Cómo traspasar un plan de pensiones a Cajamar paso a paso

Si estás pensando en llevar tu plan de pensiones a Cajamar, no necesitas rescatar el dinero ni gestionar por tu cuenta el traslado con la entidad en la que lo tienes actualmente. El proceso se inicia desde Cajamar, que solicita a la entidad de origen la movilización de los derechos consolidados. 

Antes de comenzar, conviene tener claro qué plan quieres contratar y qué importe deseas trasladar. Después, solo tendrás que iniciar la solicitud, aportar la información necesaria y elegir si quieres hacer un traspaso total o parcial, hasta completar el proceso y trasladar el patrimonio al nuevo plan.

Antes de iniciar la solicitud, lo primero es elegir el plan de pensiones de Cajamar al que quieres trasladar tu ahorro. La entidad permite realizar traspasos externos desde planes que actualmente están en otras entidades.

También debes decidir si quieres movilizar todo el patrimonio o únicamente una parte. El traspaso puede ser total o parcial, por lo que no tienes que trasladar necesariamente todos los derechos consolidados de tu plan actual.
 
Para iniciar la operación, tendrás que tener a mano la información necesaria para identificar tu plan de origen. Cajamar solicitará estos datos durante el proceso y gestionará la comunicación con la entidad de origen.
 
Si el traspaso está vinculado a una promoción concreta, además, conviene revisar sus condiciones antes de solicitarlo. En ese caso, tanto el plan elegido como la operación deberán cumplir los requisitos establecidos en la campaña correspondiente.

Cajamar permite iniciar el proceso desde su Banca Electrónica, sin necesidad de gestionar directamente el traslado con la entidad donde tienes actualmente el plan.
 

Entra en tu Banca Electrónica de Cajamar y dirígete al apartado:
 
Ahorro → Planes de Pensiones → Traspasar plan de pensiones.
 
Desde ahí podrás iniciar una solicitud de traspaso externo.
 

En el proceso, indica que el plan que quieres trasladar no está comercializado por Cajamar.
 
A continuación, tendrás que introducir la información necesaria para identificar el plan que tienes actualmente y seleccionar el producto de Cajamar al que quieres trasladarlo.
 

Cajamar permite elegir entre movilizar todo el patrimonio o únicamente una parte de los derechos consolidados.
 
Si eliges un traspaso parcial, tendrás que indicar el importe que quieres trasladar y completar la información que solicite el sistema para identificar la operación.
 

Antes de finalizar, comprueba que los datos del plan de origen y del plan de destino son correctos.
 
Una vez completada la solicitud, Cajamar inicia las gestiones con la entidad de origen. La entidad indica que el proceso genera un justificante de la operación, que puedes conservar como referencia.

A partir de ese momento, no tienes que solicitar personalmente a tu antigua entidad que envíe el dinero: Cajamar se encarga de gestionar la movilización con la entidad de origen.

El tiempo del proceso depende de las diferentes fases de la movilización y de que la documentación necesaria esté correctamente cumplimentada.
 
Una vez recibida toda la documentación necesaria, la entidad de destino debe solicitar la movilización a la entidad de origen en un plazo máximo de dos días hábiles.

Después, la entidad de origen dispone de un plazo máximo de cinco días hábiles desde la recepción de la solicitud para ordenar la transferencia y enviar la información necesaria a la entidad de destino.
 
Por tanto, esos cinco días hábiles no deben interpretarse como el plazo total desde que inicias la solicitud. Primero debe completarse la documentación y realizarse la solicitud entre ambas entidades.
 
Una vez finalizado el proceso, los derechos consolidados que hayas decidido trasladar quedarán integrados en el plan de pensiones de Cajamar que hayas seleccionado.

Aunque solicitar el cambio sea un proceso administrativo, la decisión importante está en elegir el plan de destino. Antes de confirmar la operación, merece la pena revisar algunos aspectos.
 

Los planes de pensiones pueden seguir estrategias de inversión diferentes. Antes de trasladar tu ahorro, revisa el perfil de riesgo, la política de inversión y el horizonte temporal del producto que has elegido.
 

No tienes que movilizar necesariamente todo tu patrimonio. Si te interesa mantener parte del ahorro en tu plan actual, puedes valorar un traspaso parcial.
 

Si has elegido Cajamar porque existe una campaña o un incentivo asociado al traspaso, revisa sus requisitos antes de firmar. Es importante conocer las condiciones que tendrás que mantener después de completar la operación.
 

Una vez realizada la operación, guarda el justificante del traspaso y comprueba posteriormente que el importe movilizado aparece correctamente en el nuevo plan.

Una vez confirmada la solicitud, comienza la gestión entre Cajamar y la entidad donde tienes actualmente tu plan. A partir de ese momento, Cajamar solicita la movilización de los derechos consolidados y coordina el proceso con la entidad de origen, sin que tengas que gestionar directamente el traslado. Cuando finalizan los trámites, el patrimonio que hayas decidido trasladar queda integrado en el plan de pensiones de Cajamar que seleccionaste.

Descubre los pasos para cambiar tu plan de pensiones a Cajamar

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