Información de InvestIQ

Schroders pone en marcha la plataforma investIQ, combinando finanzas conductuales y educación financiera para ayudar al inversor a tomar mejores decisiones de inversión. 

La inversión no solo consiste en lo que sabes, sino también en cómo eres. Así, tanto si eres un inversor experimentado como un principiante, ¿qué puede haber de malo en conocerte un poco mejor?

investIQ es una plataforma digital que combina finanzas conductuales y educación financiera para ayudar al inversor a tomar mejores decisiones de inversión. El centro de la plataforma es un test diseñado por la consultoría en investigación de ciencias del comportamiento, Decision Technology, que permite a los inversores entender su comportamiento y brinda consejos sobre cómo gestionarlo. investIQ también incluye una sección de educación que abarca una amplia gama de temáticas de inversión a través de contenido formativo fácil de entender y orientado específicamente a los consumidores. A través de esta plataforma, los inversores podrán comprender mejor cómo y por qué toman sus decisiones, así como mejorar sus conocimientos financieros. En última instancia, les ayudará a tomar decisiones más adecuadas y bien fundadas. Cuando los usuarios completan el test de investIQ, reciben un informe detallado y personalizado que identifica sus sesgos, cómo gestionarlos mejor y cómo compararlos con el resto de usuarios. Te lo mostramos a continuación:

Los cuatro perfiles del inversor

Estos son los diferentes perfiles que podemos encontrar en la herramienta:

• Optimista sensato: Es el inversor alcista por naturaleza que tiende a tener expectativas futuras positivas. Gestiona bien la incertidumbre de los mercados ya que se siente cómodo con su cartera y las perspectivas del mercado. Su confianza puede llevarle a tomar decisiones impulsivas que le satisfarán, incluso aunque no las haya meditado como debiera ni se haya informado en profundidad. En general, tiende al “efecto manada”, siguiendo de forma irracional comportamientos y consejos ajenos.
• El jinete solitario: No se deja influir por las opiniones de la masa, es muy individualista. A veces se deja llevar por la ansiedad y toma decisiones demasiado rápido. Además, tiende a pensar que las tendencias actuales seguirán siendo las mismas en el futuro.
• Cazatendencias: Representa al inversor que sigue a la masa y al mercado. Tiende a ser demasiado optimista y saber que invierte como la mayoría le refuerza; maneja bien la incertidumbre y tolera cómodamente los altibajos de los mercados.
• Planificador precavido: Define al inversor cuidadoso y prudente que trata de informarse bien antes de tomar una decisión que pueda afectar a su patrimonio. Esto le lleva a un proceso más lento y planificado con cierto pesimismo sobre el futuro. Aunque sea menos impulsivo que la mayoría, su miedo a tomar una mala decisión puede llegar a paralizarle.

Los Resultados:

Al completar el test de investIQ, obtendrás un gráfico con los resultados obtenidos atribuidos a una puntuación de 0 a 10 en cada una de las tendencias de comportamiento, así como los resultados o puntación media para poder comparar tu puntuación con otros inversores.

Os dejo la opinión de Carla Bergareche, directora general de Schroders para España y Portugal: 

La inversión no solo consiste en lo que sabes, sino también en cómo eres. A través de nuestra nueva plataforma investIQ, los inversores pueden analizar con precisión el inversor que hay en cada uno, saber cómo afectan sus sesgos a sus decisiones y cómo aprender más sobre principios de inversión básicos. Una vez más, desde Schroders reforzamos nuestro compromiso con los inversores y su educación financiera proporcionándoles una herramienta innovadora, 100% en español, que les ayude a tomar mejores decisiones de inversión en un contexto de mercado complejo para alcanzar sus objetivos financieros.

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