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Laboral Kutxa Horizonte 2024 - ES0183103003
Información general
| Divisa | EUR |
|---|---|
| Tipo | Renta fija |
| Fecha de creación | 09/11/2022 |
| Distribución o acumulación | Acumulación |
Opiniones y análisis del fondo
Política de inversión del fondo
Se trata de un fondo de renta fija de corta duración, invirtiendo en activos de renta fija con un vencimiento máximo de 2 años desde su salida (del 09-11-2022 al 31-10-2024) y que busca obtener una TAE del 2,00% para suscripciones anteriores al 05/09/22, es decir un +3,45% de rentabilidad total a vencimiento desde el 15-02-2023, fecha en la que dejó de comercializarse.
Aquí podemos ver la información exacta obtenida del folleto oficial:
“Objetivo de rentabilidad estimado no garantizado: Recuperar a vencimiento (31.10.24) el 103,45% de la inversión inicial a 15.2.23 (o inversión mantenida). TAE NO GARANTIZADA 2%, para participaciones suscritas el 15.2.23 y mantenidas a 31.10.24, si no hay reembolsos/traspasos; de haberlos, el partícipe no se beneficiará del objetivo de rentabilidad y podría tener pérdidas significativas. La TAE dependerá de cuando se suscriba. Hasta 15.2.23 y tras 31.10.24 se invertirá en activos que preserven y estabilicen el valor liquidativo. Durante la estrategia se invertirá principalmente en Deuda emitida/avalada por Estados UE/CCAA (principalmente española), y liquidez con duración similar al vencimiento de la estrategia. A fecha de compra, las emisiones tendrán calidad al menos media (mínimo Baa3/BBB-) o si fuera inferior, el rating de España en cada momento. Si hay bajadas sobrevenidas de rating, los activos podrán mantenerse. Riesgo divisa 0%. La rentabilidad bruta estimada de la renta fija y liquidez será para todo el periodo de referencia 4,07%. Todo ello permitirá, de no materializarse otros riesgos, alcanzar el objetivo de rentabilidad no garantizado descrito y cubrir las comisiones de gestión, depósito y gastos, estimados para todo el periodo en 0,62%.”
Desde el final del periodo de suscripción hasta la fecha de vencimiento, el fondo aplicará unas comisiones de suscripción del 5% para desincentivar la operativa y proteger la rentabilidad del fondo. Los reembolsos no tienen comisión.
Tras la fecha de vencimiento, el cliente puede reembolsar el importe invertido sin comisiones, traspasarlo a otro fondo si cumplen los requisitos o si está previsto, esperar al cambio de política de inversión del mismo fondo.
Comisiones del fondo
A continuación, un resumen total de comisiones y condiciones importantes:
- Divisa del fondo: EUR
- Inversión mínima inicial: 60 EUR
- Inversión mínima a mantener: 60 EUR
- Comisión de gestión: 0,30% anual (desde 06/09/2022, inclusive)
- Comisión de depósito: 0,05% anual (desde 06/09/2022, inclusive)
- Comisión de Suscripción: 5,00% (16/02/2022 - 31/010/2024, ambos inclusive)
- Comisión de reembolso: 0,00%
Cartera del fondo
Poco podemos comentar de la composición actual del fondo, lo único que hace es comprar bonos del estado al mismo vencimiento que el propio fondo aproximadamente, ni más ni menos.
Rentabilidad del fondo
A continuación, podemos ver la rentabilidad del fondo desde su inicio, que ha sido del 0,007%, es decir, está prácticamente igual que cuando empezó.
