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Contenidos recomendados por gautama

gautama 16/09/15 14:29
Ha respondido al tema Retenciones en SelfBank en un reembolso de fondo con minusvalias
Muchas gracias Crazybone, he pedido los detalles de la operación y me han enviado un documento en el que indican que he tenido plusvalías:  Ganancia / Pérdida (EUR): 60,95  Retención (EUR) (19,50%): 11,89 Por tanto, si damos por buena la información del documento que me han enviado (cosa que habría que ver) esto indicaría que la información de la web no es fiable y es MUY mejorable por no decir mala. Me queda un sabor agridulce por la inseguridad que me crea y ya se sabe que el dinero es muy miedoso y no le gustan las incertidumbres. P.D: El documento que me han enviado es un documento word con varios hiperenlaces a "https://conecta.rbcdexia-is.es/" RBC Investor & Treasury Services España" que debe ser de donde sacan los datos. Saludos.
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gautama 25/06/15 11:13
Ha respondido al tema Comisión de Bankinter para cuenta de FI - fondos de inversion
Yo he preguntado por e-mail al servicio de atención al cliente de Bankinter lo siguiente: "Estaría interesado en contratar algunos fondos de inversión a través de Bankinter, pero imagino que para ello es necesario contratar previamente una cuenta corriente. He mirado en la web y la cuenta corriente sin domiciliación de la nómina tiene un coste anual de mantenimiento de 45€. Me gustaría saber si tienen disponible una cuenta SIN coste anual de mantenimiento que permita operar con los fondos de bankinter, al igual que tienen por ejemplo Renta 4, uno-e, y ING Direct y Selfbank de los que actualmente soy cliente. Un saludo y muchas gracias por su tiempo." Y esta es la respuesta: "En relación a su consulta, le informamos de que es necesario la contratación de una cuenta de compensación, si se trata de una cuenta nómina sería totalmente gratuita, mientras que una cuenta corriente tendría un coste de 45 euros/anuales. Quedamos a su disposición para cualquier otra consulta que desee realizar. Atentamente, Bankinter" Por tanto a no ser que se utilize el sistema de "sacedoa" de reclamar al defensor del cliente cada vez que cargen la comisión de mantenimiento, toca pagar 45€ al año si no se quiere más vinculación con la entidad via nómina. Saludos.
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gautama 25/03/15 13:59
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Los ETFs los tengo comprados en el mercado continuo en ING Direct, ya que tengo una tarifa del 0,20% sin mínimo para el mercado continuo, de una oferta de hace muchos años cuando abrí la cuenta del broker. Lo de RF española es para arañar algo de rentabilidad y compensar el AAA del EuroMTS Highest Rated y que sea más de calidad intermedia. Y para usar calidad por debajo de AAA que por lo menos sea española ;-) Lo del corporate es para hacer un aggregate con los dos ETFs que son solo gubernamentales y así intentar comprar mercado. Lo de la duración también intento que sea intermedia con todo el mix. Por último el balanceo no me preocupa demasiado ya que rebalanceo muy poco, NO lo hago anual, sino que uso la regla 5/25 de Larry Swedroe que es una balanceo por bandas. http://www.bogleheads.org/wiki/Rebalancing "Larry Swedroe uses a "5/25 rule" which can be restated: For allocations 20% or greater: When asset classes deviate from their target by an absolute percentage of 5%. For example, if your target asset allocation is 60% equities and 40% fixed income, you would rebalance your portfolio when your portfolio reaches (65% equities / 35% fixed income) or (55% equities / 45% fixed income). For allocations less than 20%: When asset classes deviate from their target by a relative percentage of 25%. For example, if your target equities asset allocation is 60%, composed of 45% Total Stock Market and 15% Total International, you would rebalance Total International if it changes by more than +/- 3.75% (25% of 15%)" En resumen es un intento de fabricar a mano una especie del "BND" "Vanguard Total Bond Market Index Fund" de los bogleheads americanos con cierto sesgo europeo. Intentando tener todo el mercado, con duración intermedia y la máxima calidad posible sin que se vea afectada demasiado la rentabilidad. Saludos.
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gautama 25/03/15 13:08
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Yo al final he optado por esta solución para la parte de la renta fija: Fondos (2/3): (1/3) LU0389812933 Amundi Funds Index Global Bond (EUR) Hedged Class AE-Capitalisation (1/3) LU1050469367 Amundi Funds Index Bond Euro Corporate Class AE-Capitalisation ETFs (1/3): (1/6) FR0011384148 Lyxor UCITS ETF Bono 10Y - MTS Spain Government Bond (DR) C-EUR (EUR) (1/6) FR0010820258 Lyxor UCITS ETF EuroMTS Highest Rated Macro-Weighted Govt Bond (DR) (EUR) | MAA En resumen: (1/3) Global Euro Hedge (2/3) Euro con (1/2) Corporate y (1/2) Gobiernos para intentar una especie de aggregate con duración de mercado y calidad más o menos media con (AAA + España) Vamos un intento de comprar todo el mercado agrregate, duración media y calidad media-alta con sesgo Euro Saludos.
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gautama 22/03/15 18:32
Ha respondido al tema Ética en los fondos de inversión de gestión pasiva
Échale un ojo a estos ETFs: https://www.justetf.com/en/find-etf.html?assetClass=class-equity&equityStrategy=Social%2B/%2BEnvironmental con fondos es más difícil de buscar pero con ETFs hay tienes unos pocos "Social/Environmental" responsables. Saludos.
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gautama 19/03/15 12:12
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Como puedes ver en el ejemplo que he puesto: http://tools.morningstar.es/es/fundscreener/results.aspx?LanguageId=es-ES&Universe=FOESP%24%24ALL&CurrencyId=EUR&URLKey=2nhcdckzon&SpecialCriteria=if y en el que puedes pinchar directamente para ver los resultados, he añadido "&SpecialCriteria=if" al final de la url (dirección de la página), sin las comillas claro. El "&" sirve para concatenar criterios de búsqueda. En la búsqueda anterior, a fecha de hoy, salen 489 indexados. Ten en cuenta que puede haber errores en la base de datos de morningstar. Saludos.
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gautama 18/03/15 12:57
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Hace tiempo publiqué un truco para buscarlos http://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/2206952-gestion-pasiva-bogleheads-otros-temas-relacionados-indexacion?page=33#respuesta_2319492 Por ejemplo: http://tools.morningstar.es/es/fundscreener/results.aspx?LanguageId=es-ES&Universe=FOESP%24%24ALL&CurrencyId=EUR&URLKey=2nhcdckzon&SpecialCriteria=if Saludos.
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gautama 20/12/14 20:35
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Versión 2.0 de mi híbrido Bogle-Permanente. Cartera real a partir de Enero 2015. Esta versión, que creo que será la definitiva, está un poco más armónica y diversificada y me siento más a gusto con los pesos que en ella tienen las distintas comercializadoras. Como ya dije anteriormente, se admiten sugerencias y criticas constructivas. Saludos 1/6 ORO 1/6 RF Largo Plazo 1/6 Cash 1/6 RV Europa 1/6 RV Global 1/6 RF Total Intentando la cuadratura del circulo ;-)
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