu cartera tine cosas buenas, por ejemplo su alfa a 3 años (mide la calidad de gestión) es de 2,25 i sus reslyados son mejores que la referencia  que usa Morningstar para realizaqr la comparación, es decir la categoría de renta variable global grande, con mezcla de estilos valor y crecimientro.Cosas a tener en cuenta, si son preocupantes o no depende de tu estilo de inversión: tienes más de un 86% de renta varible. ¿Te planteras reducir volatilidad?En efectivo no llegas al 6% ¿Tienes efectivo guardadpo en otra parte, p.e. en cuenta corriente? Es que si no es una proporción muy pequeña, pero muchas veces hablamos de "mi cartera" sin contar lo que tenemos en otrras partes, y es muy importante tener liquidez.Tienes un 50% invertido es los Estados Unidos ¿Te sientes cómodo con esta distribución?Por si te sirve, yo también sobrepondero RV y USA, me parece el mejor tipo de activos y la región más interesante para invertir, pero diversifico y mantengo mucha más liquidez y oro, aunque este lo compré cuando iba a mucho mejor porecio que ahora,  no sé en qué diversificría en este momento.
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Wolfram 09/01/18 00:59
Ha respondido al tema Cerrando cartera, perfil y estrategia definidos
No puedo aconsejarte sobre como hacer frente a las caídas, pero sí decirte que si a mi me preocupase mucho estar diez o veinte días con mis fondos cayendo, los cambiaría de inmediato, porque eso puede ocurrir en cualquier momento. Escojo sabiendo que los mercados son inestables y han subido mucho, procurando que mis fondos reflejen mi opinión sobre el entorno económico. No huyo de la volatilidad porque es parte del mercado, lo que trato es de seguir al mercado cuando sube. Por eso busco gestores que me inspiren confianza y no miro solo la rentabilidad. ¿Cuanto cayeron en 2008? ¿Cómo se recuperaron? ¿Invierten en lo que creo que está más fuerte de cara a los próximos años? Por supuesto procuro tener liquidez y conforme los precios sigan subiendo la incrementaré aún más. No creo que me vaya a librar de la siguiente caída, entre otras cosas porque los fondos son un mal instrumento para hacer timing y yo no sabré verla antes de que ocurra. Pero si cambia el ciclo espero darme cuenta y después tendré liquidez para entrar de nuevo. Nunca he comprado en un mínimo ni he vendido en un máximo, pero nunca he estado en un máximo con un cien por cien invertido ni me ha dolido entrar cuando creía que todo estaba barato. Eso sí, no le tomes cariño a ningún fondo, yo si uno me pierde mucho en poco tiempo lo traspaso a un monetario y luego con calma me lo replanteo. Si dejas de sentirte cómodo con tu inversión o te duelen las pérdidas traspasa a monetarios y vuelve a pensar qué hacer. Yo ahora mismo estoy incrementando la liquidez poco a poco, y aún llevo mucha renta variable, así que seguiré haciéndolo. Cuando vea que todo baja mucho, esperaré a que haya señales de recuperación antes de volver a entrar. No ganaré nunca el primer euro de una remontada, ni dejaré de perder el primero de una caida, pero si me asusta lo que veo se va todo a monetario en menos que canta un gallo. Sobre los números que haces al final de tu entrada, nada que objetar, pero sí algo importante a tener en cuenta: si en una inversión, pongamos un fondo, pierdes un 50% luego para recuperar lo perdido el fondo tiene que subir un 100% Tenías 100€ y pierdes 50€ = 50% de pérdida. Para recuperar el fondo ha de regresar a 100€ desde 50€ = eso es subir un 100% O sea que es mejor no estar ahí arriba del todo cuando baje, que no sé cuando será, y es muy bueno estar preparado para entrar cuando el mercado se haya vuelto barato otra vez. Gestiona la liquidez teniendo en cuenta eso y que nadie sabe cuando será el siguiente máximo, ni cuanto nos queda por subir. Y sobre todo que tu inversión te deje dormir tranquilo cada noche.  
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Wolfram 08/01/18 18:52
Ha respondido al tema Cerrando cartera, perfil y estrategia definidos
No te estaba aconsejando, solo pretendía que te hicieras tú mismo esas preguntas. Si te sientes más cómodo con más diversificación, una cartera más defensiva y menos cíclica, pues adelante. Por cierto la mía ha sido muy cíclica y muy centrada en europa durante todo el 2017, pero ahora voy pasando poco a poco a liquidez. Para mí un forero de referencia es Enrique Roca, que decía esto en su blog: Si quiere ser contrarian, tenga liquidez para aprovechar las caídas. Hemos tenido un año con una volatilidad nula pero cuando suban los tipos y la inflación muestre sus garras los PERes volverán a niveles del 12 lo que implicará ver bajadas. significativas. Saludos.
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Wolfram 08/01/18 14:22
Ha respondido al tema Cerrando cartera, perfil y estrategia definidos
Hola. No es ninguna tontería, me costó mucho averiguarlo y fue gracias a un hilo de este sitio que lo explicaba con detalle. Tienes que buscar cada fondo en Morningstar y copiar el código de ese fondo que aparece al final de la barra de direcciones. No lo confundas coin el ISIN, yo me refiero al número interno que MS le da a cada fondo. Luego creas una dirección como la que te pongo abajo de ejemplo, donde has puesto el código de cada fondo, el porcentaje con dos decimales, aunque sean cero los dos, y FO| al final tantas veces como fondos pongas. Ejemplo: FONDO                                                    CÖDIGO              PESO EN CARTERA Sextant Grand Large A                              F0GBR04ES1      25 Renta 4 Valor Relativo FI                           F00000H5PN      15 True Value FI                                             F00000SC7Y       35 Valentum FI                                               F00000SRXL       10 MS Global Opportunity Fund ZH (EUR)    F00000Y4CH       10 Metavalor FI                                               F0GBR04JBA        5 https://lt.morningstar.com/j2uwuwirpv/xraypdf/default.aspx?LanguageId=es-ES&CurrencyId=EUR&securityIds=F0GBR04ES1|F00000H5PN|F00000SC7Y|F00000SRXL|F00000Y4CH|F0GBR04JBA|&marketValues=25,00|15,00|35,00|10,00|10,00|5,00|&typeids=FO|FO|FO|FO|FO|FO|   Asegúrate de que no te queda la dirección cortada, ni hay ningún espacio en blanco, etc.  
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