Traspaso de plan de pensiones a Mediolanum: cómo hacerlo en 2026

El traspaso de un plan de pensiones a Mediolanum permite reunir el ahorro destinado a la jubilación en una entidad que ofrece asesoramiento financiero personalizado. Hasta el 31 de octubre de 2026, los traspasos que cumplan las condiciones de la campaña pueden conseguir una bonificación del 4%.

Sí. Puedes trasladar a Banco Mediolanum un plan de pensiones que tengas contratado en otra entidad y elegir uno de los productos disponibles ¹ para continuar con tu planificación.

La campaña también incluye el traslado de EPSV individuales² (Entidad de Previsión Social Voluntaria) y aportaciones a PIAS. Así, puedes organizar diferentes soluciones de ahorro para la jubilación en una misma entidad y contar con el acompañamiento de un Family Banker, los asesores financieros de la entidad.

Consulte indicadores de riesgo y las alertas de liquidez correspondientes a los productos promocionados en: https://www.bancomediolanum.es/es/jubilacion

El primer paso es contactar con un Family Banker, quien te ayudará a revisar tu situación, conocer tus objetivos vitales y proponer estrategias y soluciones acordes con esas metas.

Después tendrás que facilitar los datos del plan de origen y firmar la solicitud de traspaso. Banco Mediolanum gestionará el proceso con la otra entidad y te informará cuando el dinero se haya incorporado al producto elegido.

Para acceder a la campaña, la solicitud debe realizarse hasta el 31 de octubre de 2026. El dinero debe proceder de otra entidad y considerarse una nueva entrada de patrimonio en Banco Mediolanum.

El importe mínimo por cada plan de pensiones o EPSV es de 5.000 €. Además, es necesario asumir un compromiso de permanencia de cinco años en los productos de destino.

Banco Mediolanum ofrece una bonificación del 4% sobre el importe trasladado desde otra entidad, siempre que el traspaso de cada plan de pensiones o EPSV alcance un mínimo de 5.000 €.

Para aprovechar la promoción, debes solicitar el traslado dentro del periodo de la campaña, aportar al menos 5.000 € por cada plan de pensiones o EPSV y mantener el ahorro durante cinco años.

También puedes beneficiarte mediante aportaciones a un PIAS dentro de los importes establecidos. Un Family Banker te acompañará durante el proceso, comprobará los requisitos y te ayudará a completar la solicitud dentro del plazo.

Trasladar tu plan puede ayudarte a revisar tu estrategia para la jubilación, reunir productos contratados en otras entidades y realizar un seguimiento más sencillo de tus ahorros. La bonificación añade un incentivo directo al importe movilizado.

Otro punto diferencial es el acompañamiento de los Family Bankers de Banco Mediolanum. Este asesoramiento permite analizar tus metas, conocer las alternativas disponibles y planificar el ahorro de acuerdo con el momento vital en el que te encuentres.

Además, los planes de pensiones de Banco Mediolanum contemplan un mecanismo llamado Ciclo de Vida, que está diseñado para adaptar automáticamente la inversión a cada etapa de la vida del cliente. A medida que evolucionan la edad del partícipe y el tiempo restante hasta la jubilación, la composición de la cartera se ajusta de forma progresiva para adecuarse a sus necesidades y horizonte temporal.

Durante las primeras fases, cuando aún quedan muchos años para el vencimiento del contrato, la estrategia puede mantener una mayor exposición a activos con potencial de crecimiento, tratando de maximizar las oportunidades a largo plazo. Posteriormente, conforme se acerca la fecha de jubilación, el sistema va reduciendo gradualmente el nivel de riesgo mediante una redistribución automática hacia instrumentos financieros más conservadores.

El enfoque de Ciclo de Vida combina la búsqueda de crecimiento del ahorro durante los años de acumulación con una mayor protección del patrimonio en la fase previa a la jubilación, contribuyendo a una planificación financiera más eficiente y alineada con los objetivos de largo plazo.

Para más información sobre el traslado de pensiones Mediolanum

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(1) ENTIDAD PROMOTORA del Plan de Pensiones del sistema individual: Banco Mediolanum, S.A.
ENTIDAD DEPOSITARIA: BNP Paribas S.A., Sucursal en España.
ENTIDAD GESTORA: MEDIOLANUM PENSIONES, S.A.
Los documentos con los datos fundamentales para el partícipe, las especificaciones de los Planes de Pensiones y la declaración de la política de inversiones de los planes de pensiones están disponibles en la web del banco www.bancomediolanum.es. Family Banker® marca registrada de Banca Mediolanum S.p.A.

(2) Banco Mediolanum es Socio Promotor de Mediolanum Previsión, EPSV Individual Entidad de Previsión Social Voluntaria
ENTIDAD ENCARGADA DE LA ADMINISTRACIÓN DEL PATRIMONIO: MEDIOLANUM GESTIÓN, SGIIC, S.A
ENTIDAD ENCARGADA DE LA GESTIÓN DEL PATRIMONIO: TREA ASSET MANAGEMENT, SGIIC, SA.