Participaciones del usuario dullinvestor

dullinvestor 10/09/20 20:38

Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación

Yo tributo en Bizkaia, por eso tengo también diferentes plusvalías en las dos últimas columnas. Pero es cierto que en tu caso tiene toda la pinta de que está mal la información. Es MUCHA casualidad que 150*1,02=153 y 100*1,02=102Los conceptos son diferentes en función de si el fondo ha llegado vía traspaso (mi caso) o vía cambio de comercializadora (tu caso).

dullinvestor 10/09/20 20:09

Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación

Me extraña lo que comentas. En mi caso, se ve claramente cómo en 'Inversión realizada' se muestran las "cantidades redondas" que yo en su día invertí:Y luego ya aparecen el valor de mercado actual, y los dos tipos de plusvalías: las realmente obtenidas (Plus Minus en EUR), y las que serían gravadas, una vez actualizadas con el coeficiente correspondiente a su año de compra (Resultado Fiscal EUR).

dullinvestor 10/09/20 19:25

Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación

No sé si ahora te estás liando entre Renta4 e Inversis. En Inversis sí que podemos obtener la información completa, tanto nuestra inversión original (Inversión realizada), como calcular el importe de compra a efectos fiscales. A diferencia de Renta4 donde, como decíamos antes, en 'Importe inversión' incluye ya el coeficiente de actualización.En Inversis, la columna 'Plus Minus en EUR' es la resta del 'Valor de Mercado' menos la 'Inversión realizada' (sin actualizar). Y la última columna es la plusvalía por la que realmente tributaríamos:Resultado Fiscal EUR = Valor de Mercado - (Inversión realizada x Coeficiente actualización)

dullinvestor 10/09/20 09:18

Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación

Si el infome donde lo estás consultando es el de plusvalías fiscales, una posible causa es que tú tributes en una de las tres haciendas vascas, ya que Renta4 muestra los valores de compra una vez aplicados los coeficientes de actualización.

dullinvestor 03/09/20 19:36

Ha respondido al tema Indexa Capital

Hola @fderbaix , ¿podrías confirmar si esto que comentaba un usuario en otro foro es correcto?

dullinvestor 02/09/20 13:01

Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación

Aparece cuando inicias la suscripción al fondo.

dullinvestor 31/08/20 20:07

Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación

Pues efectivamente han bajado el mínimo de suscripción inicial, pero las posteriores suscripciones siguen siendo muy altas, para nosotros simples mortales :)

dullinvestor 24/08/20 18:48

Ha respondido al tema Necesito un fondo de Renta fija con bonos AAA

Lo que va a influir en la rentabilidad anualizada que vayas obteniendo año a año va a ser la evolución de los tipos de interés (no los de corto plazo, sino los del plazo medio del fondo). Normalmente los tipos van subiendo y bajando, lo que puede hacer que los primeros años la rentabilidad sea más o menos positiva o negativa, pero progresivamente el rango de posibles rentabilidades anualizadas se irá reduciendo, confluyendo hacia el YTM inicial.Haciendo una simulación casera (tipo Montecarlo) de cómo podría ser esa evolución del rango de rentabilidades del índice (es decir, sin descontar el TER del fondo), he pintado este gráfico, donde las líneas representan, para cada año, los percentiles 5, 20, 80 y 95 de esas posibles rentabilidades:Siguiendo un poco con el friquismo, éste sería un histograma de dichas rentabilidades en el año 10:

dullinvestor 10/08/20 21:10

Ha respondido al tema Necesito un fondo de Renta fija con bonos AAA

No, ese YTM no nos dice nada porque está calculado como media ponderada de los YTM de los distintos bonos en cada moneda local (USD, JPY, GBP,...). Como el fondo cubre la moneda, nos faltaría el rendimiento de la cobertura que va a tener cada una de esas monedas respecto al euro.Teniendo en cuenta que hoy en día el YTM del índice Barclays Euro Treasury Bond está en el -0,06%, y el de los bonos alemanes en el -0,56%, una estimación razonable para los bonos gubernamentales globales cubiertos estaría a medio camino, es decir, sobre el -0,25%. Pero esto sería para el dinero que se invierta hoy en ese fondo, no el de hace un año o el de dentro de 2.

dullinvestor 07/07/20 13:21

Ha respondido al tema Renta 4 compra BNP

Una posible causa de que los importes de compra mostrados por Renta 4 sean mayores sería que tributases en una Hacienda (como la de Bizkaia) que aún aplica los coeficientes de actualización.