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Comparativa de los gestores automatizados europeos 2020

Comparativa de los gestores automatizados europeos 2020

Como nuestro modelo se basa en crecer en volumen para poder conseguir comisiones más bajas para nuestros clientes, de forma sostenible a largo plazo, seguimos con interés la evolución del volumen gestionado por los demás gestores automatizados europeos. Con esta comparación, podemos comprobar si vamos por el buen camino y si estamos siendo suficientemente eficientes en el uso de nuestro capital.

Ya lo hicimos en 2018 y en 2019, y este año el resultado es el siguiente. En la siguiente gráfica apuntamos el volumen gestionado por los gestores automatizados no bancarios líderes en Europa en los distintos comunicados con medios que han hecho desde 2016, y lo comparamos con el volumen gestionado por Indexa (en azul abajo), que publicamos a diario en nuestra página de estadísticas:

  • Scalable (Alemania principalmente, 2.200M€ gestionados en julio 2020)
  • Nutmeg (Reino Unido, 2.000M£ gestionados en enero 2020)
  • Moneyfarm (Italia y Reino Unido, 1.000M£ gestionados en junio 2020)
  • Indexa (España, 536M€ gestionados hoy)
  • Yomoni (Francia, 250M€ gestionados el 10 de septiembre 2020)

La escala horizontal es el tiempo, desde 2016 hasta ahora y la escala vertical es el volumen gestionado, en euros para Scalable, Indexa y Yomoni, o en libras para Nutmeg y Moneyfarm, con escala logarítmica:

Volumen gestionado gestores automatizados europeos

Como se puede observar en la gráfica, Indexa sigue en 4ª posición entre los gestores automatizados europeos, acortando la distancia relativa con los tres primeros (Scalable Capital, Nutmeg y Moneyfarm). Con los ritmos de crecimientos actuales, podemos esperar coger el liderazgo europeo en los próximos años.

Luego, también hemos mirado cuánto capital ha necesitado cada gestor automatizado para llegar a este resultado. La comparativa es estremecedora: Nutmeg ha tenido ya una inversión total de sus socios de 146M€, Scalable 116M€, Moneyfarm 116M€ también, Indexa 3M€ y Yomoni 17M€.

Con ello, medimos la eficiencia en capital, con el ratio de volumen gestionado / capital invertido (suponiendo que 1£ = 1€, por simplificar), y obtenemos el siguiente resultado:

activos gestionados roboadvisors europeos

Gestionamos en torno a 10 veces más capital por cada millón invertido por nuestros socios que los demás gestores automatizados líderes en Europa: un ratio de 162 para Indexa, vs. 19, 15, 14 y 9 para los otros. Esta eficiencia en el consumo del capital, se debe a que somos más automatizados, más indexados y que gastamos menos que los demás. Nos permite cobrar menos a nuestros clientes:

costes totales de los gestores automatizados

Como se puede observar, nuestro servicio de gestión automatizada de carteras tiene unos costes totales entre 0,34% y 0,64% en función del tamaño de la cartera, sin contar los descuentos por invitaciones de amigos, muy inferiores a nuestros homólogos europeos.

Para los próximos años, nuestro plan es seguir bajando las comisiones conforme vayamos creciendo en volumen, y seguir ofreciendo a largo plazo la gestión automatizada con las comisiones más bajas en Europa.

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