Blog Planning & eMotion

Una vez que ha quedado claro la utilidad de algunos ETF y que, pese a aplicar unas menores comisiones, el efecto fiscal hace más atractiva la inversión en fondos de gestión pasiva que en este tipo de producto, cabe preguntarse si realmente resulta más eficaz la inversión en fondos de gestión activa o pasiva.

La pasada semana centrábamos nuestra atención en las diversas formas en las que los ETF podían complementar nuestras carteras, especialmente de aquellas formadas por fondos de inversión, aunque dejábamos una pregunta en el aire: desde un punto de vista financiero-fiscal, ¿cuál de los dos instrumentos es más eficiente?

¿Qué instrumento de inversión es mejor, un fondo o un ETF?

La asignación de activos estratégica es la guía que debemos de tener en cuenta para planificar el conjunto de nuestro patrimonio. Como ya indicamos al principio de este blog, esta asignación incluye activos de Renta Fija y Variable, Liquidez y, en la medida que el tamaño de nuestro patrimonio lo permita, y con el fin de diversificar aún más los riesgos, activos inmobiliarios

Una de las tareas que más tiempo puede ocupar a la hora de implementar nuestra estrategia es, sin lugar a dudas, la selección de los fondos de inversión que van a formar parte de nuestra cartera. Esta selección puede marcar de forma determinante la futura evolución de nuestro patrimonio y, sin lugar a dudas, debe venir condicionada por el nivel de riesgo que estemos dispuestos a asumir

Una vez que nuestro plan y, por extensión, nuestra estrategia están definidas, es el momento de implementar, no sólo las actuaciones a largo plazo, sino también las tácticas que utilizaremos para evitar que una mala decisión se lleve por delante en cuestión de segundos los efectos positivos que hayamos generado en nuestro patrimonio durante meses. Así, lo ideal sería mantener una serie de .

Uno de los productos que menos suele recordarse a la hora de invertir es el seguro de vida. Los motivos pueden resultar evidentes, ya que, por un lado, tenemos el efecto rechazo que supone una inversión "a fondo perdido", dado que sólo el beneficiario recupera las primas pagadas una vez fallecido el asegurado, lo que puede suponer décadas de "espera" (eso en el caso de que antes la compañía no .

Más allá de los efectos que haya podido tener sobre el conjunto de la economía española, uno de los puntos más delicados de la gestión del patrimonio personal es la gestión de los pasivos o deudas.

Sin duda alguna, los activos inmobiliarios han sido los grandes favoritos por el ciudadano español medio para ahorrar durante mucho tiempo. Sus especiales características, que implican su consideración como bien de primera necesidad y, al mismo tiempo, activo de inversión.

Uno de los productos que más han proliferado en los últimos años son los estructurados. En sus múltiples variantes (Depósitos, simples o combinados con depósitos tradicionales, bonos, notas, seguro de ahorro, etc.), este tipo de productos ha sido ofrecido a innumerables ahorradores

Sin lugar a dudas, los fondos de inversión son la herramienta más eficiente para aquellos que deseen planificar sus finanzas sin necesidad de estar pendientes, a diario, de la evolución de los mercados.

Las acciones, junto con los depósitos, son uno de los instrumentos financieros más populares entre los ahorradores españoles. La explicación de este fenómeno se basa en la sencillez de su funcionamiento como instrumento de ahorro.

Continuando con el análisis que comenzamos en el post de la semana pasada, repasaremos, a continuación, las características de aquellos productos de Ahorro/Previsión no destinados específicamente a la jubilación, diferenciando entre aquellos productos que mantienen ventajas fiscales (los P.I.A.S.) de los que no las tienen (Seguros de Ahorro, Planes de Jubilación (que no de Pensiones, importante

Podemos entender como productos de Ahorro/Previsión, un tipo de producto tradicionalmente poco valorado por el inversor habitual, como aquel producto emitido en exclusiva por una compañía de seguros (y controlado, por tanto, por la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones (DGSFP)) destinado a la obtención de un rendimiento en una fecha predeterminada

Retomando el análisis por tipología de productos, conviene analizar la utilidad de los fondos de inversión dentro de una cartera diversificada de Renta Fija (RF).