Mitos en el trading: se puede vivir del mercado con una inversión relativamente pequeña.

11

Una motivación común que mueven a entrar en el ámbito de la bolsa es poder vivir de tu propio trabajo dejando de lado otras alternativas laborales aparentemente más duras.

 

Esto es algo que mueve a crear cuentas de operación y algunos brokers lo saben: de ahí surge el mito del que hablamos hoy: con un capital relativamente pequeño, y gracias a la magia del apalancamiento, se pueden sacar extraordinarios beneficios que te permitirán vivir del rendimiento de tu dinero.

 

 

 

 

Se podría decir que estamos antes el milagro de los panes y los peces aplicado al mercado. Aunque tu capital es escaso tu capacidad para generar beneficios se multiplica y por tanto es como si realmente tuviéramos un capital mucho mayor.

Obviamente no es tan sencillo. Como ya vimos en una entrada anterior el apalancamiento no es una ventaja neta. Nos permite ganar más o menos pero esto no nos hace mejores operadores.

 

Puede que el broker nos permita apalancarnos tanto como nuestra cuenta de operación nos tolere y que en el caso de que tengamos ganancias las cifras sean altas. Pero, lógicamente, igual de altas serán las pérdidas. Tal como yo lo veo nuestra capacidad de tener ingresos recurrente depende de la calidad de nuestro trabajo como operador y no de nuestro apalancamiento.

De hecho, el apalancamiento es algo que nos podremos permitir sólo cuando nuestra capacidad operando  nos permita gestionar el riesgo que implica.

 

El mercado nos enseña que mantener altos porcentajes de beneficios a los largo del tiempo es muy improbable. Si se aspira a un ingreso periódico lo coherente es tener en mente un porcentaje más realista y pequeño.

 

Y cómo voy a sacar el dinero que preciso de forma regular con ese bajo porcentaje’ Pues sólo queda una: con un capital mayor.

¿Cuanto capital necesito entonces?, pues depende de cual sea el rendimiento que puedas sacar de forma continua y cuales sean tus objetivos económicos. Haz tus cuentas y verás que las cifras que sugieren ciertos anuncios son sencillamente ridículas.


Hasta la próxima.

 

  1. #13
    19/11/14 20:10

    Concuerdo 100% con wunnamed ...La superviviencia en el mercado se resume a solo dos aspectos: Disciplina y gestión del riesgo...si no tenemos estos 2 elementos vitales, no llegamos a ningun lado, asi tengamos el sistema de trading mas sofisticado del mundo

  2. en respuesta a Theta Positivo
    -
    #12
    19/11/14 12:06

    Como bien he dicho considero el apalancamiento puro veneno si se usa de cualquier forma.

    Por ejemplo, veria una burrada apalancarse a 100 a largo plazo buscando largos rangos de movimiento en el mercado, arriesgando grandes cantidades de nuestro capital.

    Saludos

  3. en respuesta a wunnamed
    -
    #11
    19/11/14 11:51

    Hola wunnamed.
    he leído con atencion tu comenario y comparto tu vista en casi todo, sobre todo en lo referente a considerar el apalancamiento como una herramienta. Pero ¿'puro veneno'? Como herramienta que es tiene su uso adecuado. Incluso te diría que el problema no lo veo tanto en el apalancamiento como en la falta de control del riesgo.
    No hay problema en apalancarse si, como pones en tu comentario, tienes clara tu pérdida máxima y la sigues.

  4. #9
    18/11/14 18:59

    A mi modo de ver el apalacamiento, cuanto mayor sea el plazo de nuestra inversión, menor tiene que ser este y cuanto menor sea el plazo (estoy hablando de day-trading con todas sus variantes) mayor tiene que ser el apalancamiento.

    Por ejemplo, a largo plazo (más de 1 año) dudo que nunca llegue a apalancarme y llegue a operar con ningún tipo de derivados. Prefiero acciones del tipo blue chips o fondos de inversión con fluctuaciones relativamente pequeñas e ir acumulando pequeñas plusvalías o pequeñas perdidas, pero la idea de base de la compra de acciones no es otra que hacer trabajar los ahorros de una manera más eficiente que dejarlos en la cuenta bancaria. Entonces aquí queda claro que apalancamiento 0.

    Otro caso muy distinto es el day-trading, donde aquí, al menos yo, no opero en base a porcentajes. Mi base de operaciones se centra en ganar pips, entonces quizás ese día entro en el mercado con 200-300 € con un objetivo de ganancia de 50€ y con un máximo de 20€ de perdidas máximo.

    Que apalancamiento voy a usar? Púes depende de como vea el mercado ese día. Puedo pensar que el mercado esta poco volátil y a la vez que veo una figura chartista interesante, un ataque a resistencias del día precedido de volumen... lo que sea. Entonces decido si busco un objetivo de pocos pips (operaria en periodos muy pequeños 5M o incluso 1M), por lo que quizás me apalanco más, o quiero hacer una operación donde hay más pips en juego, por lo que me apalancaría menos. Yo me he llegado apalancar 1:1000, con objetivos muy muy pequeños por lo que hace a pips.

    Conclusión? El apalancamiento es una herramienta de oro (no podría hacer daytrading sin él) si se usa correctamente, sino es puro veneno. Creo que la llave esta en llevar una buena relación de 'objetivo pips-capital en cuenta-take profit-stop loss-apalancamiento' y el sentido común nos dira cuando operamos correctamente y cuando no.

    Saludos.

  5. en respuesta a echtelionn
    -
    #8
    18/11/14 18:40

    Hola echtelionn.
    Creo que el cuadro que muestras es de sentido común aunque cada uno tiene sus cifras y sus necesidades.
    Me gustaría añadir que no se puede usar sólo un estilo de inversión o de operación. La necesidad de estabilidad en el portfolio conlleva que siempre haya una parte de inversión así como más de un estilo de operación con diferentes porcentajes de riesgo. Así es que puede que la cifras sean mayores.

  6. en respuesta a msv10
    -
    #7
    18/11/14 18:38

    Hola msv10.
    Comparto tu punto de vista, si se parte de un capital pequeño la reinversión de la ganancias debe ser uno de los principales objetivos. En este escenario yo haría planteamientos a largo plazo.

  7. en respuesta a Miguel_n
    -
    #6
    18/11/14 18:24

    Hola Miguel.
    Efectivamente el problema está en que ese planteamiento implica hacer un trading de alto riesgo, un trading al que se llega, si se desea llegar, despues de dominar estilos más asequibles.
    No es un punto de partida.

  8. #4
    18/11/14 17:33

    Al principio todos comenzamos con pequeñas operaciones de minutos que ahora sabemos que no tienen sentido, pero con un capital como el que describes no hay por que sacarse un sueldo también se puede ir añadiendo las ganancias a ese capital y cada vez operaras con mas. Yo soy partidario de ir aumentando el capital con cada ganancia no mantenerlo para sacarse un sueldo

  9. #3
    18/11/14 15:49

    ¿Que es exactamente pequeño capital?

    Los siguientes ejemplos, son tomando como punto de partida 20000 euros netos anuales, dan para vivir sin ostentaciones pero con tranquilidad.

    - 1.000.000 euros, con eso al 4% ya estás consiguiendo 20000 euros netos al año, más que suficiente para vivir bien sin tener que hacer trading.

    - 500.000 euros, al 4%, 10000 euros netos, escaso, pero si duplicamos al 8%, tenemos la misma cantidad que antes, se puede conseguir con fondos referenciados a un índice, sigue sin hacer falta trading.

    - 250.000, entre un 10 y un 20%, aquí ya empiezan los problemas, no solo basta con invertir, hay que incorporar algo de trading si queremos llegar a esos 20000, sin caer en excesivos riesgos, puede ser factible.

    - 100.000 - 125.000, entre 30 y 40%, esto ya son palabras mayores, lo veo muy complicado, hasta para el que sabe muy bien lo que hace.

    - 100.000 o menos, de 40% en adelante, quizás pueda haber alguien extremadamente bueno, pero no se...

    Con las cifras arriba mencionadas no me refiero a patrimonio, sino a capital de trabajo.

    Un saludo.

  10. en respuesta a msv10
    -
    #2
    18/11/14 15:45

    Lo que publicitan los brokers se llamaría más bien publicidad engañosa.

    Cuanto más pequeño el capital y mayor sea el apalancamiento, más probabilidad de que el resultado sea evaporar la cuenta. Además va unido casi siempre a operaciones de scalping rabioso (un minuto, 10 minutos, media hora a lo sumo), lo cual le otorga mayor dificultad.

  11. #1
    18/11/14 15:15

    Claro que se puede, y lo que publicitan los brokers también se puede conseguir pero no es nada fácil, cualquier persona que aprenda bien el funcionamiento de los mercados, se esfuerce, le dedique tiempo y sea responsable puede conseguí con un pequeño capital lo que se proponga.

Cookies en rankia.com

Utilizamos cookies propias y de terceros con finalidades analíticas y para mostrarte publicidad relacionada con tus preferencias a partir de tus hábitos de navegación y tu perfil. Puedes configurar o rechazar las cookies haciendo click en “Configuración de cookies”. También puedes aceptar todas las cookies pulsando el botón “Aceptar”. Para más información puedes visitar nuestra política de cookies.

Aceptar