#31
Re: ING me retiene una transferencia de alto importe desde Trade Republic
Me apunto un poco tarde a la fiesta pero comento algo a propósito de esto:
Conste que yo esta pregunta se la he hecho al Banco telefónicamente y no me han dado una respuesta satisfactoria (para mi).
...
Voy a pedir a ING mediante escrito aclaraciones al respecto
Los bancos son intencionalmente OPACOS en ese sentido, imagino que por ley. No te van a decir qué acciones o comportamientos hacen saltar el sistema de detección de fraude precisamente para que tú no te lo saltes. Entiendo que como usuario legítimo lo quieras saber para no verte importunado pero para ellos es una incógnita el saber si eres lo legítimo y es mucho más barato para ellos un falso positivo (asumir que la transacción es ilegal cuando no lo es) que un falso negativo (asumir que es legal cuando no lo es). En una te piden disculpas y en el peor de los casos se les va un cliente con 50k y en otra seguro que el regulador les mete un multote de dos pares de c*jones.
Esto lo sé de buena fuente, hace tiempo trabajé en un banco y ni los empleados que no estuviéramos en PBC podíamos saber muchas cosas: por ejemplo, cómo categorizar a un cliente en riesgo bajo/medio/alto según las respuestas del KYC/FIOC. Lo necesitábamos para un reporte y nos decían que no nos lo podían decir...
Esto lo sé de buena fuente, hace tiempo trabajé en un banco y ni los empleados que no estuviéramos en PBC podíamos saber muchas cosas: por ejemplo, cómo categorizar a un cliente en riesgo bajo/medio/alto según las respuestas del KYC/FIOC. Lo necesitábamos para un reporte y nos decían que no nos lo podían decir...
