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¿Nos quedamos sin brókers para Buy & Hold en España?

Uno de los estilos de inversión que más auge ha tenido en los últimos años en el mundo de los mercados financieros ha sido el Buy & Hold. Uno de los pilares de esta metodología es evitar la pérdida de rentabilidad que generan las comisiones que nos repercute el bróker, algo que es totalmente comprensible viendo las tarifas de algunos intermediarios en España. 

 

¿En qué consiste el estilo de inversión Buy & Hold?

Como su propio nombre indica (comprar y mantener) es una forma de ver la inversión que busca adquirir empresas con un horizonte temporal de largo plazo superior generalmente a 5 años. Los mejores exponentes de este estilo de inversión van un paso más allá y le añaden a la estrategia dos características adicionales: búsqueda de buenas empresas (Nestlé, P&G, Inditex) y la paciencia para esperar buenos precios de compra

buy hold

La ventaja sin duda que tiene un sistema como este además del ahorro de comisiones por compra y venta, es la salud mental del inversor. Uno de los problemas que aleja a las personas de la bolsa es el estrés que le genera estar pendientes día tras día de las compañías que tiene en cartera. El ruido de los mercados muchas veces nos hace exagerar el impacto de noticias y tener una visión cortoplacista de las cosas. 

Salvo contadas excepciones, como la bolsa de Japón, un inversor que se hubiera olvidado la contraseña de acceso al bróker en los mercados mundiales hace 15 años seguramente habría ganado dinero en bolsa. Pareciera anecdótico esta historia si por el medio de esos 15 años no hubiéramos atravesado una de las mayores crisis económica del último siglo, el Brexit y el miedo a la desaceleración china. 

 

¿Qué brókers existen con sede en España para Buy & Hold?

La principal característica que debe tener un bróker adecuado para este estilo de inversión es no tener comisión de custodia, ni de mantenimiento de cuenta, ni por dividendos. Es decir lo ideal es que nuestro intermediario solo nos cobre por comisión de compra y venta. Además es importante que nuestro bróker nos dé seguridad, ya que le estamos confiando nuestro dinero y acciones.

Si hacemos un estudio de los dos artículos donde recopilamos toda la información acerca de las tarifas de los brókers que permiten operar con acciones desde España observamos que estás característica solo la cumplen actualmente 4 intermediarios: Self Bank, Degiro, XTB y Clicktrade.

De estos cuatro Self Bank y Clicktrade son los únicos que tienen sede en España pero Self Bank es el único que al ser una entidad bancaria, está adherido al Fondo de Garantía de Depósitos, con una garantía de hasta 100.000 € por depositante. 

Comparativa comisiones brókers para acciones España
Bróker Tramos Comisión Gastos mercado  Custodia Dividendos Mant. Cuenta
Degiro   2+0,058% Incluidos Gratis Gratis Gratis
Clicktrade   0,08% Mín. 8€ Comisión incluida Gratis Gratis Gratis
Self Bank * 0 a 30.000€    No incluida Gratis Gratis Gratis
12 €
30.000 a 60.000€ 0,15%
Más de 60.000€ 0,07%
XTB  

0,10%, Mín 3,99€

Comisión incluida Gratis Gratis Gratis*

Datos de la tabla actualizados a 02/01/2019

 

No se pueden incluir en ese listado a ING ni a Orey iTrade, ya que en el primero cobra si no se realiza al menos una operación 4,84€/valor y el segundo acaba de vender su negocio minorista a Rentamarkets. Hay que aclarar que Rentamarkets si cobra comisión de custodia pero a los antiguos clientes de Orey parece que les mantendrá sus condiciones. 

Si comparamos a los dos nacionales Self Bank y Clicktrade uno tiene una estructura de comisión fija 12€/ operación mientras que el otro cobra el 0,08% para bolsa nacional y 15€ y el 0,12% para bolsa internacional. En la parte internacional no se podría incluir a Degiro ya que este cobra una comisión de conectividad por cada mercado en el que se opera de 2,5€ excepto en el mercado nacional. 

 

Promociones en brókers sin custodia

Este mes de marzo precisamente Self Bank ha lanzado una promoción para que las personas interesadas en abrirse una cuenta de bolsa o sin custodia disfruten una bonificación de tarifa plana de cero euros durante 6 meses en sus compras en acciones cotizadas en Estados Unidos

Las condiciones de la promoción son las siguientes:

  • Se aplica a nuevos clientes y ya clientes que no tengan cuenta de bolsa y la abran entre el 1 y el 31 de marzo
  • La promoción solo se aplica a operaciones de compra de acciones norteamericanas negociadas en NYSE, Nasdaq y AMEX, no a operaciones de venta
  • La tarifa para operar en este mercado los 6 meses siguientes a la apertura de cuenta será de 0€+ canón de bolsa

 

 

 

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  1. #2

    Luis Angel Hernandez

    en respuesta a Kuikin
    Ver mensaje de Kuikin

    Hola
    XTB hace unos meses ha lanzado acciones y ETFs al contado. Sobre Self Bank no está adherido al FOGAIN, al ser un banco está adherido al FGD.

    Clicktrade al ser un intermediario financiero no banco si que está adherido al FOGAIN protegiendo como dices hasta 100.000 euros.

    Saludos

  2. #3

    yuliati

    Hola, hablais aquí de que SELF BANK no cobra comisiones de custodia de acciones, perocuando entro en su página pone esto textualmente: Comisión de custodia

    0€ (mín 3 operaciones al mes en el mismo mercado y cuenta.
    Según esto lo de poder hacer Buy & Hold, si tienes que realizar ese mínimo de 3 operaciones al mes te invita a especular, o estoy equivocado,
    agradecería respuesta, gracias y saludos a la comunidad.

  3. #5

    drlucafiorini

    Hola,
    el mantenimiento de la cuenta no es completamente gratúito en DeGiro.

    Falta añadir la tarifa de conexión que es el 0,25% del valor de la cuenta (con un coste máximo de 2,50€) por año natural para cada Bolsa de Valores de la cuál se tengan valores (con la excepción de BME).
    Si tenemos en cartera títulos comprados en las bolsas de París, Frankfurt, Milán, NY, etc.. se paga hasta 2.5€ por cada una de las bolsas.

  4. #6

    Luis Angel Hernandez

    en respuesta a drlucafiorini
    Ver mensaje de drlucafiorini

    Como puedes comprobar la tabla pone las tarifas para comprar acciones españolas y justo en el parrafo siguiente hablo de la comisión de conectividad para bolsas internacionales.

    Saludos

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