Renta 4 Gestora: características, fondos de inversión y comisiones 

Renta 4 Gestora: características, fondos de inversión y comisiones 

Renta 4 Gestora es la gestora propia para fondos de inversión de Renta 4 Banco, una de las comercializadoras más grandes de España. En este artículo estudiaremos las características, comisiones y fondos de inversión que gestiona y comercializa Renta 4 Gestora.

Renta 4 Gestora: características, fondos de inversión y comisiones

Renta 4 es el banco español especialista líder en inversión. Con 11 años de experiencia, tiene actualmente 100 mil clientes y 20 mil millones de patrimonio bajo gestión. Las tres áreas principales a las que se centra son: gestión y asesoramiento patrimonial, intermediación en mercados de capitales y asesoramiento corporativo a empresas. 

La gestora de Renta 4 comercializa los siguientes productos:

  • Fondos de inversión propios
  • Fondos de inversión propios luxemburgués
  • Fondos de inversión de terceros 
  • Carteras modelo
  • SICAVs

Su dedicación ha sido galardonada por los siguientes premios:

  • Mejor Gestora Europea 2020: Premiada en la categoría 41 a 70 fondos calificados, por tercer año consecutivo en "The European Funds Trophy".
  • Premio a la consistencia: Renta 4 Valor Europa, Renta 4 Bolsa, Renta 4 Renta Fija y Renta 4 Valor Relativo cuentan con el sello a la consistencia de la revista Funds People.
  • Líderes en la Liga de las Estrellas: Sus fondos mantienen la primera posición en el ranking 2019 que evalúan la calidad de gestión, según Morningstar. 

Fondos de inversión de Renta 4 Gestora

Renta 4 Gestora pone a la disposición del inversor, una amplia gama de fondos, de los cuales destacan el número de fondos globales y de renta variable internacional pero la oferta es escasa para fondos de renta fija:

Gama de fondos Número
Renta Fija Euro a Corto Plazo 3
Renta Variable Euro 7
Renta Variable Internacional 15
Renta Fija Euro 4
Retorno Absoluto 9
Fondos Globales 29
Renta Fija Mixta Euro 1
Renta Fija Mixta Internacional 3
Renta Variable Mixta Internacional 7
Renta Variable Mixta Euro 2

Fuente: Renta 4 Gestora

Fondos destacados de Renta 4 Gestora

Renta 4 Multigestión Andrómeda Value Capital FI

Uno de los fondos estrella de Renta 4 es el Multigestión Andrómeda Value Capital. Este fondo global mixto toma como referencia la rentabilidad del índice S&P500 para la renta variable y la letra del tesoro español a tres meses para renta fija. Su exposición geográfica se centra principalmente en los EE.UU (93,13%) y en el sector tecnológico (62,85%). La renta fija ocupa actualmente un 19,14% de la cartera. 

Este fondo de 5 estrellas Morningstar ha obtenido una rentabilidad de 25,55% en el segundo trimestre de 2020. 

Evolución rentabilidades Andrómeda

Fuente: Morningstar

Renta 4 Multigestión Numantia Patrimonio Global FI

Es otro de los fondos más hablados. Con 5 estrellas Morningstar, también es un fondo global mixto.  Invierte únicamente en renta variable y con mayor presencia en los EE.UU y Canadá. Su distribución sectorial es la siguiente: servicios financieros (24,61%), consumo cíclico (14,79%) servicios de comunicación (14,12), industria (13,81%) e inmobiliario (11,69%).  

La rentabilidad anualizada de Multigestión Numantia Patrimonio Global de los últimos tres ejercicios ha sido  de 10,99%.

Evolución numantia

Fuente: Morningstar

Renta 4 Acciones Globales FI

Este fondo gestionado por David Galán invierte en renta variable española. Renta 4 Acciones Globales, con una antigüedad de 3 años, es uno de los mejores de la categoría. Invierte principalmente en el sector industrial (28,37%), consumo cíclico (14,66%), materiales básicos (11,30%), tecnología (9,00%) y salud (8,62%). 

Evolución Renta 4 Bolsa

Fuente: Morningstar

Otros fondos destacados: Wertefinder, Pegasus, True Value, etc.

A parte de sus fondos propios, comercializa más de 5.000 fondos de más de 150 gestoras nacionales e  internacionales en su plataforma Fondotop. La plataforma, a parte de actuar como un buscador de fondos, clasifica los fondos de acuerdo con la estrategia que siguen para facilitar la selección: líderes en inversión valor, empresas estables, socialmente responsables, indexados, rentabilidad por dividendo y estrategias múltiples para facilitar la selección. 

Renta 4 Luxemburgo

Es una MANCO autorizada, regulada y supervisada por el regulador luxemburgués (CSSF) desde septiembre de 2015. Renta 4 a través de esta entidad, gestiona SICAVs de diversas alternativas de inversión que engloban estrategias de renta fija, renta variable, productos mixtos y fondos de inversión perfilados, con clases de acciones Institucionales y Retail.

La compañía busca satisfacer las necesidades de sus clientes nacionales e internacionales con las ventajas que supone estar en Luxemburgo, centro financiero de referencia mundial en el ámbito de los Fondos de Inversión UCITS.

Actualmente Renta 4 Luxemburgo gestiona 3.300 millones de euros y es el primer centro europeo de OICVM con un 33,1% de la cuota de mercado.

Carteras modelo Renta 4 Gestora

A parte de disponer un supermercado de fondos, también oferta carteras modelo. Las carteras modelo de Renta 4 Gestora, pueden estar compuestas únicamente por sus fondos o una combinación de propios con terceros. Por ejemplo para un inversor tolerante ofrecen dos carteras:

Carteras Renta 4 Gestora

Tolerante 20/80 Porcentaje (%)
Renta 4 Activos Globales R, FI 20%
Renta 4 Renta Fija 6 meses, FI 10%
Renta 4 Megatendencias FI Salud 20%
Renta 4 Valor Europa FI 25%
Renta 4 Factor Volatilidad FI 25%
 

Carteras Selección 50

 
Tolerante 20/80 Porcentaje (%)
Nordea 1 - Balanced Income BP Eur 20%
MFS Meridian Prudent Capital AH1 Eur 10%
Groupama Entreprises N 20%
Renta 4 Renta Fija 6 meses, FI 20%
Vontobel Ttfr Abs Ret Crdt H Hdg Eur 20%
BNY Mellon Glbl RI Ret Eur A Acc 10%

Fuente: Renta 4 Gestora

En total son 8 carteras modelo, 4 carteras compuestas por fondos propios y 4 por propios y externos. 

Rentabilidades de las carteras modelo

Cartera Renta 4 Gestora

Rentabilidades ponderada de la cartera (anualizada) 3 meses 3a 5a
Conservadora 90/10 2,67% 0,27%* 0,96%*
Moderada 70/30 3,26% 0,59%* 1,60%*
Dinámica 50/50 3,22% 0,36%* 1,08%
Tolerante 20/80 3,18% 0,34%* 1,02%*

*Cabe destacar que muchos fondos propios de Renta 4 Gestora tienen una fecha de creación inferir a 3 años, por lo que las rentabilidades pasadas anualizadas de la cartera pueden no reflejar la evolución real.

Cartera Selección 50

Rentabilidades ponderada de la cartera (anualizada) 3 meses 3a 5a
Conservadora 90/10 1,75% 1,16% 0,55%
Moderada 70/30 2,79% 1,57% 1,47%
Dinámica 50/50 3,91% 4,95% 4,54%
Tolerante 20/80 8,49% 10,89% 8,29%

Fuente: Renta 4 Gestora

Comisiones de Renta 4 Gestora

Las comisiones van a depender del fondo al que deseas contratar. Normalmente, no suele cobrar comisión de suscripción ni de reembolso, pero simpre hay que leer con detenimiento antes de contratar cualquier fondo. Las comisiones de gestión, depósito y éxito también varían según fondo. Al tratarse de fondos de gestión activa, generalmente presentan un TER superior al 1% y algunos con una comisión de éxito del 9,00%. 

Además, existe una comisión de mantenimiento de cuenta excepto para cuentas que sólo dispongan de fondos, planes de pensiones y/o servicios FonCuenta, o que hayan realizado 25 operaciones a lo largo del trimestre suejtas a comisión o que hayan ordenado una domicialización directa de un mínimo de 200€/mes. 

La plataforma de Renta 4 Banco me resulta bastante completa, ofrece diferentes herramientas, estudios e informes para ayudar al inversor a tomar mejores decisiones. En su área de clientes se puede acceder a contenidos de actualidad, opiniones de expertos, informes de compañías, cursos de formación gratuitos, etc. 

 

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