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Participaciones del usuario Pedro Becerro - Fondos

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Pedro Becerro 19/12/23 20:27
Ha respondido al tema [Guía] inversión indexada
No sabría decirte cuál es el más recomendable. Lo más importante es que se haga al menos una vez al año y con unas reglas previamente configuradas para evitar tentaciones de hacer market timing. Te dejo algunas reglas a continuación, todas igual de válidas, para que te sirva de inspiración para configurar las tuyas propias:1) Rebalanceo semianual/anual en fechas prefijadas cuando haya desviación del 5% del peso absoluto de alguno de los elementos de la cartera2) Rebalanceo semianual/anual en fechas prefijadas cuando haya desviación del 10% del peso relativo de alguno de los elementos de la cartera3) Rebalanceo semianual/anual en fechas prefijadas cuando haya desviación del 5% del peso absoluto o del 10% del peso relativo de alguno de los elementos de la cartera*La desviación sólo se comprueba en las fechas prefijadas.Notas adicionales:- La diferencia principal entre la 1 y la 2-3 es que si tienes una cartera con algunos componentes con poco peso es difícil que estos sobrepasen ese 5% de peso absoluto pese a que pueden tener variaciones relativas muy elevadas con lo que la 1 no es óptima si tienes componentes con peso muy bajo.- Los porcentajes puedes cambiarlos según te convenga. Por ejemplo en la 1 podrías poner un 10% o en la 2 un 20%.
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Pedro Becerro 19/12/23 20:15
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Los dos elementos principales a la hora de contratar un indexado son:(1) TER - Gastos totales anuales del fondo(2) Error de seguimiento del índice - Cómo de bien replican el comportamiento del índice, siendo importante que sean lo más fieles posibles al índice de referenciaAparte de estos hay muchos otros factores que se pueden valorar como si hacen préstamo o no de las acciones en cartera y en qué porcentaje, o el tema de los traspasos tipo switch entre fondos Vanguard en MyInvestor que permite que el dinero pase de un fondo a otro en el mismo día en caso de rebalanceos.En cuanto al 2, puedes ver en el magnífico listado de @dullinvestor al final de la primera hoja las diferencias:Puedes ver que las diferencias son pequeñas entre los tres principales fondos (iShares, Fidelity y Vanguard) con lo que elijas el que elijas poca diferencia debería haber.Por último, quizá te resulte útil esta pequeña guía de inversión indexada que publiqué en el foro hace un tiempo: https://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/5422992-guia-inversion-indexada?page=1
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Pedro Becerro 17/12/23 16:30
Ha respondido al tema El Bar de los Pufforeros. Inversión de la A a la Z: Fondos, ETF, planes de pensiones, acciones, metales preciosos, etc
Sin querer darle mucha publicidad, dado que este mensaje acabará sepultado entre las páginas del Bar en unas pocas horas, me gustaría compartir por aquí el proyecto personal en el que he estado trabajando el último año.Este viernes 15 de diciembre he publicado mi segundo libro “Mejora tus finanzas personales”, concebido como un manual completo para aprender paso a paso desde cero sobre finanzas personales. El objetivo principal es aportar mi granito de arena para tratar de ayudar a mejorar la educación financiera. Sé que los asiduos del Bar no sois el público objetivo del mismo pues, en general, tenéis inquietudes en materia de finanzas personales e inversión, pero me hacía ilusión compartirlo también por aquí. Si alguien quiere echarle un vistazo al libro, está disponible en Amazon en los siguientes formatos:- Ebook (precio 2,99€ hasta el 25/12/23, luego 5,99€): https://amzn.to/47b8yKd- Tapa blanda (precio 9,99€ hasta el 25/12/23, luego 12,97€): https://amzn.to/46WC2et
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Pedro Becerro 17/12/23 16:18
Ha respondido al tema [Guía] inversión indexada
Personalmente hago los rebalanceos mediante traspasos. Cuando la cantidad invertida es muy superior a lo que se invierte mensualmente no suele ser posible hacerlo sólo mediante la aportación mensual.En cuanto al mejor método, no es posible anticiparlo al igual que tampoco es posible saber si los próximos 5 años de bolsa van a ser alcistas o bajistas. Lo más importante es establecer una regla fija para evitar verse tentado de hacer market timing. Por ejemplo rebalancear cada 12 meses en caso de desvíos superiores absolutos al 5%. Es un ejemplo como bien podría haber dicho que se hiciera cada 6 meses o en caso de desvíos en términos relativos del 15%.
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Pedro Becerro 14/12/23 18:43
Ha respondido al tema [Guía] inversión indexada
Sí, es cierto, si se invierte sólo en el MSCI World se está sobreponderando esta región y tamaño de empresas (grandes y medianas) al no incluir Emergentes ni empresas de pequeña capitalización.De otro lado, se está simplificando la cartera al usar un único fondo para cubrir la RV lo cual también es una máxima de Bogle.Personalmente incluyo World + Emergentes + Small Caps, pero me parece igual de válido optar por un único fondo World para la parte de RV (con el que ya se cubre cerca del 80% de la capitalización mundial) si se quiere simplificar la cartera.
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Pedro Becerro 14/12/23 18:35
Ha respondido al tema El Bar de los Pufforeros. Inversión de la A a la Z: Fondos, ETF, planes de pensiones, acciones, metales preciosos, etc
ojo, porque esto que comentas de planificación fiscal para herencia también es aplicable en España.En España tampoco hay un registro donde puedas acudir a ver donde tiene cuentas abiertas (y productos financieros) una persona al fallecer. La información a la que se tiene acceso es a las últimas rentas donde se puede ver la información fiscal que han facilitado las entidades (compraventa de valores, pago de intereses, etc.). Sin embargo, si tienes dinero depositado en una entidad que no paga intereses o fondos que sólo has comprado eso no queda registrado en ningún lado con lo que si no lo saben los familiares es posible que ese dinero se pierda pasando a manos del Estado si tras 20 años nadie lo ha reclamado.Por tanto, eso de apuntar donde se tiene el dinero y productos financieros depositados es algo que también es importante hacer en España por si acaso ;)
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