Empieza un nuevo curso, y muchos se plantean o bien rentabilizar su capital para mejorar su rentabilidad respecto a la que le ofrece el banco, o tratar de vivir de lo que le rente su capital. En España, en estos últimos años, cursos, brokers y blogs de bolsa, se han multiplicado por 10 veces, la oferta es amplia pero que consejos seguiría antes de embarcarse en este mundo de la gestión y finanzas.
El primer paso es evaluar el grado de conocimiento de los mercados que tenemos, la formación es necesaria, pero realmente sabemos que tipo de formación buscamos. Como siempre digo, todo depende de el capital y objetivos que tengamos, esta tiene que ser la primera pregunta que nos hagamos, para esto deberíamos tener una reunión con la persona que queramos nos de esa formación y que os ayude a definir los mismos. Leyendo los argumentos de decenas de cursos tanto de pago como gratuitos, el 90% digamos que no dice toda la verdad, o siendo sincero miente o sesga la realidad de los objetivos que conseguirá tras esa formación. Las razones son obvias, más del 95% no son gestores, es normal, un gestor gestiona no forma, un formador no suele gestionar forma. En un negocio como este, donde el 10% es teoría y el 90% práctica, esa diferencia es clave . Un alto porcentaje de los mismos, realmente trabajan para broker, es decir son comisionistas , por cada cliente que introducen en un broker, ellos se llevan un porcentaje de las comisiones que generes. Por lo tanto, y como vereis la mayoría de cursos, se centran en operativa en forex y divisas, muchos de forma gratuita, la clave no es el curso, es el porcentaje de comisiones que genere el cliente tras el curso. Por ello, casi todos buscan formarnos en operativas intradiarias, que computen un gran número de operaciones día. Los costes de los cursos, van de cero euros a 9000 euros, todo depende de que el "maestro" sea más o menos conocido en este mundo, si yo buscara hacer un curso que buscaría:
- Sólo una cosa, que el que me imparta el curso, me demuestre ya sea vía gestión o vía sus propias cuentas, que su gestión a lo largo de estos años es coherente con lo que ofrece el curso que imparte. Si alguien me ofrece un curso con el que conseguir rentabilidades sobre capital del 20% mensual, lo mínimo es que el lleve haciéndolo durante años.
También deben ser conscientes, de que este trabajo depende de 3 variables, un 10% es formación, un 50% es experiencia y psicología y un 40% el capital del que dispongas. Por lo que vamos a comenzar por adquirir sólo ese 10% , el 50% es cuestión de años, los timing se pueden reducir participando en trading floor o grupos de inversión, pero siempre sera un aprendizaje gradual aun siendo tutelado, y el 40% es el capital disponible, no lo malgaste, no acepte la afirmación todo trader que empieza tiene que perder todo su capital. Si lo pierde, el resto no servirá de nada.
Cuantos cursos hay realmente que ofrezcan todo esto, sinceramente yo no conozco ninguno salvo el de Sergio Nozal, y es normal, el tiempo que tendría que emplear alguien para impartir un curso de años, sería tal, que salvo cobrar miles de euros por él, en ningún caso sería rentable para el gestor. Porque si das formación no trabajas, y si un gestor es más rentable dando cursos que gestionando capital, es un mal gestor. La solución pasaría por desarrollar los mismos en horas fuera de mercado, y la parte práctica presencial , trabajando cada día , viendo trabajar a un equipo, y creando entre los alumnos equipos de trabajo tutelados. Este modelo aquí no aplicado, se hace en USA desde hace años, con muy buenos resultados y sinergias. Y recuerden no vale un foro, twitter o sms, el trabajo se hace desde un despacho real o virtual.
Si hemos conseguido formarnos, el siguiente paso es gestionar ese capital o aspirar a gestionar el de terceros. Las nuevas leyes vigentes desde enero de 2014, cerraran la vía de cobrar un porcentaje de comisiones de broker a todo aquel que no sea una gestora, un último consejo, cuanto mayor sea la comisión (horquilla) mayores son los beneficios del comisionista, busquemos un buen broker, a ser posible ECN ( es decir que nos ea creador de mercado) y que no sea marca blanca de otros. Si queremos gestionar nuestro capital, el broker es importante, pero no clave, tenemos que primar un buen servicio de atención al cliente, una plataforma que nos sean cómodas de operar, y unas horquillas razonable, salvo grandes capitales u operativas de alta frecuencia, la diferencia anual de comisiones entre un broker u otro es mínima.
Si la formación ha sido fructífera, y tenemos el broker y activos en los que operar, os debería ser fácil tratar de trazar un plan de gestión con objetivos de nuestro capital a un año vista, y recuerden, hablamos de un año vista, no nos creamos unos crack por un buen mes, o nulos en uno malo, las operativas se evalúan a 12 meses vista, cumpliendo objetivos de rentabilidad y pérdidas máximas, recuerden sobre todo el capital es su herramienta, su plan de trabajo debe contemplar el conservarlo, cuidarlo y perder lo estimado.
En el caso de buscar gestionar capital a terceros, cualquier gestora pedirá resultados , y no de 3 meses, de años, evaluando no sólo rentabilidad, también DD, gestión de capital, riesgo, volatilidad...... Si queremos a futuro dar este paso, y acabamos de empezar, estamos a 3/4 años vista de dar el paso. En España, la gestión de capital de terceros esta prohibida salvo para gestoras inscritas en la CNMV como tales. Por lo tanto el camino pasaría o bien conseguir el capital necesario para gestionar una sociedad de inversión, SICAV SIL FIL.... con un capital mínimo de 2,4 millones de euros, o trabajar para una gestora.
Para todos los que empiezan, los que ya lo han hecho o quieran hacerlo, espero os sirva de referencia. Los cursos son necesarios, la formación es necesaria, el 90% de la formación esta en la red de forma gratuita, la parte teórica es simplemente necesario pero sin coste, si para algo sirve un curso es para poder explicar y definir esos términos y sobre todo aplicarlos a la realidad de mercado y adaptarlos a nuestro perfil de futuro gestor. Los que reniegan de los cursos y ven en ellos una forma de ganar dinero rápido, en ocasiones (demasiadas) , tienen razón, son una forma de conseguir dinero rápido y fácil, quizá sabiendo el porque muchos dan esa formación , podamos a la hora de decidir que curso hacer o con quién saber cual es el adecuado.
Por último recomendaros olvidaros de el 99% de los que pregonan a los cuatro vientos sus cualidades como trader o analistas, hasta ahora, y hemos contactado con muchos, solo un 1% esta gestionando un CTA o fondo o sicav con resultados, un 2% nos ha dado un track record de operaciones con más de 12 meses. El 98% restante ni quiere, ni se atreve, ni gestiona, ya no a terceros, su propia cuenta. A los crack de twitter o foros, con cientos de pips ganados, ninguno, y repito ninguno ha aceptado el gestionar para terceros capitales, y es una forma de multiplicar tus ganancias con las misma operativa, de forma legal y que sus cientos de seguidores puedan replicar esos beneficios y ese vivo de la bolsa con una cuenta de 10.000 euros o 50.000 euros.
Olvídense de señales , de mensajes, de recomendaciones, desde aquí les invito a que a todo formador, que les cobre por un curso, y crean que es bueno en bolsa, les presente un track record de 12 meses, donde eso se plasme, y vean que realmente viven de su gestión y de lo que enseñan. Es sencillo, incluso es fácil ver la evolución día a día.
Alguno pensará que como formadores, estamos tratando de barrer para casa, la respuesta es "para nada", el interés que tenemos en formación, esta más enfocado a que nuestros clientes sepan que riesgos corren y que tipo de gestión escoger que otra cosa. Y predicamos con el ejemplo, todos los que hacen formación de algún tipo, gestionan, tienen un track record de más de 12 meses, y tienen sus resultados al alcance de cualquiera vía CTA o cuenta de gestión.
Si usted viene a pedirnos formación tendrá cuentas con un mínimo de 6 meses a su disposición, reales, para poder saber si lo que enseñamos tiene resultados o no.
Espero haberles sido de ayuda y bienvenidos al curso 2014 , hagan lo que hagan y decidan lo que decidan, suerte, es un componente más de este trabajo.
Carlos Ladero Galván
