Participaciones del usuario Luisep11

Luisep11 11/02/21 21:10

Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum

Pienso que cuando los cerebritos de Ironia hayan terminado todos los proyectos que ellos hayan diseñado y las cosas que les pedimos y estén algo aburridos, podrían desarrollar un sistema de simulación de la plusvalía fiscal para cuando se hacen reembolsos parciales de un fondo. Si se trata de un reembolso total, no es necesario ya que esa información de la plusvalía fiscal ya figura en la pestaña de información fiscal.Esa simulación la tienen bien desarrollada en Caixabank.

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Luisep11 11/02/21 21:02

Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum

Buenas Man 18, conozco esa pestaña de información fiscal pero no es a eso a lo que me refiero. La información fiscal arrastra pegadas todas las aportaciones al fondo y su fecha. En algunos casos pueden tener muchas, pero muchas aportaciones a un fondo y cada una con sus plusvalías y minusvalías asociadas no siendo muy practica para ver la rentabilidad real del fondo. Esa información de la pestaña fisca es muy util para ver la plusvalía latente total, entre otras cosas para saber la plusvalía fiscal por la que tendríamos que tributar en el caso de hacer reembolsos.A lo que yo me refiero y a ver si soy capaz de explicarme, es que si tu haces un cambio de comercializador a Ironia un fondo que tienes en el banco o entidad X, tu sabes la plusvalía real (también la fiscal) desde que entraste en ese fondo, (por traspasos desde otros fondos o suscripciones). Cuando entra en Ironia, el cálculo de la rentabilidad de ese fondo, (que es el mismo que tenías en el el banco X), es "solo" desde la fecha de entrada en Ironia y se "pierde" el histórico de plusvalia/rentabilidad desde que entraste en el fondo hasta cuando hiciste el cambio de comercializador. Como ya he dicho, yo lo tengo resuelto porque además de la plusvalía/rentabilidad real del fondo, no la fiscal, desde que entre en el fondo que obtenía en la web del anterior banco, hago seguimiento con las opciones de cartera de Morningstar y Rankia además de una aplicación casera en excell.

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Luisep11 10/02/21 17:10

Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum

Buenas tardes Javier, como sabes ya se han completado algunos cambios de comercializador de fondos. Mirando la plusvalía y rentabilidad de un fondo concreto, lo calculáis desde que ese fondo entra en Ironia, pero eso no permite ver la rentabilidad/plusvalía de la inversión desde que se suscribió o se hizo el traspaso a ese fondo. He estado brujuleando en la web y si se hace un cambio de comercializador (es el mismo fondo), se "pierde" el histórico de rentabilidad desde que se entró en el fondo hasta que entra en Ironia. No se si me he explicado correctamente.No es un tema transcendental, yo hago seguimiento también de mi cartera por Excell, por cartera de Morningstar y por cartera de Rankia. Pero me gustaría ver la rentabilidad del fondo desde el inicio. Ya sé que si se hace un switch eso ya no sería posible, porque al final hay un traspaso y los VL serian distintos.

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Luisep11 10/02/21 14:12

Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum

Buenos días Javier, Ya he visto que los fondos que he cambiado de comercializador, que ayer figuraban solo en el apartado información fiscal, ya figuran en mi cartera. Todavía queda algún fondo pendiente de cambio de comercializador, será cuestión de unos días. Dos de estos fondos voy a solicitaros que se realice switch, pero salvo que indiques lo contrario, te lo solicito por correo.Saludos,

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Luisep11 09/02/21 15:27

Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum

Buenas tardes Javier, me he leído el enlace y me parece muy interesante el desarrollo que estais haciendo. SI no he entendido mal, cuando este terminado, podremos entre otras cosas ver con mayor detalle las posiciones de un determinado fondo y también que acción en concreto está en diferentes fondos. Algo parecido a lo de Jucaspe, que antes era gratuito.Por otro lado he visto que ya se ha realizado completamente un cambio de comercializador de uno de los fondos según aparece en "mi cartera". Sin embargo quedan varios pendientes y mirando en el apartado "información fiscal" figuran fondos que he hecho un cambio de comercializador y aparecen con saldo cero. Supongo que en breves días figurarán definitivamente en "mi cartera" con el saldo real.Saludos cordiales

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Luisep11 20/01/21 16:50

Ha respondido al tema Cartera de fondos en morningstar

Tienes que ir a la pestaña Editar y allí miras los que quieres dar de baja, señalas en el cuadradito y luego arriba a la izquierda pinchas en Eliminar.

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Luisep11 19/01/21 19:36

Ha respondido al tema Fondos bankinter

Disculpa por la nueva alarma que puedas tener por mi intervención, pero te importaría poner los ISIN de esos 10 fondos limpios.Has indicado: "Si fuera el chollo del año, pues vale. El problema es que no lo es."Yo no se si será el chollo del año, pero me gustaría saber que opción más competitiva hay para por ejemplo para una cartera superior a 30K. Para importes menores tal vez ni valga la pena en buscar las clases limpias porque el ahorro en valor absoluto, en euros, no será muy elevado.

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Luisep11 19/01/21 19:18

Ha respondido al tema Fondos bankinter

Siendo Bankinter un banco tradicional, me cuesta creer que ofrezcan clases limpias en arquitectura abierta sin ninguna comisión adicional. Como ha escrito Luspha:Consultado a Bankinter ( Clase limpias), esto es lo que me indican :"Las clases limpias no son accesibles para los clientes particulares.La única manera de acceder a ellas es mediante un contrato de asesoramiento, tal y como tenías antes cuando tenías las carteras delegadas. Los fondos que conforman las carteras delegadas suelen ser de clase limpia"Lo que no entiendo es tu expresión de "dichosa Ironia" y que es lo que te molesta. 100 euros sin ningún otro coste por poder acceder a 18.000 fondos y sus clases limpias no me parece caro, cada uno que haga sus números, pero no creo equivocarme mucho si digo que la diferencia media entre una clase "normal" y un limpia es de un 0,85% aprox. a lo que habría que añadir la comisión de custodia (habitualmente 0,30 + IVA) que casi todos los bancos ya cobran. Ojala salieran muchas firmas como esta para dar un poco aire fresco a esta industria de fondos que es cara y en muchas ocasiones con malos productos.Estoy abierto a recibir información que pueda ser interesante no solo para mi, esta es una de las razones de ser de Rankia, por lo que te pido que nos indiques los 10 fondos limpios que tienes en Bankinter y que no te cobran nada de nada.No soy cliente de Bankinter pero por lo que estoy leyendo parece que están controlando más el acceso a las clases limpias. Yo también me "cole" en algún fondo institucional y limpio en un banco tradicional porque estuvo abierto algunos días para algún cliente con muchísimo mayor volumen y no establecieron los adecuados controles, pero esto son anécdotas y no un modelo de negocio como el de IronIA.

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Luisep11 18/01/21 15:03

Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum

Dado que el proceso de cambio de comercializador es bastante lento, por favor dime cuando puedo iniciarlo para que cuanto antes esté el fondo con vosotros.Saludos cordiales,

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Luisep11 18/01/21 14:05

Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum

Buenos días Javier, El fondo que yo tengo es el JPM Emerging Markets Equity "A" (EUR) ISIN:LU0217576759 y quiero entrar mediante switch, si es posible, en el JPM EMERGING MARKETS EQUITY "C" (EUR) ISIN: LU0822042536. Si fuera totalmente imposible el switch percibiría las retrocesiones cuando ya esté en el "C". Mi intención es NO incrementar más en este fondo.Entiendo que en primer lugar habrá que hacer un cambio de comercializador de mi fondo "A" y una vez que este depositado con vosotros hacer el switch al "C", pero para ello creo que además de dar de alta el "C", también deberías dar de alta el "A" para poder hacer el cambio de comercializador. Corrígeme si algo que he dicho no está bien.Saludos cordiales,

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