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Qué es un broker y qué estudiar para ser gestor de carteras o analista financiero.

Una de las preguntas más frecuentes de los interesados en el mundo de las finanzas es qué estudiar para ser un bróker, gestor de carteras o analista financiero.

¿Quieres saber en qué necesitas especializarte para poder trabajar de bróker o ser gestor de carteras profesional? Lo vamos a descubrir en este artículo.

Diferencias entre un Broker y un Trader

Antes de seguir es bueno saber la diferencia entre un bróker y un trader, para evitar confusiones. Como verán a continuación no son lo mismo:

  • El broker: representa a una empresa o entidad financiera cuya tarea es la intermediación financiera. El bróker se encarga de ejecutar las ordenes en los mercados financieros.
  • El trader: se encarga de utilizar la plataforma del broker para realizar las operaciones de trading en los mercados financieros buscando obtener rentabilidad.

Mucha gente no sabe qué debe de estudiar para poder ejercer estas profesiones, a pesar de que son muy conocidas por todos, incluso por aquellas personas ajenas al mundo bursátil y a los mercados financieros.

Lo primero que debes saber es que dentro del mundo de las finanzas hay decenas de especializaciones y que muchas de ellas se aprende en el puesto de trabajo, por lo que lo importante es señalizar que posees la capacidad de aprender y conocimientos específicos. 

¿Qué es un bróker y qué se debe estudiar para serlo?

¿Cómo ser un bróker? Para convertirte en un bróker de éxito se aconseja tener conocimientos previos del mercado de valores. Asimismo, es importante conocer el lenguaje técnico de los mercados. No basta con saber cómo abrir una cuenta bróker, también hay que aprender ciertas cuestiones, como en cualquier campo, que ayuden a desarrollar la labor y mejorar. 


En algunos países no es necesario que el corredor de bolsa obtenga una formación previa. Pero, lo más recomendado es que el profesional tenga un título de licenciatura, de preferencia en Economía o Administración de Empresas. 

Qué estudiar para ser bróker 

Muchas universidades ofrecen el grado de Administración de Empresas, que se centra en las finanzas y es de gran ayuda en la preparación para ejercer como Brokers. Así mismo, se recomienda que éstos profesionales sepan sobre: 

  • Matemáticas
  • Gestión empresarial
  • Economía
  • Estadística


Ahora bien, estos son algunos de los conocimientos que se recomiendan para ser un corredor de bolsa ya que gracias a ellos el profesional podrá desarrollar destrezas y habilidades para ejercer de forma óptima su cargo. Aunque como tal, no existe una carrera específica que debamos estudiar para ser bróker, ya que la mayoría de estos expertos optan por realizar estudios superiores (másteres o postgrados) del área: 

  • Economía
  • Contaduría
  • Ingeniería comercial
  • Administración de Empresas mención Finanzas o Análisis Financiero


Dicha formación también puede verse complementada por cursos o maestrías enfocadas en éste ámbito, de forma más específica para hacer de su formación lo más completa posible.

Uno de los errores más frecuentes que cometen los estudiantes, es mantener el mito de las películas y pensar que todavía existe una carrera profesional de Broker. Los brókers son las entidades que transmiten tus órdenes a las bolsas pero todo esto se realiza ya de forma online y automatizada. 

Sí que es posible trabajar en un bróker pero las posiciones generalmente son de analista o de atención al cliente. 
Ahora que ya sabemos lo que es un corredor de bolsa o bróker vamos al quit de la cuestión: ¿Cómo debemos formarnos para poder trabajar en brókers?

Para poder trabajar de bróker (o corredor de bolsa en español) no es obligatorio tener un título universitario, pero las agencias y sociedades de valores suelen preferir a gente preparada y a priori cualificada para un buen desempeño de esta actividad.

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Algunas de las carreras a elegir si se quiere acceder a este puesto de trabajo son matemáticas, económicas, administración y dirección de empresas,  como comentamos anteriormente  y en general ramas financieras y económicas, ya que te proporcionarán buenos conocimientos matemáticos y una buena educación financiera.

 

Necesitarás tener generalmente algún título que permita informar o asesorar y es recomendable tener la certificación EFA. Te recomendamos algunos programas que cumplen este requisito. 

 

 

 

Máster Escuela Modalidad Precio
Maestría en Dirección y Gestión Financiera UNIR Online 6.000€
Máster online en Mercados Financiero y Gestión de activos IEB Online 9.000€
Máster Bursátil y Financiero FEBF Presencial 8.100€

 

Maestría en Dirección y Gestión Financiera UNIR 

  • Inicio: 13 marzo 2023
  • 20% de descuento hasta el 15 marzo 2023
  • Plazas limitadas 

 

Máster online en Mercados Financiero y Gestión de activos IEB 

  • Modalidad: Online
  • Inicia: 24/04/2023
  • Finaliza: 31/05/2024
  • Duración: 600h 


Máster Bursátil y Financiero FEBF

  • Créditos: 60 créditos
  • Horario: Lunes, martes y miércoles – 16:30 a 20:30 horas
  • Fecha de ediciones: Octubre 2023 a Junio 2024

 

¿Qué debes estudiar para ser un gestor de carteras?

Los gestores de carteras, como su propio nombre indica, tienen como trabajo el diseño de carteras de inversión;  es decir, combinan activos dentro de una cartera según las preferencias y necesidades del inversor, además de hacer un seguimiento sobre la evolución de los valores y una posterior evaluación de los resultados.

Estos gestores tratan de crear sinergias entre lo que el cliente quiere y lo que ellos creen que es lo más adecuado para sus ahorros, para así poder cumplir los objetivos del cliente satisfactoriamente.

 

Máster para ser gestor de carteras

 

 

 

Máster Escuela Precio
Análisis Bursátil y gestión de carteras IEB 2.700€
Máster en Bolsa y Mercados Financieros IEB 21.000€
Máster en Value Investing y Teoría del Ciclo OMMA 9.750€
     

 

Análisis Bursátil y gestión de carteras IEB

  • Modalidad: Presencial/Streaming
  • Inicia: 03/07/2023
  • Finaliza: 28/07/2023
  • Días / Horario: L-V 9-14h
  • Duración: 100h.


Máster en Bolsa y Mercados Financieros IEB

  • Modalidad: Presencial
  • Inicia: 12/04/2023
  • Finaliza: 12/06/2024
  • Días / Horario: X,V 18:30-22h y S 10-14h 
  • Duración: 550h.

 

Máster en Value Investing y Teoría del Ciclo OMMA 

  • Duración: un año académico (10 meses de clases)
  • Fecha de inicio: 23ª edición - 27 de abril de 2023
  • Días de clase: jueves y viernes
  • Horario: de 18:30 a 21:20 (hora de Madrid)
  • Metodología: online y/o presencial.

 

También se valora mucho para estos puestos contar con una certificación de prestigio como el CFA o el MFIA. Si te interesa puedes leer los artículos sobre los Mejores cursos para preparar el CFA nivel 1, 2 y 3 o Certificación MFIA: todo lo que deberías saber.

 

¿Qué es un asesor financiero y qué debes estudiar para asesorar?

El asesor financiero es aquella persona responsable de asesorar al inversor en materia de finanzas y mercados financieros para invertir de la manera más rentable, acorde con el perfil de riesgo del cliente. Este asesor financiero debe de seguir la máxima de la alineación de intereses con el cliente. Un asesor financiero tiene que cumplir el requisito de la independencia y la transparencia
 
En este artículo puedes encontrar todas las titulaciones financieras que te permiten asesorar en España: ¿Quieres ser analista financiero en España? La CNMV actualiza los títulos que lo permiten.
 

 

Curso preparatorio EFA IEB

  • Modalidad:  Presencial/Online
  • Inicia:30/01/2023
  • Finaliza: 08/07/2023
  • Días / Horarios: 2/3 días/semana 19-22h
  • Duración: 200h.

 

Curso de Asesor Financiero UPV 

  • Matrícula: está abierta durante todo el año
  • Periodo: El curso es de matrícula continua, lo que permite inscribirse en cualquier momento
  • Duración: Dispone de 9 meses para finalizar
  • Convocatorias de exámenes: De la Universitat Politècnica de València, y la emisión de los certificados son trimestrales.

Analista financiero: qué hay que estudiar para llegar a ser analista

 

El analista financiero se encarga de investigar y analizar la información financiera suministrada por las diferentes unidades, para la toma de decisiones sobre futuras inversiones de la compañía. Estas unidades, ratios financieros, medias móviles, rangos de precios, etc… le ayudan a determinar si sus clientes deben comprar o vender una determinada acción.

 

¿Tienes dudas sobre qué estudiar?
 
Los analistas financieros suelen tener estudios como: grado en contabilidad, negocios, economía, finanzas, estadísticas, ingeniería industrial, ingeniería informática, etc.... Pero no tienen curso de análisis financiero específico.
 
Algunos analistas financieros también tienen un título de postgrado, como un Máster en Bolsa y Mercados Financieros, además de tener conocimientos de procedimiento y políticas contables, prácticas de negocios, valuación de bonos, economía, estadísticas, valoración de opciones, el proceso de elaboración de presupuestos corporativos, la gestión de riesgos y los métodos de análisis financieros.

 

Máster Escuela Modalidad Precio
Máster en Bolsa y Mercados Financiero IEB Presencial 21.000€
Máster Universitario en Instituciones y Mercados Financieros CUNEF Presencial 23.000€

 

Máster en Bolsa y Mercados Financiero IEB

  • Modalidad: Presencial
  • Inicia: 12/04/2023
  • Finaliza: 12/06/2024
  • Días / Horario: X,V 18:30-22h y S 10-14h 
  • Duración: 550h.

 

Máster Universitario en Instituciones y Mercados Financieros  CUNEF

  • Modalidad: Presencial
  • Idioma: Español / Inglés
  • Créditos: 60 CTS
  • Plazas ofertadas: 125.

 

¿Qué cualidades debe tener un bróker, analista financiero o gestor de carteras?

Habitualmente, las compañías, además de requerir conocimientos financieros certificados y tener muy en cuenta el tener una carrera universitaria, valoran también otro tipo de cualidades como pueden ser:
  • Informática: se requiere un buen conocimiento informático, ya que el análisis  de gráficos en tiempo real es indispensable, deberás manejar programas especializados e ir recabando información sobre los mercados financieros, etc… por lo que tendrás que tener cierta fluidez a la hora de trabajar con el ordenador.
  • Inglés: hoy en día, un buen nivel de inglés es imprescindible, pero en este trabajo, la mayor parte de la información que recibe un bróker es en éste idioma y deberás de hablar con gente de todo el mundo, ya sea para obtener información, cerrar alguna transacción, etc…
  • Comercial: disponer de buenas aptitudes comerciales es esencial, ya que es posible que tengas que desarrollar tareas de captación a clientes para poder llevar a cabo sus inversiones y así poder ganarte la comisión. No olvides que cuantos más clientes tengas, más comisión te llevarás, si ésa es la dinámica del broker donde trabajes. 
  • Control de los nervios: en este trabajo no puedes dejarte llevar por los nervios, por lo que debes saber controlarlos ante situaciones imprevistas en el mercado. Las emociones en éste área hay que mantenerlas a ralla, para evitar tomar acciones erróneas por ,lentos de incertidumbre, ya que tus clientes podrían perder mucho dinero, y por tanto, la confianza que han depositado en ti para que gestiones su capital. y
  • Trabajar bajo presión: es uno de los requisitos más importantes. En este trabajo, día a día te vas a encontrar con miles de llamadas telefónicas de inversores y accionistas que están preocupados por cómo están avanzando sus valores, reuniones con tu equipo para analizar datos, captaciones de posibles clientes, etc… todo esto mientras analizas gráficos y estás pendiente de los movimientos del mercado.

Estas son algunas de las cosas que consideramos es esencial saber para poder optar a los puestos de trabajo citados anteriormente, pero no todas.

Aunque no es necesario disponer de una carrera universitaria (aunque mucha gente piensa que sí) sí que se requiere tener conocimientos de los mercados financieros y su funcionamiento, ya que las empresas buscan perfiles jóvenes, con iniciativa, proactivos, con conocimientos financieros, etc... que sepan moverse en los mercados y con la gente que trabaja en ellos. Aún así, es muy posible que  tengas mayor probabilidad de acceder al mercado laboral y ser contratado, si dispones de una formación universitaria que verifique tus conocimientos. 

Por normal general, los analistas financieros suelen especializarse en un sector en concreto, y trabajar en bancos de inversión, casas de bolsa u otras instituciones financieras. Necesitan actualizarse constantemente tanto de los datos macroeconómicos como de la información sobre los balances de las compañías.

Aunque anteriormente ya mencionamos el certificado  CFA (Chartered Financial Analyst), (certificado que se obtiene después de pasar tres exámenes de seis horas, tener un título universitario y 48 meses de experiencia profesional en la materia), también existe la opción de obtener el certificado EFA (European Financial Advisor) que certifica la idoneidad profesional para ejercer tareas de consejo, gestión y asesoría financiera a particulares en banca personal o privada, servicios financieros orientados al cliente individual y cualquier función profesional bancaria.

 

¿Cuánto gana un bróker en España?

Si te preguntas ¿Cuánto gana un Broker en España?, el sueldo promedio a nivel nacional que gana un Broker llega a los €52.101, si bien puede que existan diferencias entre salarios a partir de empresas y regiones del país. 
 

Los brokers tienen como principal fuente de ingresos las comisiones. Por lo que el conocer cuanto cobra un bróker en España, puede ser algo difícil de saber con exactitud .
Existen ciertos brókers que cobran una comisión por el trading, y a la vez otros brokers logran obtener ganancias a través del spread y en el mejor de los casos algunos brokers logran cobrar de ambas formas. 
 

Además los brókers deben afrontar ciertos costes. Los brokers tienen gastos como el pago de personal (salarios), así como los gastos operativos se tratan de los gastos de los edificios y oficinas del broker, por acuerdos con los proveedores de liquidez, acuerdos comerciales, así como por gastos en marketing y publicidad, inversiones en tecnología y el pago de impuestos.

 

 

 

 

 

  1. en respuesta a Futurama
    -
    Nuevo
    #20
    09/12/18 23:25

    buenas que cursos hiciste? y como te fue? quiero saber tu experiencia @futurama

  2. Nuevo
    #19
    05/10/18 22:27

    Yo estoy estudiando con cursos en Internet ¿alguna recomendación?

  3. en respuesta a Manu Sr23
    -
    Luis Ángel Hernández
    #18
    29/07/18 09:13

    Hola
    Los máster financieros suelen ser bastante caros pero dependerá del prestigio de la escuela y las salidas laborales que te ofrecen. En la guía de Escuelas de Negocio de Rankia tienes los precios de todos los Máster en Finanzas y Bolsa que hay en España así como las Certificaciones Financieras.

    Saludos

  4. en respuesta a Aldeko
    -
    Nuevo
    #17
    13/03/18 17:27

    y me podrias decir sobre cuanto te ha costado el master e incluyendo la carrera? me serias de gran ayuda

  5. #15
    19/11/16 18:40

    Hola buenas a todos,estoy pensando en sacarme alguna de las licencias para poder ejercer como broker,tipo SIBE,MEFF,...
    1)Estas licencias son la única forma para poder ejercer de esto?
    2)Me gustaría saber cual de ellas es la que te puede llegar a abrir mas posibilidades al mundo laboral o cual es la que más demandan.
    3)Tengo entendido que la licencia SIBE hay que renovarla cada 3 años,el importe de renovación es el mismo que el coste del examen(unos 600e) o sería algo menor?
    MUCHAS GRACIAS DE ANTEMANO,UN SALUDO!

  6. #13
    19/09/16 10:55

    Una apreciación, hay que tener cuidado con confundir broker con trader. Que en la prensa generalista confunden estos términos constantemente. La profesión de broker individual que tuvo mucho tirón en los años en los que se negociaba en a pie de parquet ya no tiene tanto futuro, esto se debe al mundo digital en el que vivimos en el que a día de hoy cualquiera puede hacer una operación desde su casa a un click. La profesión de broker se ha, por tanto, robotizado o digitalizado. Y los brokers actualmente son casi únicamente agencias de valores y sociedades de valores. Otra cuestión es ser trader por cuenta propia o por cuenta de terceros (gestor) que son los que viven de ganar dinero invirtiendo o especulando en los mercados financieros.

    Saludos

  7. en respuesta a Futurama
    -
    #12
    26/01/16 16:44

    Como te fue el curso? Como se llamaba? Parece muy interesante y me gustaría saber un poco más.

  8. en respuesta a Futurama
    -
    Nuevo
    #11
    10/12/15 03:18

    Como te fue? Aprendiste algo bueno? Cuenta pues..

  9. Nuevo
    #10
    31/08/15 16:26

    Buenas, entonces si hago economía, cuando termine?? Que hago? Gracias de ante mano y espero su respuesta

  10. en respuesta a Alberto Fernandez
    -
    #9
    13/04/15 11:46

    Buenas,
    Mi situación es un poco rara. Soy licenciado en Historia y acabo de terminar el máster en bolsa y mercados Financieros, con la intención y gran ilusión de poderme dedicar a esto. ¿Sabéis por donde se puede empezar a echar CVs por lo menos para conseguir practicas o tal vez algún tipo de beca?
    Muchas gracias!

  11. en respuesta a Fidel_castro
    -
    #8
    Alberto Fernandez
    28/01/15 17:35

    La verdad es que entrar a trabajar para una compañía relacionada con este mundillo como ya te digo es bastante difícil, o por lo menos yo lo veo así. Sinceramente no sé qué decirte sobre si sería buena idea sacarte la licencia de operador SIBE, ya que al no tener estudios superiores no sé yo si alguna compañía te contrataría aunque tuvieras la licencia y pudieras demostrar unos conocimientos mínimos. Pregunta por el foro si quieres a ver la gente que opina o si hay alguien que se haya encontrado en tu situación.

    A mí también me interesa entrar en este mundo, por lo que ahora que he terminado la carrera me he mirado los máster relacionados con finanzas o bolsa que me interesan y lo cursaré con la intención de poder optar algún día a un puesto de trabajo relacionado con la bolsa.

  12. en respuesta a Alberto Fernandez
    -
    #7
    28/01/15 16:36

    Cursos siempre he desechado por sus altos precios y su inutilidad (menos en este caso que es un título oficial que podría dar paso a un empleo, claro) y he preferido formarme como dices, a través de foros (llevo 2 años leyendo esta web y otras del mundillo), libros (Burton Malkiel, Benjamin Graham...) y por supuesto operando por mi cuenta. El caso es que llegado este punto en el que, digamos, ya estoy metido de lleno en este mundo me gustaría trabajar de algo relacionado con bolsa, pero como ya he dicho no tengo estudios y por tanto tampoco acceso a realizar un máster. Quizás sí termine por sacarme esa licencia y ver qué pasa, y bueno, si finalmente no me sirve de nada para acceder a un empleo sólo habré perdido 1000 Euros.

  13. en respuesta a Fidel_castro
    -
    #6
    Alberto Fernandez
    28/01/15 16:07

    Así estamos todos jaja. Solo te digo que no te desanimes simplemente formate haciendo cursos, si tienes la posibilidad haz algún máster relacionado con la bolsa o las finanzas, entra en foros ya que adquirirás muchos conocimientos interesantes (te lo digo por experiencia), etc... y luego espera a que suene la campana, y si no suena siempre puedes operar por tu cuenta si de verdad te interesa este mundo.

  14. en respuesta a Alberto Fernandez
    -
    #5
    28/01/15 15:23

    Gracias por la info. Yo me conformaría con cualquier puesto relacionado con la bolsa, aunque fuera 9 horas diarias archivando papeles, jaja. La cosa es que según pone en ese enlace la licencia caduca a los 3 años y sería una jodienda pagar 1000 pavos entre el curso y el examen, echar currículums a todas las agencias de bolsa del país para que finalmente nadie me contrate y acabe por vencer la validez de la licencia. Ahí está el dilema, porque desde luego si supiera que hay posibilidad de que me contraten no me lo pensaría y me apuntaría al próximo curso de licencia de operador SIBE.

  15. en respuesta a Fidel_castro
    -
    #4
    Alberto Fernandez
    28/01/15 08:56

    Tener un título universitario no es un requisito obligatorio para convertirte en un corredor de Bolsa, pero si que es verdad que el mercado laboral y las sociedades o agencias de valores prefieren a gente preparada y con título universitario.

    Hay cursos de preparación para sacarte la licencia SIBE y así después poder presentarte al examen: http://www.institutobme.es/esp/curso/Bolsa___Licencia_de_Operador_de_SIBE.aspx

    Lo del tema contratación ya esta algo más difícil, ya que como digo quieren gente preparada que además de carrera tengas algún máster u otro tipo de estudio superior, aunque nunca se sabe.

  16. #3
    28/01/15 02:42

    Yo no tengo estudios. Entonces, oficialmente, solo con sacarme la Licencia Oficial de Operador SIBE ya podría trabajar en algún broker. La cuestión es: ¿Alguien me contrataría?

  17. en respuesta a Futurama
    -
    Top 25
    #2
    27/01/15 23:39

    si me quieres llevar.... gratis, claro, yo no pago por escuchar a ningún vendehúmos.

  18. #1
    27/01/15 15:37

    Yo voy 15 dias a Dinamarca hacer unos cursos que me han recomendado del 30 de enero al 16 de febrero que volvere ya contare como me ha ido.