España
CÓDIGO AMIGO
He eliminado una cuenta bancaria y pedí los 8.000 euros que tenía en efectivo para ingresarlos luego en otro banco.
¿Tengo que justificar ese dinero obligatoriamente? ¿Puedo tener problemas?
He leído por ahí que hasta 3.000 euros, sigue así? Se puede ingresar 3.000 euros hoy y 3.000 mañana sin tener problemas?
Gracias
Hola,
Guarda los extractos de retirada del dinero de la entidad donde los tenías, por si hacienda posteriormente llegara a pedirte explicaciones, que puedas demostrar tu caso, es decir, que los tenías en una entidad determinada y que decidiste sacarlo en efectivo porque estás en tu derecho (faltaría más) e ingresarlo en otra.
Con tus justificantes de retirada, no tienes por qué tener problemas.
Saludos.
Cuando prescriben esos ingresos por los cuales deberias dar explicaciones?, creo que eran tras 4 o 5 años.
Hola DavidR,
La verdad es que no sabría decirte con seguridad. De hecho, yo he realizado alguna vez algún ingreso en efectivo por valor de 2.000€ y pico y nunca me han reclamado nada por parte de la Agencia Tributaria para que acreditase la procedencia.
Incluso uno por valor de 40.000€ (sé que es una locura) porque no llegaba a tiempo la OTE para aprovechar un depósito.
Todo lo que quieras el único requisito es que el dinero no sea ilegal y venga de tu sueldo, ahorros patrimonio o ingresos licitos.
S2
Hola de nuevo, DavidR.
Después de cenar he estado buscando un poco por Internet para concretar acerca de la cuestión que planteabas, ya que considero muy interesante y práctico conocer exactamente cómo va el tema de las explicaciones al Fisco.
Según parece, Hacienda puede investigar a cualquier contribuyente en un plazo de hasta cuatro años después de presentada la declaración.
Pasado cuatro años prescriben los delitos fiscales, pero hasta que pase ese periodo todo contribuyente debe conservar cualquier documento que pueda estar bajo la supervisión de la Agencia Tributaria.
Entre otros, conviene tener bajo control certificados de retenciones, extractos bancarios y facturas relacionadas con actividades económicas, así como cualquier documento que acredite una compra o venta de un bien patrimonial.
Aquí dejo el enlace, pues creo que es interesante que todos podamos tener esto claro para evitar posibles "sorpresas" en el futuro.
Un saludo.
Vaya... eso quiere decir que si tengo un hijo de 28años que nunca hizo la declaración de la renta y le doy en efectivo 500.000 euros que he conseguido ilícitamente y él los ingresa en el banco y luego hacienda le pide explicaciones. ¿Él podría decir que los consiguió trabajando o a través de un premio del extranjero o cualquier otra chorrada hace más de 4 años y por ello se salva de ser investigado y penalizado?
Amigos políticos... para qué quereis paraisos económicos si teneis a vuestros propios hijos para regular/limpiar el dinero sucio!