En este mes, no se si decir lamentable o afortunadamente, a sucedido lo que pensaba, un empeoramiento de la situación económica para el que nos habíamos posicionado con una cartera mas conservadora, lo cual como podremos observar, a beneficiado considerablemente a la evolución de la cartera, tanto en relativo frente al ibex, como en global.
Vista la situación y el pánico reinante, me parece un buen momento para volver a aumentar el riesgo. La elección lógica seria uno de los dos grandes bancos, pero no quiero concentrarme mas en ellos, por lo que vamos a realizar a cierre de hoy (según las normas de la cartera) el siguiente cambio:
Vendemos 548 acc de Clínica Baviera. El motivo es que lo ha hecho muy bien en relativo y estoy casi seguro que si el mercado rebota, este valor no se va a mover.
Compramos 200 acc de OHL.
Ahora vamos con el estudio de la evolución:
Empezamos por ver la composición actual de la cartera:
Para estudiar la rentabilidad y dado que sigue sin funcionar correctamente la aplicación de mi cartera, tenemos que seguir haciéndolo a mano, sumando al beneficio de la cartera actual (811,63€) los dividendos y las operaciones cerradas desde el mes pasado:
En este mes hemos recibido una gran cantidad en dividendos (797,07€) que añadidos a los dividendos anteriores (2.112,23€) nos da un total de 2.909,30€ en dividendos. Respecto a las operaciones cerradas y al no haber realizado ninguna operación, seguimos teniendo un beneficio en operaciones cerradas de 3.332,05.
Por lo tanto el resultado en estos 7 meses del año es de un beneficio de 7.052,98€, lo que supone una rentabilidad del 11,75%. El ibex en este periodo ha pasado del 9.890 al 9.670 lo que supone una perdida del -2,22%, por lo que la diferencia de evolución es del 13,98%. Vamos a compararnos también con el ibex + dividendos. El ibex pagaba un 5,5% en dividendos a fecha de inicio de la cartera y como llevamos 7 meses vamos a restarlo a nuestra evolución. Por lo tanto, la evolución contra el ibex, incluidos dividendos, seria del 10,77% (el 13,98% - el 3,21%).
En el acumulado de estos 19 meses tenemos una rentabilidad del 8,74% (7.052,98€ de estos meses menos 1808,74€ de perdidas del año pasado). El ibex en el inicio estaba en el 11969, lo que supone una bajada del -19,21% por lo que batimos al ibex en un 27,95% y al ibex con dividendos en un 20,24%.
Aquí tenéis un gráfico de la evolución en este periodo, comparado con el ibex:
Estoy a vuestra disposición para cualquier duda que tengáis.
Un saludo.
