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futuronet 14/12/22 19:23

Ha respondido al tema Evolucuión renta fija

El comportamiento ha sido muy bueno en estos años donde muchos otros lo han hecho mal. No se si tendría cupones comprado con alta rentabilidad y eso le ha salvado pero parece que han hecho las cosas bien durante muchos años. Adjunto grafico. Recientemente como todos los demás fondos de RF con la subida de tipos han caído bien los bonos. Es probable que veamos subidas de tipos hasta 2023 pero llega el momento de ir preparando la entrada en RF o incluso algunos bonos directamente. Este fondo al ser de bonos con vencimientos largos tiene mayor riesgo y la sensibilidad al cambio de tipos es potente pero por la misma regla de tres entrando bien también puede dar más alegrías. Si no quieres complicarte una opción es meter en Indexa, INvestME, MyInvestor etc, cartera 1 o 2 para aprovechar el tirón que tendrá la RF. Otra es replicarla tu.Por cierto este fondo esta en la cartera indexada de MyInvestor.

futuronet 08/12/22 17:38

Ha respondido al tema Que fondos de renta fija comprar aprovechando aumento de tipos

Los fondos que puse en la lista son institucionales pero es sencillo buscar el equivalente para el inversor particular a excepción del siguiente: Bonos empresas EEUU cubierto a Euro: Vanguard US Inv Gr Bnd Idx Eur Hdg -Ins Plus (ISIN : IE00BZ04LQ92 )Se encuentra fácil el equivalente pero sin la cobertura de divisa ¿Sabéis de algún fondo no institucional que cubra la divisa? Gran subida que han pegado los fondos que puse como posible cartera desde que publique el tema en el foro (el 19 noviembre). ¿Será mejor esperar a que los bonos caigan nuevamente para entrar? Hay tantas opciones y posibilidades en al renta fija que si no eres un experto con una cartera diversificada como a comentada puedes evitar disgustos.

futuronet 29/11/22 22:37

Ha respondido al tema Que fondos de renta fija comprar aprovechando aumento de tipos

Muy interesante. He leído no pocos artículos relacionados. Lo que no suelen hacer es profundizar al detalle de como funcionan estos fondos y su gestion en cuanto a los tiempos de maduración de la inversión y que va estrechamente relacionada con los bonos. La base está clara y según escojas fondos de corta, media o larga duración uno se puede hacer una idea. Son más complejos de entender si buscas el detalle que los de renta variable. Los artículos que he leído tampoco suelen hablar de fondos concreto cuando dicen ejemplos del tipo renta fija por el que apuestan. La cartera que puse podría ser una opción. Obviamente escogiendo bien los porcentajes por cada fondo. Esos no los he puesto. Ya depende de cada uno.

futuronet 29/11/22 13:45

Ha respondido al tema Que fondos de renta fija comprar aprovechando aumento de tipos

Es la misma de Indexa sólo que quito el fondo referenciado a la inflación.

futuronet 24/11/22 20:23

Ha respondido al tema Que fondos de renta fija comprar aprovechando aumento de tipos

En uno de mis commentaries pongo un ejemplo del bono a 10 años español. El 21 de octubre estaba a 3.55% y hoy a 2.78%.Habiendo comprado el bono hace un mes y vendiendo ahora le sacas un 7.5% aprox. Casi nada 💪Y el bono es en euros no hay divisa por medio. Hay el precio. https://datosmacro.expansion.com/bono/espana

futuronet 23/11/22 23:23

Ha respondido al tema Que fondos de renta fija comprar aprovechando aumento de tipos

Lo primero de todo pongo un pantallazo de las rentabilidades del último mes de los fondos que he puesto para la cartera de renta fija. Como vemos bastante tirón. Eso que habrá que descontar si no bajan los bonos, que intuyo que lo harán con nuevas subidas en los próximos meses. Comprar bonos de gobiernos es sencillo pero del resto de bonos en los que invierten la carterade fondos es complejo y arriesgado. Y en cuanto a los bonos de gobierno a mi por lo menos me da mucho respeto el posible impago. Con los fondos ma diversificación es muy grande minimizando este riesgo. Bonos de España, Italia y Grecia hace un mes aprox estaban en tipos elevados para haber comprado. Vendiéndolos ahora se hubiera conseguido ese 5% aprox comentado. Al vender pronto riesgo mínimo. Ahora bien si el tipo interes hubiese subido pues a mantenerlos. En el peor de los casos cupones que rondan el 4% de media me parecen buena opción. Y a futuro si bajan tipos, que llegará el día se pueden vender a mercado haciendo buena caja. Lo de comprar los bonos de forma directa al menos los de gobierno sería lo mejor pero ante el riesgo de impago me inclino por cartera fondos. Aún teniendo en cuenta lo que comentamos de los periodos entiendo que los gestores, si te has metido en buen momento como ahora o dentro de unos meses, harán que obtengas el cupón o más. Intuyo que una cartera como esta dará buenos resultados pero no tengo claro del todo como funcionan los fondos y los plazos. No quiero aprovechar sólo a un año vista los tipos altos si no a muchísimo años vista.¿Como hacerlo con fondos? Si compras un bono a 5 años o 10 aseguras el cupón mínimo. Tema aparte. ¿Veis posible que España o Italia sufran impago de sus bonos o quitas ? Añado el isin de los fondos comentados para que sea fácil buscarlos. Estos son institucionales pero vamos que la cartera etc es lo mismo. El. Objetivo de todo es aprovechar los bonos bajos para captar buena rentabilidad a 5 o 10 años vista. Hay la idea de los fondos.. Compra de bonos etc. A ver que opina por aquí los pros. Bonos empresas europeas: Vanguard Euro Inv Gr Bnd Idx Eur -Ins Plus. IE00BFPM9X19Bonos países emergentes cubierto a Euro: iShares EM Gov Bnd Idx -I2 Eur Hdg LU1373035663Bonos gobiernos europeos: Vanguard Eur Gov Bnd Idx -Ins Plus. IE00BFPM9W02Bonos gobierno EEUU cubierto a Euro: Vanguard US Gov Bnd Idx Eur Hdg -Ins Plus. IE00BF6T7R10Bonos empresas EEUU cubierto a Euro: Vanguard US Inv Gr Bnd Idx Eur Hdg -Ins Plus. IE00BZ04LQ92

futuronet 23/11/22 14:09

Ha respondido al tema Que fondos de renta fija comprar aprovechando aumento de tipos

A los tipos actuales hay opciones interesantes. Cierto que intuyo que en los próximos meses habrá más subidas de tipos y bonos. En el último mes los fondos que he puesto enmi comentario han pegado buena subida y los bonos han caído como vemos como ejemplo el español a 10 años que ha pasado del dm 3.5 al 3% en un mes aprox. Parece sólo un 0.5 pero multiplica por casi 10 años a vencimiento y es una rentabilidad en un mes de casi 5% sobre nominal.

futuronet 23/11/22 14:01

Ha respondido al tema Que fondos de renta fija comprar aprovechando aumento de tipos

Acabo de poner en mi comentario una posible cartera con fondos. No he puesto el isin ya que los que tengo anotados son institucionales pero tienen su equivalente para el particula.

futuronet 23/11/22 13:51

Ha respondido al tema Que fondos de renta fija comprar aprovechando aumento de tipos

Si alguien me hubiera preguntado sobre cómo aprovechar el actual momento en la renta fija le hubiese contestado exactamente lo que el autor ha puesto en este artículo. Eso si hubiera añadido algún detalle extra al artículo. Como bien dice comprar por ejemplo bonos del estado español al 3.5% a 10 años tiene la ventaja que si bajan tipos a futuro tendrías una rentabilidad muy elevada si vendes el bono en el mercado juego que no dan las otras soluciones que menciona. Pero hay que tener muy en cuenta que un fondo o etf tiene cientos de bonos. Mucha diversificación a diferencia de comprar el bono directamente. Pero sobre todo el riesgo de impago que asumes. Si estás poco diversificado es peligroso. Deuda de estado si pero corren tiempos diferentes. Petróleo negativo, renta fija caída enorme y correlacionada con la bolsa etc. Lo que venden muchos bancos con vencimiento pactado y tipos llevan debajo bonos de Italia y España. No pocos comerciales lo venden como capital garantizado y NO lo es. Hay riesgo de impago según prima de riesgo de cada país. De momento no meten a Grecia, mayor riesgo aún. Una posible cartera bien diversificada sería esta que os pongo a ver que os parece. La proporción de cada fondo a estudio según mercado. Bonos empresas europeas: Vanguard Euro Inv Gr Bnd Idx Eur -Ins PlusBonos países emergentes cubierto a Euro: iShares EM Gov Bnd Idx -I2 Eur HdgBonos gobiernos europeos: Vanguard Eur Gov Bnd Idx -Ins PlusBonos gobierno EEUU cubierto a Euro: Vanguard US Gov Bnd Idx Eur Hdg -Ins PlusBonos empresas EEUU cubierto a Euro: Vanguard US Inv Gr Bnd Idx Eur Hdg -Ins Plus

futuronet 19/11/22 21:12

Ha publicado el tema Que fondos de renta fija comprar aprovechando aumento de tipos