Siento discrepar, pero yo lo entiendo justo al revés, si "El EURO pierde la mitad de su valor" frente el DOLAR, cuando cambie un dolar por euros me darán el doble de euros por un dolar ya que el euro habría perdido valor frente a un dolar que habría mantenido su valor.
Antes: 1 USD = 1 EUR
.
El EURO pierde la mitad de su valor
.
Después: 1 USD = 2 EUR
Espero no estar diciendo una tontería ...
Saludos.
Estoy un poco con la mosca detras de la oreja con lo de la fusión de los fondos de Amundi y SelfBank.
He estado buscando en la web de la CNMV y SelfBank, más en concreto SELF TRADE BANK, S.A., que es como se llama realmente la entidad no está registrada en la CNMV para comercializar la Sicav AMUNDI INDEX SOLUTIONS (que es de donde van a colgar los fondos nuevos si no me equivoco) y en cambio si está registrada para comercializar la Sicav AMUNDI FUNDS (que es de donde colgaban los fondos anteriormente)
http://www.cnmv.es/portal/Consultas/IIC/IICExtranjera.aspx?nif=N0185047H&vista=18
http://www.cnmv.es/portal/Consultas/IIC/IICExtranjera.aspx?nif=N0014344F&vista=18
http://www.cnmv.es/portal/Consultas/IIC/Comercializadora.aspx?nif=A85597821
Así que me da a mí que vamos a tener más de un quebradero de cabeza con la fusión de los fondos Amundi y SelfBank. Espero equivocarme de lleno con este tema.
Ya nos contarás qué te dicen el lunes cuando llames.
Saludos
Y si unimos simplicidad, equiponderación y hard small value tilt ...
Gaspar's 3 region portfolio hard small value tilt ;-)
https://www.portfoliovisualizer.com/backtest-asset-class-allocation?s=y&mode=2&startYear=1972&endYear=2015&initialAmount=10000&annualOperation=0&annualAdjustment=0&inflationAdjusted=true&annualPercentage=0.0&rebalanceType=1&portfolio1=Custom&portfolio2=Custom&portfolio3=Custom&SmallCapValue1=25&IntlSmall1=25&EmergingMarket1=25&TotalBond1=25
CAGR 13.15% Max. Drawdown -32.95% Sharpe Ratio 0.54
"The Relationship Between Stock Exchanges and Indices"
http://www.visualcapitalist.com/relationship-stock-exchanges-indices-chart/
Sirva para recordar que invertir en el S&P 500 no es lo mismo que "Investing in Total Markets"
http://www.norstad.org/finance/total.html
https://danielgrijuela.com/es/blog/la-filosofia-bogleheads-de-inversion/
https://www.bogleheads.org/wiki/Bogleheads%C2%AE_investment_philosophy
Saludos
Mirando en la web internacional de amundi he visto que tienen el siguiente fondo
Amundi Funds Index Equity World Real Estate - AE
http://www.amundi-funds.com/priv/product/?isin=LU1328852493&doc=FP
Es un fondo con fecha de creación 12/01/2015 que de momento no esta registrado en España, está registrado en Austria, Belgium, Denmark, Finland, France, Germany, Italy, Luxembourg, Netherlands, Norway, Sweden, Switzerland, United Kingdom.
Ojalá lo registren para España pues sería una interesante opción para añadir un toque REIT global a las carteras con un solo fondo.
Saludos
Interesante modelo de gestión basado en fondos de inversión indexados que abarca muchos apartados del diseño y gestión de la cartera:
https://indexacapital.com/es/model
Asignación del perfil de riesgo
Selección de las clases de activos
Asignación óptima de cada clase de activos
Selección de los Fondos Indexados de bajo coste
Monitorización y rebalanceos de tu cartera
Minimización de impuestos
Reducción de costes
Saludos.
Si suponemos que quieres hacer una cartera global que abarque todo el mercado al estilo del Vanguard Total World Stock Index Fund, podemos ver que actualmente en su cartera tiene:
Capitalización bursátil % de acciones
Gigante 45,39
Grande 30,42
Mediano 17,94
Pequeño 5,38
Micro 0,87
http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000T66U&tab=3
Por lo que en principio entre un 5% y un 6% estaría el porcentaje de las acciones small en el conjunto de la capitalización mundial.
Si usamos el Amundi Funds Index Equity World AE-C Class hay que tener en cuenta que su cartera no lleva esta proporción de valores small por lo que sería aconsejable añadir esa proporción (entre un 5% y un 6%) para conseguir invertir basándonos en toda la capitalización global del mercado.
Capitalización bursátil % de acciones
Gigante 52,56
Grande 34,95
Mediano 12,46
Pequeño 0,02
Micro 0,00
http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000T66U&tab=3
Saludos.
Considerando que la cartera permanente está formada por 25% RV, 25% Oro, 25% Cash y 25% Renta Fija Largo plazo, si juntamos el Cash y la Renta Fija Largo Plazo en un sólo asset de Renta Fija Medio Plazo quedaría más bien como:
25% Stocks, Amundi Fds Index Eq World AE-C (LU0996182563)
50% Bonds, Amundi Fds Index Global Bd EUR Hdg AE-C (LU0389812933)
25% Gold, db Physical Gold ETC (EUR) (DE000A1E0HR8)
La que tu has propuesto sería más bien una permanente sobreponderada de Renta Variable ;-)
A mi en el fondo me gusta más tu propuesta aunque tanto oro me pone nervioso, quizás a mi me bastaría con un 10%:
60% Stocks, Amundi Fds Index Eq World AE-C (LU0996182563)
30% Bonds, Amundi Fds Index Global Bd EUR Hdg AE-C (LU0389812933)
10% Gold, db Physical Gold ETC (EUR) (DE000A1E0HR8)
Pero ya se sabe para gustos colores.
Saludos.