Fondo Ibercaja oportunidad, ¿qué os parece este fondo de renta fija?

En qué invierte? qué cartera tiene?

Invierte en bonos eurozona, aproximadamente un 75% en España y 25% en Italia, fundamentalmente deuda pública o avalada por el Estado, también depósitos.

Tiene una duración media en torno a 3 años.

Le ha ido bien por la bajada de prima de riesgo y por eso desde mediados de 2012 ha dado una rentabilidad maja pero peor cuando subía la prima de riesgo (de 2010 a mediados 2012)

Así pues la rentabilidad está muy ligada a la prima de riesgo española y en menor medida italiana y se ve en las rentabilidades, auqnue al menos siempre han sido positivas al cabo del año:

-Cuando la prima subía:

2010: +0.3

2011: +4.1 (aquí estuvo peor la prima el primer semestre y por eso fue más rentable el 2º)

2012-1Semestre:  -0.9

Al bajar la prima:

2012-2Semestre: +5.1

2013:+6.2

2014:+5.3

La comisión (TER) está en lo razonable (en comparación con otros similares) del 0.85%

http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000002KOK

Lo dicho, si la prima sube le irá mal, y si baja bien, peor claro es que bajar mucho mas ya ...

POr lo que dices, no merece la pena en esta situación. La renta fija de este tipo ya no tiene demasiado recorrido.

Muchas gracias

Un saludo,

Esta última semana ha bajado un 0.7%, se nota la bajada cotización renta fija. En cambio el Ibercaja BP Renta Fija , que tiene bonos a plazo más corto y bastante cupón flotante car solo un 0.03. Ambos llevan un 0.3 desde el 1 de enero, con más sustos el Oportunidad RF, claro

El Ibercaja Oportunidad RF sigue bajando, incuso algo más de lo esperado, y ya está en negativo desde comienzo de año (-0.2 desde del 1-1). 

Ha caído otro 0.4% esta última semana y un -1% el último mes (y -1.1 en el último trimestre).

http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000002KOK&tab=1

La duración media de la cartera es 2.76

http://media.ibercaja.net/ibercaja/ondemand/fondos/ES0184007005_FI.pdf

En cambio el Ibercaja BP RF, con menor duración (80% de RF a menos de 3 años) ha caído menos de un 0.1%  (tanto la última semana como el último mes y trimestre)

http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000000OT1&tab=1

 

Por curiosidads: el de RF a más largo plazo de Ibercaja, el Horizonte, lleva un -0.86% en desde el 1-1 ... No sorprende, peor no se si todos los partícipes lo entenderán.