Re: Indexa Capital
Hola @Macalu,
Gracias por tu mensaje. Te confirmo que sólo es posible traspasar un plan de pensiones hacia otro plan de pensiones (no hacia fondos de inversión). Al abrirse una cartera de planes de pensiones con Indexa, tu padre podrá solicitar el traspaso, es muy sencillo (sólo tendrá que indicar el plan que quiere traspasar, y si desea hacer un traspaso total o parcial).
En cuanto a compensar plusvalías en su plan de pensiones con minusvalías que pueda realizar en acciones, creo que no es posible porque las minusvalías de acciones sólo se pueden compensar con rendimientos del capital, y lo que rescate de su plan de pensiones tributaría como rendimientos del trabajo, no como ganancias del capital.
Con ello, lo que minimizaría el impacto fiscal es traspasar el plan de pensiones, y rescatarlo en forma de renta (poco a poco), para no tributar a un tipo marginal del irpf demasiado alto. Dicho ésto, comentarte también que no damos asesoramiento fiscal, que los impuestos dependen de las circunstancias concretas de cada cliente y que en caso de duda recomendamos consultar con un fiscalista.
Por otra parte, comentarte que si ya eres cliente de Indexa, le puedes facilitar a tu padre tu enlace de invitación para no pagar comisiones de gestión de Indexa sobre 10 mil euros durante un año en tu cartera de fondos, y tu padre también en caso de que se abra una cuenta de fondos con nosotros en algún momento en el futuro (las invitaciones dan un descuento en cuentas de fondos, pero no en planes de pensiones).
Por lo demás, estamos a tu disposición para comentar cualquier otra duda que puedas tener.