Evolucion de la cartera

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Durante el ultimo mes hemos tenido un fuerte movimiento a la baja y un fuerte movimiento al alza, esto, utilizando un símil del ciclismo, es una etapa rompe piernas, que pone a prueba la consistencia de una cartera. Vamos a ver como nos ha ido a nosotros estos movimientos.

Empezamos repasando su composición:

Para estudiar la rentabilidad, a la perdida de la cartera actual de 3.354€ debemos añadir el beneficio o perdida generado en las operaciones cerradas y los dividendos cobrados, para lo cual contamos con las dos siguientes páginas:

Podemos observar que una vez añadido los dividendos (2.358,66€) y las operaciones cerradas (1448,32€) el resultado en estos nueve meses es un beneficio de 452,98€ lo que supone una plusvalía del 0,77%. El ibex en este periodo ha pasado del 11969 al 10579 lo que supone una perdida del -11,61%, por lo que la diferencia de evolución es del 12,38%, lo que significa que en el ultimo mes prácticamente hemos igualado al ibex, habiendo aumentado la ventaja en el 0,48%. Vamos a compararnos también con el ibex + dividendos. El ibex en el inicio pagaba un 4,5% en dividendos y como llevamos 9 meses vamos a restar a nuestra evolución  la parte proporcional. Por lo tanto, la evolución contra el ibex, incluidos dividendos, seria del 9,00% (el 12,38% - el 3,38%), por lo que en el ultimo mes habríamos ganado 0,10% contra el ibex con dividendos.

Por ultimo vamos a dar un vistazo a la evolución de la cartera frente al ibex para poder comparar aunque sea gráficamente su volatilidad.

  1. en respuesta a H3po4
    -
    #4
    08/09/10 10:45

    H3po4,

    Entiendo que es asi, pero me gustaria comprobarlo un domingo, ya que como yo lo hago y con la comparativa entre fechas, deberia dar lo mismo.

    Un saludo.

  2. en respuesta a Antonio aspas
    -
    #3
    08/09/10 02:10

    efectivamente, coge los datos de cierre del dia anterior (al meno mientras el mercado del dia siguiente esta abierto) por lo que no existe inteferencia debido a las cotizaciones del dia actual... me refiero en todo momento a los rendimientos de tu cartera, no de la referencia IBEX.

    A lo que voy y por lo que confirmas, el dato de rentabilidad para tu cartera que debes de coger entonces es el de 121,38e, no?, idenpendientemente de la comparativa con el IBEX.

    Saludos.

  3. en respuesta a H3po4
    -
    #2
    07/09/10 18:19

    Buenas H3po4,

    Me parece que es correcto lo que dices, lo unico que varia es la fecha de valoracion que coge, no se si coge los precios de cierre del dia anterior. Supongo que para calcular exactamente la diferencia contra el indice habria que calcularlo el domingo, para que no influyan los movimientos del dia. De cualquier forma la diferencias que existan mes a mes, se ajustan la mes siguiente, ya que lo unico que influye es la valoracion del dia.
    Un saludo.

  4. #1
    07/09/10 16:21

    Hola Antonio,

    Tambien soy usuario de la herramienta "Mi cartera" y hace unas semanas estuve haciendo unos calculos con ella. Al final llegue a la conclusion de que la rentabilidad total de la cartera entre un momento t0 y un momento posterior t1 quedaba definida por completo en la penultima pantalla que muestras (ver "Carteras - Comparativa entre fechas" en la aplicacion).

    Segun eso la rentabilidad de tu cartera (incluye operaciones en curso, operaciones cerradas y dividendos de ambas dos) seria de 121,38e.

    Puedo estar equivocado y en ese caso si fueras tan amable me gustaria saber por que, pero en las cuentas que eche se veia bastante claro.

    En todo caso gracias por tu seguimiento y enhorabuena por el diferencial que mes tras mes le sacas al indice.

    PD: sorry por la falta de acentos.

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