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Tivero 03/10/18 17:55
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
De donde has sacado esos porcentajes? La que más invierte en emergentes es la 5, con un 14.2%: https://finizens.com/guia/carteras/nuestras-carteras/ Personalmente me gusta algo más finizens que indexa porque invierte algo en Reits, pero en general prefiero hacerlo yo manualmente vía bnp a cambio de menores comisiones en general. Para alguien más lazy o que no quiere complicaciones, perfecto :)
Tivero 03/10/18 08:20
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Además, se ve que en ese periodo los bonos a largo de estados unidos llegaron a estar al 10%, y eso influyó en su rendimiento... Mejor no extrapolar rentabilidades pasadas, o al menos coger periodos mucho más largos. Saludos.
Tivero 02/10/18 17:49
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Buenas, A raíz de el uso de A. Rico de Portfolio Visualizer, ayer estuve haciendo pruebas con la web. Me sorprendió ver una cartera, de la cual no se habla mucho en España, ni en tu web ni en este hilo. Hablo de la Cartera David Swensen Yale Endowment. En un supuesto de inversión inicial de 10.000, e inversiones periódicas de 1.000 mensuales, obtiene la nada despreciable cifra de 583.666, un 7.76% de rentabilidad media anual, frente a mi cartera Bogle 564.172, con una volatilidad menor y un ratio Sharpe mayor. Desde 2001 hasta ahora. Esa cartera, según mis predicciones, gana todos los modelos disponibles, almenos en rentabilidad, con mas bonos que en la Bogle en mi caso. Su composición es la siguiente: Portfolio 1 Asset Class     Allocation US Stock Market 30.00% Intl Developed ex-US Market     15.00% Emerging Markets        5.00% Long Term Treasury      15.00% TIPS    15.00% REIT    20.00% Frente a mi Bogle: Portfolio 2 Asset Class     Allocation US Stock Market 38.00% US Small Cap    2.00% Global ex-US Stock Market       25.00% International ex-US Small Cap   2.00% Emerging Markets        8.00% Total US Bond Market    21.00% REIT    4.00% ¿Que opinión os merece esa cartera? Me sorprende la parte de bonos, largo plazo y TIPS únicamente. Saludos.
Tivero 27/09/18 18:41
Ha respondido al tema Desgravación aportaciones plan de pensiones
Por darle otra vuelta de rosca, suponiendo que te quedan 36 años para la jubilación, invirtiendo esos 3.000 € que difieres año a año, al 7% interes anual (media de una cartera bogle a largo plazo), obtendrias 478.000 €, de los cuales 108.000 son los invertidos de lo devuelto año a año por hacienda.  370.000 € de revalorización, si no me fallan los calculos, nada mal. Desventaja: la poca o nula liquidez de la inversión durante el periodo considerado.
Tivero 27/09/18 17:39
Ha respondido al tema Desgravación aportaciones plan de pensiones
Muchas gracias. Entiendo que al jubilarte si estás en ese tramo devolverías lo deducido, más o menos, al estar en el mismo tramo, no? La ventaja, como dices, es el diferimento fiscal, pudiendo generar intereses con el capital invertido que se quedaría hacienda. Otra ventaja sería en un hipotético caso de independencia financiera antes de la edad de jubilación, estando en un tipo impositivo mucho más bajo. Saludos!!
Tivero 27/09/18 15:51
Ha publicado el tema Desgravación aportaciones plan de pensiones
Tivero 24/09/18 16:28
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Buenas, Me surge una duda cuando llegue la supuesta jubilación o independencia financiera: Una vez conseguido el capital, vas retirando con la regla del 4%. No obstante, que pasa si hay un año muy malo y ese año pierdes el 50% del capital? Deberías sacar para mantener tu nivel de vida en vez de un 4 un 8%, o seguir con el 4 y reducir gastos? Luego, a ese 4% hay que restarle luego hacienda, no?
Tivero 18/09/18 14:25
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Muchas gracias a ambos por las respuestas, muy interesantes, asi como el us-annual-asset-performance-comparison-1978-2017, el cual desconocia. Me lo guardo en favoritos :) Pues de momento seguiré con mi pequeña proporción también en REITS, a ver como evoluciona en el futuro.
Tivero 18/09/18 00:14
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Alguien conoce algún fondo o etf parecido al amundi epra nareit que lleve más de 15 años? Me gustaría ver su supuesta descorrelacion con la RV y no me vale la crisis inmobiliaria de 2008, necesitaría remontarse a 2002 con la crisis punto com.
Tivero 04/09/18 15:46
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Por si a alguien le interesa: https://www.finect.com/fondos-inversion/IE00B03HCZ61-Vanguard_global_stock_index_inv_eur_acc https://www.finect.com/fondos-inversion/IE0007472115-Vanguard_euro_govt_bd_idx_inv_eur_acc Mientras el mercado de acciones cayó un 37% en 2008, el de bonos europeos subió un 8%. Este es el dato de descorrelacion que buscaba. Desconozco cómo se comporto el global (no hay datos del de vanguard), pero vamos, el europeo en teoría nos sirve para nuestra estrategia perfectamente. Saludos.