España
Acceder
  1. Inicio
  2. Perfil de juanatleti
  3. Participaciones

Participaciones del usuario juanatleti - Fondos

Foro:
Bolsa (92) | Bancos (1) | Consumo (2) | Preferentes (5) | Hipotecas (9) | Fondos (88) | Seguros (3) | Másteres (9)
juanatleti 27/05/16 17:22
Ha respondido al tema Fondos Mixtos Defensivos
Buenas tardes Chema, gracias por tu consejo. Ya me he tirado a la "piscina" y tenemos la cuenta en Bankinter (que por cierto tiene 3.500 fondos en EUR), ahora estoy construyendo una cartera razonable y a la vez aprendiendo y leyendo mucho. Estoy intentando decidirme por uno de estos Mixtos Defensivos, que son los mejores que he visto disponibles en BK. A ver si me podéis echar un cable! Todos cumplen el requisito de estar entre el 25% mejores de la categoría a 3a. -Allianz Global Investors Fund - Allianz Capital Plus AT - EUR LU1254136416 -Allianz Strategy 15 CT EUR LU0398560267 -M&G Optimal Income Fund Euro A-H Acc GB00B1VMCY93 -Allianz Dynamic Multi Asset Strategy 15 A EUR LU1089088071 Comparador MorningStar Mi lógica me inclina al Allianz Strategy 15 CT EUR porque: -Está en el 25% mejores a 3a y a 1a. -Es el 2ndo menos volátil y aún así tiene el ratio de Sharpe a 3a mas alto. -Tiene la mejor Alpha -La parte de RV está mejor diversificada que en el Plus AT y similar al Dynamic (El plus AT tiene el 100% en Europa (30% en UK)) ¿Que opináis? P.D. Dicho sea de paso, todos mejores que el Foncaixa que le ofrecieron. Saludos
juanatleti 20/05/16 10:24
Ha respondido al tema Fondos Mixtos Defensivos
Alejarme porque mantenemos posiciones por otro lado en ese FI. He estado profundizando aunque aún estoy lejos de "La Cartera" aunque han despertado mi interés los siguientes fondos de los que hay disponibles en Bankinter: -Nordea 1 Stable Return Fund BI (LU0351545230): Según veo es un Mixto Moderado pero tiene una volatilidad a 3a bastante baja (4,28) con una rentabilidad a 3a de 6,43 y el gestor lleva 10,5 años. Lo he comparado contra el Mixto Defensivo Allianz Strategy 15 CT EUR (4,5 v3a 5,55 r3a). Por lo que he visto está principalmente en América y en Asia. Por otro lado, este 100% europeo -Allianz Capital Plus AT - EUR (LU1254136416) De momento sigo aprendiendo, leyendo y viendo fondos. Gracias!
juanatleti 17/05/16 12:59
Ha respondido al tema Fondos Mixtos Defensivos
Muchas gracias Miriam, así da gusto empezar :D Voy a dedicar un tiempo considerable en construirla y en aprender para dar los pasos más seguros posible. De momento, buscaré aproximar la volatilidad a la que tiene el Foncaixa Equilibrio. Estoy pensando en varios mixtos defensivos (¿LU1254136507?), un monetario de Bankinter (¿Bankinter Dinero 4 FI?), un monetario ajeno a Bankinter para no sobreexponerme y asumir un poco más de riesgo en un 5 o 10% de la cartera. No suscribiré ninguno que no sea en euros (de momento) ya que creo que es demasiado para mi. También intentaré alejarme en la medida de lo posible de: -Blackrock Europe Absolute Return-A -HENDERSON GART UK AB RE R -GLG EUROPEAN EQUITY FUND ya que vamos a mantener posiciones en esos fondos (gestionados por un "asesor" del BBVA). De momento estoy empezando a usar la maravilla de aplicación de Karlos1 y leyendo lo más posible. Mil gracias!
juanatleti 17/05/16 10:59
Ha respondido al tema Fondos Mixtos Defensivos
Gracias a todos por vuestras respuestas. De momento me quedo por aquí. Vamos a abrir cuenta en Bankinter y voy a trabajar en una cartera con una volatilidad similar al FC Equilibrio pero con mayor diversificación. Intentaré dar pasos lo más seguro posible, más que si fuese mi propio dinero, y aprenderé un montón de vosotros. Un saludo!
juanatleti 11/05/16 09:19
Ha respondido al tema Fondos Mixtos Defensivos
Efectivamente, ya he deshilachado la madeja. El coste fiscal de la operación viene de un fondo anterior que se ha traspasado por debajo del valor de inversión inicial. Muchas gracias Bizkaitarra.
juanatleti 09/05/16 18:19
Ha respondido al tema Fondos Mixtos Defensivos
Gracias Miriam, a ver si puedo sacarle de una sucursal! Aunque no venga a cuenta del hilo me gustaría que me dieseis vuestra opinión sobre esto. He repasado la información contenida en la web del BBVA acerca de los movimientos de su cartera y me he encontrado con esto: BSF-EUROP ABSOLT RETURN-A (http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000002M3N&tab=13) Nº Titulos: 120 Fecha Subscripción: 05/2013 Coste Fiscal: 17.041,07 Valor Actual: 15.639,09 Variación Patrimonial: -1.401,98 Bien, echando cuentas eso es haberlo comprado a 142 € el titulo en Mayo de 2013 cuando, según Morningstar, a mediados de 2013 no había superado la barrera de los 122,50 €. Hoy está a 131,50 € y en la web del BBVA me constata una perdida a raíz del coste fiscal de la operación. ¿Estoy haciendo algo mal o saltándome algo? Ni aplicándole un 5% de comisión por entrada queda un coste fiscal tan alto.
juanatleti 09/05/16 14:02
Ha respondido al tema Fondos Mixtos Defensivos
Gracias a todos por vuestras respuestas. La verdad que todas me han hecho pensar, la decisión final sin duda es la suya pero hasta ahora ha sido muy mal aconsejado por una tercera persona y a la vez se ha dejado llevar por su banca tradicional. Como mínimo, necesita una persona que esté pendiente de su banca personal y de paso que esté al corriente de por donde mueven su dinero y de que comisiones le van aplicando. Es sangrante lo que le estaba cobrando el asesor del BBVA, aproximadamente unos 5.000 € en los dos últimos años en una cartera que no solo no gana dinero si no que pierde. De momento me dedicaré a aprender todo lo que pueda para o bien controlar, o bien gestionar activamente. Y ya que estamos...¿Que opinión os merece Bankinter para FI? Saludos y muchisimas gracias.
juanatleti 06/05/16 12:12
Ha publicado el tema Fondos Mixtos Defensivos