Un joven usuario de Rankia: Checho 54, me presenta una serie de preguntas muy interesantes para definir la profesión y concepto de asesor financiero.
Ninguna de sus preguntas tiene desperdicio. Lo que no sé si este post será interesante para otros jóvenes, ni sé si otros colegas o clientes de banca e inversores querrán participar con sus comentarios.
Si no tiene gran interés, Checho 54 y yo iremos dando forma a su futura carrera profesional con más intimidad pero si otros usuarios de Rankia quieren participar quizás sea necesario un post para cada pregunta. Agradeceré sugerencias para medir cómo tratar este reto: ¿un sólo post o profundizando en pregunta por pregunta con la finalidad de ordenar los comentarios por categorías?
Dicho esto, cuelgo las preguntas y, en breve, contesto ya a la primera.
1.-¿Que conocimientos y formación debe atesorar un asesor financiero? ¿Se necesita algún título o licencia, para ser asesor financiero?
2.-¿Cuáles son las actitudes y habilidades que debe tener?
3.-¿Cuáles son las tareas que debe realizar un asesor financiero?
4.-¿Qué regulaciones le afectan? ¿Qué responsabilidades legales tiene?
5.-El trabajo de asesor financiero tiene muchas exigencias psicológicas? ¿Un asesor financiero esta sometido a mucho estrés y presión?
6.-A nivel salarial ¿Cómo debe ser remunerado?
7.-¿Qué diferencia a un buen asesor financiero de uno malo? ¿En qué se debe fijar alguien que quiera contratar a un asesor financiero?
8.-¿Cuáles son los objetivos que debe tener un asesor financiero y que procesos debe seguir?
9.-Puede un asesor independiente hacerse un hueco en un mundo dominado por grandes instituciones?
10.-¿Cómo genera confianza un asesor financiero, para tener clientes? ¿De qué manera se logra una alineación perfecta entre cliente y asesor?
11.-¿Se debe adaptar el cliente al asesor o el asesor al cliente?
12.-¿Cómo debe ser la comunicación entre asesor y cliente?
13.-¿A qué problemas se puede enfrentar un asesor en su día a día?
14.-Por ejemplo, en los mercados financieros tener perdidas en un determinado momento, a corto plazo... es normal ¿Cómo se debe afrontar estás perdidas ante un cliente? y en el peor de los casos ¿Las perdidas de capital permanentes?
15.-De los siguientes casos: autónomo, a través de una empresa propia, de asalariado ¿Cuál es la mejor forma en la que un asesor puede trabajar? ¿Por qué?
16.-¿Dónde puede encontrar cooperación un asesor financiero? (foros, organizaciones, otros gestores...)
17.-Si una persona con escasa cultura financiera, quiere invertir ¿Qué debe hacer? ¿Qué alternativas tiene?
18.-¿Algún consejo?