Blog Indexa Capital

La suerte es un factor muy importante en muchos ámbitos y habitualmente tendemos a minusvalorar la relevancia que tiene. Por supuesto que el talento importa, pero los datos muestran que la suerte es muy determinante a la hora de entender el éxito en cualquier actividad.

En Indexa somos unos firmes defensores de la indexación global por capitalización y de evitar a toda costa el sesgo local (“home bias”) que habitualmente tienen los inversores y los gestores.

Los gestores recomendamos invertir a largo plazo y en general también insistimos en la importancia de la diversificación. Acudimos a datos históricos de índices para mostrar como la rentabilidad de los mercados a largo plazo merece la pena.

¡Tenemos una muy buena noticia para nuestros clientes! Vanguard, continuando con su política de reducción continúa de comisiones para sus clientes (igual que Indexa), acaba de anunciar una significativa reducción de costes de los fondos de su gama europea.

Después de lanzar nuestro servicio de gestión discrecional de carteras de fondos (2015), de planes de pensiones (2016), de EPSV (2018) y nuestro fondo de fondos (2019), hoy inauguramos oficialmente nuestro nuevo servicio: el seguro de vida Indexa.

En el artículo “Sobre los costes de transacción en los fondos de inversión y ETF’s” hablamos de los distintos costes de transacción que existen cuando se suscriben fondos o ETFs. Existen cuatro tipos de coste de transacción que se pueden aplicar en un fondo de inversión.

Este verano he aprovechado para ponerme al día con una rama del conocimiento que tenía más aparcado: las finanzas del comportamiento (o “behavioral finance”). Para ello he estado leyendo un par de libros “Nudge” (“Un pequeño empujón” en su versión española, o acicate, de Thaler).

La principal ventaja de un plan de pensiones de empleo es probablemente que, al ser el empleador quien aporta al plan para el partícipe, ayuda a los empleados a ahorrar para su jubilación. Los hay de empresas privadas, públicas o de administraciones públicas.

Hace 6 meses titulábamos nuestro informe semestral de rentabilidades destacando que “2018 ha sido negativo, pero lo normal es que la rentabilidad sea positiva”.

El Ranking CHOISEUL 100 muestra los 100 jóvenes profesionales que ya están demostrando su excelencia empresarial y profesional. El informe no se basa en predicciones o modas, ni en influencia en redes sociales, sino en potencialidades ya demostradas de los profesionales.

En el siguiente artículo queremos explicar mejor la composición de las carteras de más de 100.000 euros. Una cartera de fondos de inversión muy diversificada que incluye nuevas clases de activo diferenciadas como Japón y Renta Fija Emergente de la que hablaremos a continuación. El coste de esta cartera de Indexa Capital es de 0,40% en vez de 0,45% reduciendo el coste total a 0,77%.

El pasado 8 de marzo tuvimos la ocasión de recoger el premio a Mejor Robo Advisor de 2017 en los Premios Rankia y aprovechamos la ocasión para hacer este directo. En él, Daniel Pérez, miembro del equipo de Rankia, charló con Unai Ansejo sobre diferentes temas relacionados con la gestión indexada, la gestión activa y el futuro de la industria.

Tras las recientes caídas de principio de febrero, hemos tenido tres tipos de comportamiento entre los clientes de Indexa Capital. No hacer nada, vender o comprar. A lo largo del artículo valoraremos las tres opciones.

Aprovechamos el inicio del blog para detallar la rentabilidad obtenida por las carteras de fondos o de planes de pensiones de Indexa Capital en 2017, y la rentabilidad acumulada en 2016-2017. En el año 2017, la rentabilidad de nuestras carteras medianas (de 10 a 100 mil euros, las que más patrimonio acumulan) se ha situado entre +1,5% y +8,7%.