Freefigh
01/04/17 17:48
Ha comentado en el artículo ING me roba 70.000 euros y no tengo cómo ni a quién quejarme
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No tiene fácil solución a corto plazo, pero a ver si os puedo aportar algo de luz.
Resumiendo mucho:
Los bancos tienen unos determinados protocolos para evitar el blanqueo, que son la aplicacion práctica de las diversas normativas internacionales, de las instrucciones del SEPBLAC, etc.
Entre ellos tiene mucha importancia todo lo relativo a pagos mediante TPV, porque son una vía fácil para blanquear pequeñas cantidades.
Adema más hay una normativa interna de VISA y MC que también hay que cumplir.
Así, todos los bancos tienen unos determinados límites, por encima de los cuales saltan las alarmas (por así decirlo) y de forma casi automática se produce el bloqueo.
Aparentemente, Tristán, te has saltado el límite de ING, por haber concentrado una gran cantidad de micropagos en un segmento de tiempo muy corto, caso típico de los blanqueadores.
(Nota para lectores con problemas de comprensión lectora: no estoy acusando en ningún caso a Tristán de blanqueo, solo estoy diciendo que por lo especial del caso su patrón de pagos ha coincidido con el de un blanqueador, y el banco no ha mirado más allá).
ING no puede levantar el bloqueo hasta que Visa y/o MC le autoricen. Esa llamada intermedia para pedir disculpas fue una cagada de alguien. Y es normal no dar explicaciones: en todas las normativas internas ( y conozco unas cuantas) viene que en ningún caso se dará información al afectado, para evitar fugas de información hacia los "malos"
Y ahora que hacer?
Por de pronto, inmediatamente, reclamación al defensor del cliente de ING. Nada de sentirse indignado ni rollos. Eso legalmente no vale un pimiento. Información exhaustiva, clara, de que este es tu negocio, que tus clientes, son reales, que el curso está ahí, que el tráfico de la web concuerda, etc.
Tiene 90 días para contestar. Si no contesta, al servicio de reclamaciones del banco de españa.
Entre medias, y dependiendo del caso concreto, puede llegarse a una denuncia ante la GC por bloqueo injustificado. Es una medida adicional de presión y además te posiciona como no blanqueador: ningún delicneuente en estos casos acude a la GC.
Y suerte y a esperar, Tristán.
Abrazos.