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Participaciones del usuario Tarsicio - Fondos

Tarsicio 04/12/22 14:12
Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum
Y en otros sitios lo ponen así (esta es una captura de hace unas semanas). Yo siempre imprimo a pdf las órdenes:La fecha de valor es la fecha prevista del VL del traspaso del FONDO ORIGEN. En la captura que pongo, solo sale el DESTINO (el origen está más arriba). Y una vez que se ejecuta el origen, en la zona de seguimiento de traspasos, se ve el VL previsto del destino.Yo supongo que estas fechas estimadas del VL, las devuelve AllFunds a las distintas plataformas.
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Tarsicio 04/12/22 13:36
Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum
¡Claro que es mucho más complejo! Yo diría "algo" más complejo, tampoco lo es tanto... Por ejemplo, hay que ver si es festivo en el mercado del fondo, etc.Todas esas variables las controla AllFunds, e informa de ello inmediatamente al introducir la orden. Y no he querido entrar en detalles deliberadamente, para no extenderme.Cuando digo (punto 3) que accedo a una plataforma de terceros, ahí me dice la fecha prevista de VL, que es la que les informa Allfunds, y ahí ya no hay error. Esa fecha no falla nunca. Es algo así: En el post 2205, Jose A. Esteban dice que se va a implementar en IronIA. ¡Bienvenido sea!
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Tarsicio 03/12/22 12:34
Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum
Kasman: en esto estamos todos de acuerdo. Ahora bien, lo que yo pido (o sugiero) es algo muy básico e importante, como es saber qué fecha prevista de VL  va a tomar la orden cuando la lanzo. Y esto es fundamental. Y además sé que IronIA dispone de esa información, por lo que supongo que no debería de resultar demasiado difícil incorporarlo, y se lo digo por esta vía como "sugerencia de mejora". (Yo tampoco quiero, ni querré Telegram. Antes de eso vería mucho mejor un foro, blog o lo que sea dentro de la propia web de IronIA.tech, y lo vería más lógico y natural).¿Y por qué es fundamental? Pues fíjate bien en este hipotético ejemplo de hace solo 3 días.El día 30, el S&P 500 subió un 3% y el Nasdaq creo que más aún. Y hay días que se producen movimientos espectaculares tanto al alza como a la baja.Si yo trato de hacer una operación combinada con otra plataforma, de manera que para mí sea neutral, comprando en una y vendiendo en otra mediante sendos traspasos internos cruzados, y resulta que en la otra sí me informan de qué día va a tomar VL, pero en IronIA no, con lo cual voy "a ciegas", podría ocurrir que, si se adelanta o retrasa un día la de IornIA, la pérdida sería de ese 3%, con lo cual la ventaja que me proporciona el fondo "limpio" respecto a la clase más cara del mismo, se transformaría en una pérdida clamorosa.Por eso digo que sería "interesante" disponer de esa información, si es que pueden y no les cuesta demasiado dinero/recursos etc. Nadie les exige que lo hagan, pero si lo tienen, mejor para todos ¿verdad?Si te soy sincero, yo esta información, estrictamente hablando, no la necesito. ¡Qué ironía! (con minúscula), ¿verdad? Me he venido arreglando sin problemas partiendo de las siguientes premisas:  1.- Sé las horas de corte de los fondos en IronIA (ahora con mayúscula). Las da la plataforma en la memoria de comercialización. 2.- Conozco las horas de envío de Diaphanum a AllFunds. Están en IronIA.tech. 3.- Y finalmente, acudiendo a una plataforma de terceros, sé como va a funcionar ese fondo mirando cómo lo hace una de las clases sucias del mismo, pues la limpia hará lo mismo.Esto último es lo único que le falta a IronIA, pero si lo puede poner, mejor. Y si no, no por ello voy a dejar de usar IronIA.(Perdón por el tocho).
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Tarsicio 01/12/22 13:25
Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum
Hola José Antonio. Pues esto último es lo que más prisa corre a los que realizamos traspasos internos. La fecha de VL previsto os sale a vosotros en las pantallas de AllFunds y, si no se sabe, es como ir a ciegas.
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Tarsicio 01/12/22 13:21
Ha respondido al tema Dudas sobre los Fondos SP500 con divisa cubierta
Pues sí. Es curioso lo que comentas. No me lo esperaba con fondos Vanguard.Sí existe una explicación en otros casos, como por ejemplo, en el ETF de Invesco  IE00BRKWGL70 que, si lo miras ayer, no subió ni de lejos ese 3%. Pero en este caso la explicación es fácil de entender, ya que ese ETF UCITS cotiza hasta las 17:30 en el Xetra y la gran subida del SP se produjo en las horas finales tras hablar Powell, En consecuencia, dicho ETF recoge esa subida hoy en la apertura.Pero lo de Vanguard no lo entiendo...
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Tarsicio 26/11/22 16:45
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
¿Cómo se explica esta disparidad?- Dos ETF's y un Fondo indexado que replican al IBEX (con dividendos todos ellos), y con los siguientes gastos corrientes:- ETF  LU0592216393      TER=0,30%  Color rojo- ETF  FR0010655746      TER=0,25%  Color gris- Fondo  ES0114573001  TER=0,14%  Color azul (en teoría sería el mejor, pero...)Si comparamos los 3 vemos que el Fondo es el peor en todos los casos.https://www.finect.com/fondos-inversion/comparador?products=ES0114573001,LU0592216393,FR0010655746De acuerdo que uno de ellos replica al MSCI Spain. Entonces, ¿es mejor indexarse al MSCI Spain que al IBEX?
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Tarsicio 21/11/22 12:10
Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum
Hola docetrece. Respecto a los puntos 2) y 3) que planteas, hay fácil solución:2) Una vez desplegadas las distintas partidas de cada fondo, basta con seleccionar todas las líneas, darle a "copiar" (o Ctrl-C) y luego pegar valores en Excel.   Después pulsas Ctr-L y reemplazas "." con "," (reemplazar todos), y ya está. Se tarda menos que importar desde otro fichero.3) Hay múltiples sitios en internet donde te dan esa información en abierto. Quizá el más conocido sea funds.ft.com. En inversis también te dan los VL en abierto, incluso sin ser cliente.Por mi parte, reitero la necesidad de saber la "fecha prevista" de ejecución del VL en traspasos.
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Tarsicio 13/11/22 10:32
Ha respondido al tema Fondos bankinter
Con lo cual parece que estaba en lo cierto: aunque pongas por importe, al final te ejecuta las participaciones que calcula, lo que puede ser un inconveniente en muchos casos. Sin embargo, otros como R4, si pones por importe te ejecuta ese importe, y si pones participaciones, las participaciones que pongas.
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Tarsicio 12/11/22 16:31
Ha respondido al tema Fondos bankinter
Poder, puedes. Pero si pones una cosa, te recalcula la otra y viceversa. Lo que pregunto es qué hace a la hora de ejecutarlo. Lo hace por el importe calculado o por las participaciones... Yo sospecho que esto último.
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Tarsicio 12/11/22 16:25
Ha respondido al tema Fondos bankinter
Parece que en Bankinter, si das una orden de traspaso interno por importe, te la dan siempre por participaciones. Es decir, te calculan el importe en participaciones según el último VL y lo que va a mercado son esas participaciones, al valor que tengan cuando se ejecuten.¿Alguien lo tiene controlado? En otros puedes elegir importe o participaciones sin problemas.
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