Os presento mi cartera tras 6 meses funcionando y con algunas las dudas...
Buenos dias foreros,
Es la segunda vez que escribo en el foro, aunque llevo consultando y aprendiendo del mismo hace como un año. Provengo como mucha gente del foro de los depósitos aunque tuve fondos y acciones en el pasado. Estoy bastante sorprendido de las aportaciones y nivel en el tema de muchos foreros, gracias por compartir vuestros conocimientos y desinteresada ayuda.
Aprovecho para compartir y presentaros mi cartera en el foro ( todo el mundo percibirá que es muy de "RANKIANA" ) por si alguien amablemente quiere opinar sobre ella. Aún no estoy del todo cómodo con ella...Todos los comentarios y sugerencias de la gente del foro que sabe infinitamente más que yo del tema serán muy bien recibidos y los agradezco de antemano. Llevo construyéndola 6 meses de forma progresiva y con aportaciones periódicas hasta alcanzar los 100.000 € actuales.
La cartera global de activos sería la siguiente :
Fondos de inversión : 50 %
Obligaciones españolas a 12,5 años al 5,9 % TIR : 35 % ( compradas con cuenta directa del Banco de España en subasta )
Liquidez : 10 %
Plan de Pensiones La Caixa 4 % renta fija: 5 %
Ahí va la cartera de fondos a día de hoy ( Perfil CONSERVADOR, plazo 7-10 años, 70 % RF y 30 % RV aprox y pendiente de rebalancear/ completar ):
Renta fija corto plazo ( 13 % )
ESAF CAPITAL PLUS 13 % ( utilizo también como monedero )
Mixtos defensivos ( 55 % )
M & G OPTIMAL INCOME 18 %
INVESCO PAN EUROPEAN HIGH INCOME : 22 %
RENTA 4 PEGASUS : 7 % ( utilizo también como monedero )
PARETURN CARTESIO INCOME : 8 %
Mixtos flexibles ( 15 % )
RENTA 4 NEXUS : 8 %
RENTA 4 WERTEFINDER : 4 %
PARETURN CARTESIO EQUITY : 3 %
Renta Variable ( 17 % )
BSF European Opportunities Strategies : 7 %
Henderson Horizon Pan Europe Alpha : 5 %
Alken Absolute Eeturn Europe : 5 %
Tengo algunos fondos de renta variable en el radar como Fidelity Iberia, Robeco Global Premium Equities o M&G Global Dividend pero con todas las bolsas en máximos no me atrevo a entrar... ¿ Como voy a 7-10 años entraríais ya o esperaríais a ver si corrige el mercado ? Me gusta mucho también el Bestifond, creo que como a mucha gente del foro, pero no trabajo con Bestinver, sería la tercera gestora tras Self Bank y Renta 4...
Creo que tengo demasiada renta fija de baja calidad crediticia ( High Yield )en la cartera y sensiblilidad media a tipos de interés ( según el X-RAY ), no se si es lo mejor a medio plazo. Estoy valorando entrar en el UBAM Convertibles 10-40 AC EUR que me recomienda Self Bank y por su parte Renta 4 me recomienda el Salar E2 en la categoria de convertibles ¿ Que opinión teneis de estos fondos ?
Estoy algo decepcionado para lo que esperaba con la evolución de los 2 LONG/SHORT RV Europa que tengo ( Henderson Horizon Pan Europe Alpha y Alken Absolute Return Europa )y este último estoy pensando en traspasarlo ¿ Creeis que merece la pena mantener ambos ? ¿ Pensais que es una categoría que mantiene las buenas expectativas que tenía a primeros de año ?
Bueno pues nada más, que ya es bastante y perdonar por estrenarme con un mensaje tan largo. Saludos para todos.