Tabla de Depósitos de Monillo

Pues igual que el año pasado en estas fechas, Haitong claramente quiere captar dinero. Habrá que ver cuánto tiempo lo mantiene porque creo que todo lo que es por encima del 3,50% a largo plazo es para cogerlo.

Ayer salió un artículo en prensa donde reconocían una subida de precios media del 30% en los últimos 4 años.

Todos estos artículos siempre tiran todo por lo bajo cuando se habla de perjuicio a los consumidores, con lo cual podemos concluir que la mayoría de los precios han subido entre un 50% y un 200% (aceite por ejemplo).

 Buenas tardes, 

En primer lugar, fíjate que en el enlace de Rankia  que pone el compañero @Ojimenez indica “ESTE POST HA SIDO PATROCINADO* POR FREEDOM 24” por tanto debe haber interés de parte. 

Por lo que entiendo tanto la cuenta D como los planes (que no depósitos) invierten en activos de renta fija a corto y medio plazo, si el emisor del activo se va a la porra o no paga, repercutirá, si son pocos supongo que Freedom lo asumirá, si son muchos pues habrá problemas. 

La protección es por el FOGAIN de Chipre (20000 €), al ser Chipre siempre pensamos en los problemas con su FDG en 2013 de los que hay mucha información 

Por otro lado, cada vez que se retira dinero la comisión es de 7 €, esto va a influir, por ejemplo, si retiras 10000 € en 10 retiradas de 1000 € pagas 70 € (quitale 0,7 % a la rentabilidad), si lo haces en 4 retiradas de 2500 pagas 28 € (le quitas 0,28%), y si los retiras de una vez pagas 7 € (0,07 %). 

Al ser 7 € fijos cuanto menos dinero retires cada vez más rentabilidad pierdes, pudiendo, con cantidades muy pequeñas, darse la paradoja de que pagues más de la rentabilidad que obtienes, p.e. si retiras 100 € y pagas 7 € corresponden al 7% y la rentabilidad por esos 100 € en la cuenta D han sido 3,88 %. En los planes para menos de 100 k es de 4,29 %, 4,87% y 5,84% para 3, 6 y 12 meses respectivamente. De tal forma que una vez vencido el plan tienes que ver de cuánto dinero se trata y como lo retiras. 

Buenas tardes, 

Aclaro, en los ejemplos que puse son para el caso de que se mantenga el dinero al menos un año, p.e. si sacas  dinero de la cuenta D a los 6 meses, su rentabilidad real es de 1,94 % (la mitad de la rentabilidad anual), pero la comisión de retirada es fija, por lo que habría que restar 0,7 %, 0,28 % y 0,07% al 1,94% real que habrías obtenido en la cuenta D en los ejemplos que puse, igual ocurriría con los planes. 

Por lo tanto, habría también que tener en cuenta el plazo para ver la rentabilidad real que obtienes una vez pagada la/s comisión/es 

Si, la verdad q con semejante comisión de retirada (y tanto riesgo) sería algo como meter por ejemplo 10k y dejarlos " fijos" ya que dudo mucho que haya otros depósitos/ planes / cuenta remuneradas que vayan a ofrecer mejor interés a lo largo de los años.

Quiero decir...y centrándonos en el plan de ahorro a 1 año que sería si acaso el interesante...si mantienen siempre esa tasa de multiplicación ( euríbor x1'5) aún cuando baje el euríbor seguirían liderando porque el resto bajará.
Otra cosa será que disminuyan el multiplicador... pero en cualquier caso sería para meter poco dinero...casi " por probar " un broker nuevo.

Buenas tardes, 

De acuerdo, pero yo echaría cuentas y compararía, pones “poco dinero”, cuanto menos sea éste más influiría/n la/s comisión/es de retirada.

Sin duda... 3,5% a largo plazo...  a ver

MyInvestor baja en la promo de depósito de 3 meses del 4% al 3.5% (deposito + cartera automatizada de 150€)

Ampliaron el plazo hasta el 15 de mayo y hoy en vez de cancelarla, le han bajado la remuneración

Han hecho un buen recorte.  En mi opinión deja de ser tan  interesante para el plazo que es.

Se acoplan a ¿las orejas al lobo???..

Qué pena, iba a recomendárselo a un amigo y ahora nada...