Año nuevo, vida nueva, así que vamos a hacer tabla rasa sobre la evolución de la cartera. Este sera el mes 1 del segundo año. Nuestro objetivo sera de nuevo demostrar que se puede batir al índice gestionando por fundamentales y para que no exista trampa ni cartón, vuelvo a comentar las normas de la cartera:
Importe: 60.000€, intentaremos estar siempre invertidos lo mas cerca del 100% posible. No jugamos a hacer "timing" si no a seleccionar correctamente los valores
Valores: mínimo de 5 y máximo de 10 valores del índice general de la bolsa de Madrid
Comisiones: 0,25% para la compra y venta de valores (ni las mas baratas, ni las mas caras del mercado).
Referencia: Nos mediremos contra el ibex lógicamente y contra el ibex+ dividendos (cosa que no hace ningún fondo). Tener en cuenta que el índice no tiene gastos de compra-venta y que siempre esta invertido al 100%.
Precio de compra-venta: Aquí es donde mas trampas se pueden hacer, así que como mi intención es la transparencia y no hacernos trampas al solitario, estos son los precios que cogeremos:
-Si publico la compra-venta antes del cierre cogeremos el precio del cierre.
-Si es después del cierre, el de apertura del día siguiente.
Seguimiento: Lo realizaremos a través del programa "mi cartera" de Rankia, mensualmente publicaremos los datos de evolución.
Aquí va el estudio de la evolución de la cartera en este su primer mes, empezaremos viendo la cartera actual, incluidos los últimos cambios:
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Para estudiar la rentabilidad, a la perdida de la cartera actual de 2.035,59€ debemos añadir el beneficio o perdida generado en las operaciones cerradas y los dividendos cobrados, para lo cual contamos con la siguiente página:
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Podemos observar que una vez añadido los dividendos (381,84€) y las operaciones cerradas (562,47€) el resultado en este año es de una perdida de 1.091,28€, lo que supone una perdida del -1,82%. El ibex en este periodo ha pasado del 9.890 al 9.437,8 lo que supone una perdida del -4,57%, por lo que la diferencia de evolución es del 2,75%. Vamos a compararnos también con el ibex + dividendos. El ibex pagaba un 5,5% en dividendos a fecha de inicio de la cartera y como llevamos 1 mes vamos a restarlo a nuestra evolución. Por lo tanto, la evolución contra el ibex, incluidos dividendos, seria del 2,29% (el 2,75% - el 0,458%). Vemos que hemos empezado bien el año, en relativo, ya que aunque perdemos, lo hacemos en bastante menor medida que el ibex.
En el acumulado de estos 13 meses batimos al ibex en un 17,06% y al ibex con dividendos en un 12,1%.
Estoy a vuestra disposición para cualquier duda que tengáis.
Un saludo.
