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Tres estrategias de inversión para navegar la incertidumbre

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M&G Investment BackpackCuando los mercados atraviesan fases turbulentas, hay días en los que ser inversor no es fácil. Tolerar las fluctuaciones de los precios es un aspecto indisoluble de invertir de cara al largo plazo, pero una volatilidad excesiva puede ser desagradable si uno tiene un horizonte de inversión más corto. 

En función de su temperamento y circunstancias particulares, quizá prefiera tratar de limitar la posible caída de valor de su capital en un periodo determinado, incluso si ello implica sacrificar parte de la rentabilidad potencial que puede ofrecer la inversión dirigida al crecimiento.

Si navegar la incertidumbre le preocupa más que lograr la revalorización de su capital o elevar su renta, le presentamos tres estrategias que podrían encajar con sus actuales objetivos de inversión.   Leer más

La incorporación de factores ESG en la inversión multi-activos

Consulte nuestro glosario para una explicación de los términos de inversión empleados en este artículo.

De vez en cuando, los mercados son escenario de «episodios», situaciones en las que la cotización de los activos se aleja de su valor fundamental debido eminentemente a la respuesta de los inversores a determinadas noticias o acontecimientos. Cuando tales movimientos hacen que los activos pasen a estar infra- o sobrevalorados, pueden crear oportunidades para comprar o vender, en base a la expectativa de que su precio acabará volviendo a reflejar su valor justo.

No obstante, el mundo de la inversión es enormemente dinámico. Hoy en día, muchos inversores ponen énfasis no solo en el dinero que reciben de sus inversiones, sino también en aspectos de naturaleza no financiera de los activos en los que invierten. Sus objetivos van más allá de la renta y la revalorización de sus carteras, y reflejan un interés creciente en los criterios medioambientales, sociales y de gobierno corporativo (ESG) de las compañías a las que proporcionan capital. Así, las gestoras están tratando de ofrecerles más maneras de lograr dichos objetivos, por ejemplo, ofreciendo nuevos fondos que incorporan objetivos de inversión responsable.   Leer más

Invertir durante la jubilación: ¿existe espacio para el crecimiento?

 

Consulte nuestro glosario para una explicación de los términos de inversión empleados en este artículo.

A lo largo de los años y décadas en los que ha ido acumulando su patrimonio, lo más probable es que su principal objetivo haya sido el crecimiento, buscando maximizar el valor de sus ahorros.

Durante la jubilación, sin embargo, su prioridad podría pasar a ser la obtención de una renta de sus inversiones, en lugar de intentar que su capital siga creciendo. Después de todo, un flujo adicional de ingresos podría ayudarle a hacer realidad sus ambiciones.

Pero incluso si da usted prioridad a la renta, podría tener sentido mantener una porción de sus inversiones generando rentabilidad, en busca de crecimiento. Esto quizá pueda sonar contraintuitivo, pero a continuación le presentamos cuatro formas de lograrlo.   Leer más

La importancia de invertir con regularidad

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Cuando uno se dispone a invertir una suma de dinero de cara al futuro, es importante saber dónde hacerlo. No obstante, un aspecto igualmente crucial es decidir cómo hacerlo.

Un error habitual es esperar al «momento adecuado» para comprar. Tales intentos de determinar el momento en que subirá o bajará el mercado suelen ser en vano: a priori nunca es obvio cuándo los mercados han tocado fondo y los activos son lo más baratos posible.

A no ser que pueda pronosticar con fiabilidad el futuro, ampliar sus inversiones de forma periódica reduce el peligro de equivocarse al elegir el momento de entrada y salir perdiendo.

Los argumentos a favor de incrementos regulares

Invertir en intervalos regulares no solo imparte una buena disciplina de ahorro, sino que también puede aportarle beneficios sustanciales.   Leer más

A la hora de diversificar, «posicionarse y olvidarse» podría no bastar

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Cuando un inversor tiene un solo tipo de activo en cartera, las rentabilidades que obtiene podrían fluctuar más de lo que está dispuesto a aceptar. De este modo, invertir en distintas clases de activos suele considerarse como un buen modo de diversificar para minimizar tales fluctuaciones. Este enfoque puede reducir el impacto de posibles pérdidas en posiciones individuales en la cartera, al compensarlas con ganancias en otras.

Dicha diversificación se basa en la expectativa de que distintas clases de activos responderán de forma diferente a noticias en el mercado. Con el tiempo, no obstante, la manera en que los precios de los activos reaccionan a los acontecimientos tiende a cambiar, y con ello también cambian las relaciones entre distintos activos. Por este motivo, repartir las inversiones entre clases de activos empleando un enfoque de «posicionarse y olvidarse» podría ser insuficiente, especialmente en el entorno de inversión de hoy en día.   Leer más

¿Qué es "ESG"?

Factores básicos para respaldar las decisiones de inversión a largo plazo

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En un mundo de innumerables siglas y acrónimos, «ESG» es un concepto que los inversores necesitan tener claro. Básicamente, la inversión ESG (por sus siglas inglesas) describe un enfoque que incorpora factores medioambientales, sociales y de gobierno corporativo en la toma de decisiones. Forma la base de un enfoque de inversión responsable, y permite a los inversores gestionar mejor el riesgo y, potencialmente, generar rentabilidades sostenibles en el largo plazo. El valor de las inversiones fluctuará, por lo que el precio de los fondos puede subir o bajar, y es posible que no recupere la inversión inicial.   Leer más

Conoce las Cinco razones por las que la inversión ESG ha llegado para quedarse

*Consulte nuestro glosario para una explicación de los términos de inversión empleados en este artículo.

En los últimos años hemos visto un interés creciente por la «inversión responsable» de inversores, reguladores y la sociedad en su conjunto. Este enfoque se ha visto respaldado por la incorporación de aspectos medioambientales, sociales y de gobierno corporativo (ESG, por sus siglas en inglés) en el proceso de inversión. El crecimiento de la inversión ESG se ve impulsado por varios factores, y es poco probable que cambie de rumbo.

Los factores ESG se han impuesto como marco dominante para evaluar la sostenibilidad a largo plazo de una organización. Según la compañía de servicios financieros Broadridge, a febrero de 2018 el volumen de inversión en estrategias ESG ascendía a 372.000 millones de euros en toda Europa (tanto a nivel nacional como transfronterizo), frente a 132.000 millones en 2010. Ante tal auge cabe preguntarse: ¿qué está impulsando esta rápida y creciente concentración en los aspectos ESG? ¿Se trata de una moda pasajera, o nos hallamos frente a la nueva normalidad en el pensamiento de inversión?   Leer más

Entrevista con Juan Nevado sobre la gama de fondos Allocation

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Entrevista a Juan Nevado sobre la gama de fondos Allocation

Los tres fondos Allocation (Dynamic/Income/Conservative) se basan en la misma filosofía de inversión. ¿Podrías describirnos la esencia de esta filosofía?

En el equipo Multi-Activos de M&G combinamos un marco de valoración sólido –una evaluación cuidadosa del «valor justo» de las inversiones– con elementos de behavioural finance. Los mercados financieros suelen comportarse de forma irracional, porque los inversores se dejan llevar por las emociones a la hora de tomar decisiones. Nosotros examinamos la valoración de una amplia gama de activos en busca de «episodios», situaciones en las que el comportamiento de los inversores ha alejado a los precios de los activos de su «valor justo» a largo plazo. Si la cotización de un activo se ha movido de forma incoherente, podríamos comprarlo o venderlo con la expectativa de que esta acabará acercándose nuevamente a dicho «valor justo». Si se analizan correctamente, los «episodios» pueden presentar oportunidades de inversión de las que poder sacar partido.   Leer más

IM&GINA sentir tu futuro financiero bajo control

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Nuevos fondos, la misma estrategia

El 16 de marzo de 2018, los OEIC británicos M&G Dynamic Allocation Fund, M&G Prudent Allocation Fund y M&G Income Allocation Fund se fusionaron en las SICAV luxemburguesas equivalentes M&G (Lux) Dynamic Allocation Fund, M&G (Lux) Conservative Allocation Fund y M&G (Lux) Income Allocation Fund, respectivamente. Estas SICAV se lanzaron el 16 de enero de 2018.

El valor de las inversiones fluctuará, por lo que el precio de los fondos puede subir o bajar, y es posible que no recupere la inversión inicial.

La fusión se llevó a cabo tras la celebración del referéndum británico sobre la permanencia del Reino Unido en la Unión Europea, en el que el electorado votó a favor del brexit. Ante tal desenlace, M&G tomó una serie de medidas preventivas para proteger los intereses de sus inversores no domiciliados en el Reino Unido. La fusión asegura que estos clientes tienen acceso continuado a las estrategias de inversión de M&G con independencia del acuerdo final al que lleguen el Reino Unido y Europa.   Leer más

Autor del blog

  • M&G Investments

    M&G es una gestora de activos internacional, conocida por su enfoque de inversión basado en el largo plazo y la convicción. Llevamos más de 85 años gestionando inversiones de manera activa. Actualmente gestionamos activos por un valor de 323.100 millones de euros (a 30.06.18) en renta variable, multi-activos, renta fija, bienes inmuebles y efectivo para clientes de Europa, Latinoamérica y Asia.

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