Mi cartera, ¿La veis bien compensada?

Buenas tardes,

Os pongo lo que tengo ahora mismo, remarcando los fondos que tienen aportación mensual. Tengo trabajo estable, pero no me permite tener el actual ritmo de aporte más allá de tres años, cuando eso pase mantendría el aporte a la parte indexada y aportaría al resto en momentos puntuales.

Los fondos que tengo ahora mismo son los siguientes:

1. Parte VALUE y renta variable:

He invertido en los siguientes fondos:

- azValor Internacional: 11.600 euros.

- Magallanes Iberian Equity: 5.000 euros.

- Magallanes European Equity: 5.000 euros (además inicio aportaciones mensuales periódicas de 60 euros en fecha 01/08/2017) - Total actual: 5.120 euros.

- Bestinver internacional: 8.000 euros.

- Cobas Selección: 10.000 euros.

Otros fondos con aportaciones mensuales. 60 euros mensuales a cada fondo. Inversión actual:

- True Value: 320 euros.
- Metavalor Internacional: 120 euros.
- Valentum FI: 120 euros.
- Algar Global Fund FI: 60 euros.

Otros fondos de renta variable (aportaciones periódicas de unos 50 euros)

- Hermes Global Emerging markets EUR Acc: inversión actual 1000 euros.

2. Parte DEFENSIVA:

Aquí voy a realizar aportaciones mensuales a ambos fondos, 200 euros a cada uno de ellos, concretamente a través de renta4 banco, que permite automatizar el proceso mes a mes.

Los fondos elegidos son los siguientes

- Carnignac securité EUR Acc: inversión actual 1400 euros.

- Pareturn Cartesio Income I: inversión actual 1400 euros.

3. Parte INDEXADA:

La cartera va a tener una parte boglehead. En este caso realizaré aportaciones de 500 euros mensuales repartidos entre 5 fondos indexados según los porcentajes marcados para cada uno en el asset allocation.

Los fondos elegidos son:

- Vanguard global stock index fund (55%)

- Vanguard global small cap index fund (15%)

- Vanguard global emergents index fund (10%).

- Vanguard global short term bond stock index fund (10%)

- Vanguard European government bond index fund (10%)

Inversión actual en la cartera indexada (desde el inicio marzo 2017): 4.500 euros repartidos entre los 5 fondos.

4. Parte CRIPTODIVISAS:

— Fondo Blockchain Index (BLX): 1 bitcoin invertido (aproximadamente 4.600 dólares en la fecha de compra).

Este fondo invierte en un portfolio de criptodivisas. Tiene aproximadamente un 30% del total invertido en bitcoin y ethereum. La cartera actual contiene las siguientes criptomonedas:

Bitcoin (BTC),Ethereum (ETH),Dash (DASH),Monero (XMR),Golem (GNT),Steem (STEEM),Siacoin (SC),Waves (WAVES),Augur (REP),Lisk (LSK),GameCredits (GAME),Factom (FCT),MaidSafeCoin (MAID),DigixDAO,Basic Attention Token (BAT),SingularDTV (SNGLS),Aragon (ANT),Synereo (AMP),iExec (RLC),WeTrust (TRST),Matchpool (GUP)

¿Alguna sugerencia? ¿Echáis algún activo o tipo de fondo en falta?

Un saludo y gracias.

Y para que la quieres tener compensada, y compensada respecto a que?

Si vienen mal dadas no te va a importar  la compensacion sobre no se que, sino la agilidad de salida , y la liquidez que tengas en el mercado para que puedes salir rapido y decentemente de toda esa acumulacion de cosas , compensadas o no que tienes.

Y es algo que dudo bastante

Es como si preguntas  veis mi cartera bonita o fea?

que importancia tiene eso?

Buenas

Y perdona topitok que no te pueda ayudar yo solo invierto en gestion pasiva a la larga me parece mejor, de gesion activa solo confiaria en parames y de momento cobas va regular.

Te pido perdon porque me gustaria, si lo sabes, que me dieras el isin del fondo de las criptomonedas , me parece interesante tener un 5% en criptomoneda y prefiero un fondo que no comprar directamente en coinbase o donde sea.

   Gracias

Hola compañero, BLX no es un fondo al uso, hay que contratarlo desde su web (iconomi), pero previamente hay que comprar bitcoin o ethereum en cualquier exchange tipo kraken. No puede adquirirse en iconomi directamente con euros.

No estoy de acuerdo con lo que dices. Está más que demostrado que los inversores pierden dinero a punta pala con sus entradas y salidas por lo que esa supuesta "agilidad" equivale a largo plazo a un tiro en el pie. 

Yo si que veo bonita la cartera, quizá demasiado Value para mi gusto pero son gente seria y a 10 años lo harán bien con bastante seguridad. De lo que no soy fan es de tener metid en activa y mitad en pasiva ya que si suponemos un rendimiento un poco inferior al indice de la gestión pasiva (como es lógico) y otro un poco superior de la gestión activa al final llegarás a la media del mercado. Y si ya la activa pierde ni vs el índice ni te cuento. 

Pero bueno, quizá con la parte del Bitcoin te haces de oro y nos reimos del rendimiento del resto de la cartera.

no me extraña que veas bonita la cartera, con lo guapo que eres a lo mejor puedes ligar con ella y todo

La cartera esta extremadamente diversificada (quizas demasiado para los importes que manejas) y en general buenios fondos (la parte value) o con refrencia a los indices. Te ira bien a largo palzo. Me chirria enormemente que tengas una parte en cripto divisas, personalemnte no me gustan nada como inversión pero supongo que será que eres informatico o algo parecido, por lo que seguramente sabras mas que yo.

Hola. Está bien confiar en los buenos gestores value. Hay quien tiene el 100% de sus ahorros en un solo fondo value. Lo que pasa es que para eso hay que tener mucha fe, y lo sensato es no tener nunca una fe ciega en nada. Igual que no inviertes todo en criptomonedas aunque pienses que pueden tener un gran potencial, veo lógico que no te lo juegues todo a la gestión activa y tengas también una parte de gestión pasiva.

En ese sentido, la cartera la veo bien "compensada". 

Los fondos de la parte activa me parecen buenos, según mi modesta opinión.

Y lo único que yo no tendría es el  Vanguard European government bond index fund, porque supuestamente el BCE va a subir los tipos de interés próximamente (aunque a saber cuándo lo sube y sobre todo cuánto lo sube). Si sube los tipos de interés y reduce su programa de compras (que ya está en ello), los bonos gubernamentales europeos deberían perder valor.

Un saludo!

Me da sensación que con vista a largo plazo falta bastante renta fija corporativa.

Entiendo que es compensada para poder diversificar riesgos.

Imagino por tu comentario que prefieres ir al casino antes que invertir.

Gracias Hensito. ¿Algunos fondos de renta fija corporativa? Por echarles un vistazo e ir seleccionando uno para futuras compras.

Una pregunta el fondo en criptodivisas para hecharle un vistazo y contratarlo donde se puede hacer podria ser una parte muy exotica para una cartera :) y por otra aprte entiendo que descorrelacionado con todo lo demas 

Depende del riesgo que quieras asumir.

Yo te diría para que mirases los siguientes

Evli Short Corporate Debt  Invierte en Europa y es de duración corta (para cubrirse de las subidas de tipos) 

Principal Preferred Securities  Invierte en preferentes

Erste Bond Emerging Markets  Para invertir en emergentes por el lado de la deuda. 

Apuntados, muchas gracias. Les echaré un vistazo y tengo en cuenta tu recomendación.

Hola alex. El fondo no es un fondo al uso contratable a través de una gestora. Hay que comprar bitcoin o ethereum en un exchange de tu elección y transferirlos a Iconomi, que es quien lo gestiona. En Iconomi, para hacer depósitos por encima de mil dólares hay que identificarse enseñando a un operador el NIF por videollamada, y responder unas preguntas sencillas en inglés. Algo a tener en cuenta si se es alguien que no conoce la lengua de Shakespeare más allá del zenkiu.

Que en el futuro salga algo comercializable podría ser, hoy por hoy las criptomonedas siguen teniendo una operativa complicada.