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ojolince 02/09/24 19:36
Ha respondido al tema Cálculo comisiones y gastos comparador Morningstar ES
Los gastos de transacción no están incluidos en los gastos corrientes, y el primer fondo que indicas tiene unos gastos de transacción estimados para este año de 1,87% (una barbaridad).Y eso lo estará metiendo también morningstar en el cálculo de comisiones de los 5 años.https://lt.morningstar.com/1rsmhj5bdn/snapshot/snapshot.aspx?tab=5&SecurityToken=F00001EHHC]2]1]FOESP$$BAS_1344&Id=F00001EHHC&ClientFund=1&BaseCurrencyId=EUR&CurrencyId=EUR&LanguageId=es-ESPor si fueran pocos esos gastos el fondo también tiene comisión de éxito, aunque este año no prevén cobrarla. Supongo que la estimación la harían a principio de año y no pensaran tener tanta rentabilidad.A pesar de que te pueda seducir la rentabilidad que lleva este año, huye de ese engendro como de la peste.
ojolince 02/09/24 13:30
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
De acuerdo, yo me estaba refiriendo más a la gente que guarda expresamente liquidez para invertirla en bajadas.Tu caso es algo más subjetivo y difícil de valorar.Un saludo y mucha suerte con tus decisiones.
ojolince 02/09/24 12:32
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
En el cálculo de rentabilidad de la CARTERA TOTAL te estás haciendo trampas.Ahí deberías meter también ese 21% de liquidez que tienes en "espera de oportunidades".Igual que hacen los fondos de inversión con su liquidez.
ojolince 01/09/24 21:40
Ha respondido al tema Retirada de plusvalías - vender participaciones
¡Menuda recomendación!No sé qué interés puedes tener tú en que pague impuestos innecesariamente.
ojolince 01/09/24 21:34
Ha respondido al tema Retirada de plusvalías - vender participaciones
Las plusvalías que aparecen en tu cuenta no son las plusvalías totales que llevas en el fondo, sino las plusvalías que tienes pendientes de reembolsar.Lo que te aparecería después del reembolso del ejemplo sería:18.698 ---- 7% ---- 1.302 ---- 20.000 (que sería 21.400 - 1.400 reembolsados)Si quieres saber las plusvalías que llevas en el fondo tendrías que aplicar la formula:Importe actual - total invertido + total reembolsado20.000 - 20.000 + 1.400 = 1.400
ojolince 01/09/24 13:12
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Eso genera una falsa sensación de mayor rentabilidad, ya que en el VL publicado no se incluye ese gasto de compra/venta de participaciones en que se incurre, mientras en el resto sí está incluido.Lo que sí hace que Ishares sea verdaderamente algo más rentable es que prestan más acciones que los otros, incluso aunque la gestora se quede un porcentaje de esa ganancia.Vanguard repercute al fondo toda la ganancia del préstamo.Fidelity no lo sé.Pero vamos, la diferencia es tan pequeña que tampoco merece mucho la pena comerse la cabeza demasiado con estas "cosillas", siendo las tres opciones perfectamente válidas. Y seguidas muy de cerca por el Amundi MSCI World.Sobre fondos indexados de small caps, en morninstar también aparece:IE00BDZTSY26 L&G Global Small Cap Equity Index Fund I EUR UnH AccNo he encontrado ningún comercializador que lo tenga, pero tal vez se podría solicitar su inclusión.
ojolince 01/09/24 01:38
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
El "dual pricing" de Ishares no es una comisión, sino un sistema anti-dilución.Cuando entra dinero en un fondo tiene que comprar acciones, lo que conlleva unos gastos.Cuando sale dinero tiene que venderlas, también con gastos.Si se aplicara el VL calculado, todos esos gastos los estarían pagando los partícipes ya existentes en el fondo.Con el dual pricing esos gastos los pagan quienes entran o salen.Ishares no gana nada con el dual pricing, sino que son los partícipes del fondo los que dejan de perder por esos gastos ocasionados por gente que sobreopera.Vanguard y Fidelity (y probablemente Amundi) también usan sistemas anti-dilución.En este caso usan swing pricing, un único VL que suben ligeramente cuando hay más entradas que salidas y bajándolo cuando hay más salidas.En realidad es más justo el sistema de Ishares, pero tiene el problema de que pasa menos desapercibido.Aquí lo explican bastante bien:https://bogleheads.es/foro/viewtopic.php?t=1666
ojolince 31/08/24 18:41
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
El Amundi tiene fecha VL 29 de agosto y el Ishares 30 de agosto.El 30 de agosto el MSCI World en euros subió 0,82%.Cuando se apunte esa subida pendiente del Amundi volverá a pasar al Ishares.
ojolince 30/08/24 13:41
Ha respondido al tema My investor beneficios a efectos fiscales siempre negativos.
Los 5.076,11 que tenías eran dólares, y me temo que los 4.935,80 que invertiste también fueran dólares.Si es así, llevabas un beneficio de 121,80 dólares.Pero como el dólar se ha depreciado algo últimamente, probablemente sea correcta esa pérdida fiscal en euros que te indica myinvestor.Como imagino que vives en euros, deberías hacer todos los cálculos en euros, no en dólares.
ojolince 27/08/24 23:48
Ha respondido al tema Seguimiento y opiniones de Myinvestor
En realidad, las dos cosas son lo mismo.Si los valores son homogéneos, afecta tanto a la regla de los dos meses en minusvalías como a la declaración de plusvalías que realice.Yo también dudo de que Hacienda lo detecte, sobre todo con estos importes, pero vete a saber.