Ante todo agradecerles su respuesta con lo que queda clarificado el asunto, y resuelto el misterio que rodea a esa falta de aplicación del VL publicado.Como era de suponer, al tratarse de una gestora de prestigio, como es el caso, no hay ningún tipo de fraude desde el momento en que está publicado el procedimiento de cálculo, aunque sea en el folleto completo y de una forma no tan clara como Ud. lo ha explicado en este post, lo cual agradezco de nuevo. Por eso antepuse la palabra "posible" a las palabras fraude o comisión encubierta, hasta no tener los datos que explicaran esa diferencia. Y de hecho reclamaba una explicación por parte de la Gestora, como finalmente ha ocurrido. En consecuencia, les pido disculpas si les ha molestado la forma en que lo he planteado, pero deben reconocer que el inversor se siente molesto cuando ve que suceden este tipo de cosas, a priori inexplicables, que siempre perjudican sus intereses cobrándole más de lo esperado...Ahora bien, de su explicación se deduce que existen hasta 3 VL cada día, a saber: el oficial publicado, otro para el que suscribe y otro más para el que reembolsa, lo que supone en definitiva pagar un "importe" adicional, que aunque no es una "comisión de suscripción" o "de reembolso", se comporta como si lo fuera.Sería mucho más clarificador para el inversor, y se ahorrarían estos descontentos, si hicieran constar esa "comisión" o importe adicional en la hoja de datos fundamentales para el inversor, o en la Memoria de comercialización, porque si se lee esta última pone lo siguiente. PROCEDIMIENTO DE SUSCRIPCIONES Y REEMBOLSOS Las órdenes de suscripción, reembolso o canje de participaciones deben ser recibidas por el comercializador en un día hábil y antes de 09:30 a.m., hora peninsular española. Las órdenes solicitadas en un día hábil, antes de la hora de cierre indicada, les corresponde el valor liquidativo del día de solicitud de la operación (D). (https://docs.bankinter.com//www/es-es/cmd_fondos/cmd_pdf/cmd_memo_comercial/clu0025.pdf)y de ahí no se deduce que hay que aplicar ninguna corrección al mismo, como viene en el folleto completo.No obstante, aquí no hay mucho que objetar desde el punto de vista legal, porque al final sí lo tienen Uds. publicado aunque esté algo más escondido.Respecto al error del Pictet India que comenta, le aseguro que los datos son correctos. No obstante, BNP hizo el abono de la diferencia, por lo que no hay mucho más que reclamar.Por si le sirve de algo, como prueba, le puedo pegar una captura de pantalla del movimiento, ocultando el número de participaciones, pero donde sí se ve el VL aplicado Suscripción xxxxxxxx xx.xxxxx PICTET INDIA INDEX " a 92.950010874879 (Comisión: 0,00€ incl.)Compruebe Ud. si en los días anteriores o posteriores se dio ese VL corregido. Y si no fuera así, entonces el error fue de BNP o de AllFunds, por lo cual abonaron la diferencia, pero por teléfono insistieron en que ese era el VL.Reitero mi agradecimiento por las explicaciones, pues lo mínimo es conocer las reglas del juego completas.Un cordial saludo.
Rankia Argentina
Rankia Chile
Rankia Colombia
Rankia Italia
Rankia México
Rankia Perú
Rankia Portugal
Rankia USA
