Participaciones del usuario Gomola

Gomola 14/05/24 10:35

Ha respondido al tema OJO Renta 4 ha comenzado a cobrar custodia por todos (o la mayoría) de los fondos internacionales.

Como bien dice @ojolince es claro que el cobro por incentivos no está soportado por el cliente como claramente se explicita en la nota del informe y que por otra parte están incluidas en el TER del producto y se detraen del valor liquidativo del mismo por normativa. En todos los casos sin excepción.Por tanto de todo lo explicado en mensajes anteriores y por la información suministrada por R4 queda claro en principio que no hay cargo por ese concepto al menos.Y por otra parte para dejarlo bien aclarado hay dos puntos definitorios que lo dejarían claro:1.- ha habido algún cargo por el concepto retrocesión en tu cuenta de efectivo a lo largo del año?2.- En el resumen del informe de gastos y en el caso de que se hubiera producido pago por costes del servicio a tu cargo a este importe debería cargarse el IVA del 21% (desglosados ambos importes ).Y estos dos conceptos si deberían haber sido soportados con cargo a la cuenta de efectivo. Hay algún importe cargado de IVA en ese resumen?

Gomola 13/05/24 23:42

Ha respondido al tema OJO Renta 4 ha comenzado a cobrar custodia por todos (o la mayoría) de los fondos internacionales.

Como bien dice algún otro compañero los gastos directos que te pudiera cobrar R4 o cualquier otra entidad por custodia o cualquier otro concepto referido a la cartera de fondos tienen que ser detraídos directamente de la cuenta . Y tendrías que verlo reflejado en el saldo de efectivo asociado a la cuenta fondos especificando detalle del cargo realizado al respecto.Y en el caso de contratar fondos en su plataforma con gastos de custodia te informa previamente de este hecho )De igual manera señalar que los fondos la comisión de éxito la cobra la gestora y la detrae del valor liquidativo del mismo.He verificado la información que comentabas en el extracto esta perfectamente clarificado y no tengo ningún tipo de cargo por gastos de custodia . y tengo unos cuantos fondos con ellos Además como se indica en el mismo los gastos por costes del servicio que cobrarían están especificados en cada producto ( fondos,renta fija, etfs....) en la tabla resumen de costas gastos e incentivos y sobre los mismos se aplica el IVA del 21%.Los gastos que en mi caso aplican de gastos de servicio una cartera que tengo de renta fija que tiene una comisión por compra venta y otra de deposito y custodia que se detrae trimestralmente de la cuenta y que en el detalle .En el apartado costes del servicio tienes indicado por cada tipo de producto el detalle y podrás ver específicamente a que corresponde si lo hubiere.Saludos

Gomola 11/05/24 18:49

Ha respondido al tema Que plan de pensiones recomendáis entre estos dos? - foro de finanzas personales

Para poder valorar sería importante saber edad , perfil de riesgo y si es tu único plan de pensiones. Son elementos esenciales a la hora de considerar una inversión en planes Por otra parte son dos planes muy diferentes tanto en composición como en orientación geográfica. El de Indexa global ,orientado a varios índices de bolsa mundial y el de Allianz especificamente mercado USA. PEl de Indexa presenta una rentabilidad/ riesgo bastante buena. Y un desempeño por encima de su indice de comparación desde 2017.El de Allianz también tiene unos buenos ratios de rentabilidad/riesgo y de desempeño a corto y a largo plazo dentro de su categoría.Son dos estrategias muy diferentes y por tanto si fuera el único plan deberías tener clara la tipología de fondo (composición) que consideras más adecuada. Saludos

Gomola 11/05/24 18:26

Ha respondido al tema Selección de fondos de gestión activa

Para smalll caps puedes considerar también el T. Rowe Price US Smlr Cm EQ A EUR LU0918140210 que tiene un magnifico desempeño en el último año y a largo `plazo. 5 estrellas Morningstar e incluido dentro de del la lista de los 15 fondos con Rating FundsPeople+ 2024 Saludos

Gomola 08/04/24 21:06

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

la fecha del traspaso de un fondo está marcada en el folleto del mismo y normalmente y puede llegar a ser de tres días (laborables) de salida y otros tantos según el fondo de entrada . Y también hay que tener en cuenta la hora de corte de las ordenes que según sea puede añadir un día más. Esto en la ficha del fondo tiene que venir reflejado. Adjunto uno a modo de ejemploSaludos

Gomola 06/04/24 12:45

Ha respondido al tema Costes del producto fondos de inversión

Los gastos inherentes al propio fondo de gestión y depósito son detraidos del valor liquidativo del fondo y no deducibles.Si bien el intermediario financiero puede cargar periódicamente comisiones por la administración y custodia de las participaciones. Estas comisiones se consideran gastos deducibles y se restan de los rendimientos del capital mobiliario (RCM) . Sin embargo, en caso de haber contratado un servicio de gestión discrecional e individualizada de carteras, los importes pagados por este servicio no serán deducibles. Saludos

Gomola 05/04/24 10:37

Ha respondido al tema Informacion fiscal Fondos de Inversion

No es normal y además deben reflejar todas las operaciones de venta de participaciones con su resultado ganancias/perdidas así como del pago de cupones . Resulta extraño ya que las grandes entidades tienen estos procesos muy automatizados .si bien puede siempre haber un error puntual.Consulta con ellos al respecto y en cualquier caso si estas operaciones deben estar reflejadas en los extractos bancarios de las fechas correspondientes en que se han producido con lo cual puedes obtener los datos de los mismos y reflejarlos en la declaración .Saludos

Gomola 30/03/24 21:27

Ha respondido al tema Como se cuenta cuando hago un reembolso de participaciones en un fondo

Efectivamente estructura FIFO "First In, First Out" : primera compra es la que se considera en la primera venta y sucesivamente. Importante tener en cuenta que si el fondo a vender proviene de traspaso en todo o en parte de otro anterior se tendrán en cuenta a efectos de fecha de compra de las participaciones provenientes del fondo inicial, las de su fecha histórica., con la consiguiente consideración a efectos de antigüedad en caso de venta.

Gomola 26/03/24 20:46

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Por mi parte me parece que por estrategia se solaparían bastante . Más aconsejable en mi opinión para complementar sería el Fundsmith como sugiere el compañero @rams23

Gomola 20/03/24 22:58

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

El tema es muy claro. En las clases de distribución cuando se abona el dividendo , el cupón se detrae del valor liquidativo de las participaciones.Saludos