Vamos a ver la evolución de la cartera en el mes décimo del segundo año de nuestra cartera por fundamentales, mes que ha sido el peor del año, en cuanto a comportamiento relativo de nuestra cartera frente al ibex.
Empezaremos, como siempre, viendo la composición actual de la cartera:
Para estudiar la rentabilidad de la cartera, a la perdida de la cartera actual (-6.527,18€) debemos sumarle los beneficios obtenidos mediante dividendos y la rentabilidad o perdida de las operaciones cerradas. Como ya funciona correctamente la aplicación de mi cartera, esto lo podemos hacer viendo la siguiente página:
Podemos observar que una vez añadido los dividendos (3.207,18€) y las operaciones cerradas (4.000€) el resultado en estos 10 meses es un beneficio de 690,55€ lo que supone una rentabilidad del 1,15%. Respecto a los dividendos, aclarar que los derechos del Santander se han vendido al precio ofrecido por el banco (0,126€) y los del BBVA se han conservado, convirtiendose en 9 acciones mas a coste cero.
El ibex en este periodo ha pasado del 9.890 al 8.864 lo que supone una perdida del -10,37%, por lo que la diferencia de evolución es del 11,52%. Vamos a compararnos también con el ibex + dividendos. El ibex pagaba un 5,5% en dividendos a fecha de inicio de la cartera y como llevamos 10 meses vamos a restarlo a nuestra evolución. Por lo tanto, la evolución contra el ibex, incluidos dividendos, seria del 6,94% (el 11,52% - el 4,58%).
En el acumulado de estos 22 meses tenemos una perdida del -1,86% (690,55€ de estos meses menos 1808,74€ de perdidas del año pasado). El ibex en el inicio estaba en el 11969, lo que supone una bajada del -25,94% por lo que batimos al ibex en un 24,08% y al ibex con dividendos en un 15,00%.
Aquí tenéis un gráfico de la evolución en este periodo, comparado con el ibex:
Estoy a vuestra disposición para cualquier duda que tengáis.
Un saludo.