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Nace el primer contrato de futuros sobre el Bitcoin

El Chicago Mercantile Exchange (CME) ha anunciado las características del nuevo contrato de futuros sobre el Bitcoin. La Bolsa de Chicago, que ofrece la más amplia gama de productos derivados en el mundo, comenzará la negociación del nuevo futuro sobre Bitcoin a finales de este año.

Esta es una novedad de fundamental importancia para el mercado del Bitcoin, que se ha disparado en los últimos años pero cuya reputación siempre ha sufrido por la falta de controles y sospechas sobre su uso para actividades ilícitas  y la evasión fiscal.

El hecho de que el Bitcoin sea negociable en una de las principales plazas mundiales le da un nuevo estatus y probablemente garantiza una nueva audiencia de inversores que se acercarán a este activo.  El Bitcoin y las criptomonedas en general, pronto podrían comenzar a considerarse una nueva clase de activos y, como tal, encontrar  un espacio en las carteras de un creciente número de inversores.   Leer más

8 claves sobre #lanuevamaneradeinvertir

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La tecnología ha permitido mejorar muchos procesos y mecanismos que hemos estado utilizando durante mucho tiempo. Sin embargo, es curioso cómo, en algunos sectores como el de la inversión, muchas personas siguen ancladas a servicios ineficientes del pasado, que fueron creados cuando todo eran archivadores y papel.

En inbestMe sabemos, y así podemos demostrarte, que combinando tecnología y expertos inversores hemos creado una nueva inversión: internacional, personalizada y de bajo coste. ¡Sí! Creemos que una nueva era merece una nueva manera de invertir.

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Apostando por una bajada: ¿venta a corto o ETFs inversos?

En este post nos proponemos examinar dos métodos alternativos para actuar desde un punto de vista pesimista en un mercado concreto: el “short selling”  (venta a corto) y la compra de un ETF short (inverso).

Analicemos las ventajas y desventajas de ambos.

Venta a corto

La venta al descubierto consiste en vender una acción de la que no somos dueños (en la jerga financiera se llama "ponerse corto" de un título) con el objetivo de comprar de nuevo a un precio más bajo y obtener beneficio. Por ejemplo, si vendo una acción a 100 y la compro de nuevo a 90 me habré garantizado un beneficio del 10%.

Al realizar una venta corta el broker a través del cual se hace la transacción conserva el contravalor recibido junto con un cierto margen de garantía (por ejemplo, 50%) para protegerse ante la posible pérdida en la que el cliente puede incurrir en el caso de un aumento de la precio de los valores.   Leer más

Los ETFs ¿Una nueva y eficiente manera de invertir?

La diversificación es una palabra que en general puede parecer algo teórica. Una de las grandes ventajas de los ETFs (Exchange Trade fund o fondos indexados cotizados) es que tenemos a disposición más de 1.500 diferentes opciones en Europa, y 5.000 en el mundo. No en vano, hoy en día se gestionan casi 4.000 billones (millones de millones) de $ en el mundo con ETFs, y creciendo al 20% anual. Las gestoras no paran de multiplicar su oferta, ampliar el espectro de activos y ajustar sus costes. Para el gestor aporta una gran ventaja de poder escoger cualquier clase de activo y además dentro de cada clase de activo seleccionar el mejor ETF en cuanto a coste, liquidez etc, El coste oscila habitualmente entre el 0,05% y el 0,25%. Esto permite crear carteras muy diversificadas y eficientes.

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Las dinámicas del mercado del petróleo

El precio del petróleo es, sin duda, una de las principales variables que determinan la tendencia de los mercados financieros globales. En este período, la debilidad de los precios del petróleo está atrayendo mucha atención de los medios sobre los datos relacionados con la tendencia de las reservas, las decisiones de la OPEP y de todos los factores de orden geopolítico y económico que podrían afectar las dinámicas futuras.

En este post nuestro objetivo es ofrecer una introducción a las dinámicas que rigen el mercado del petróleo.

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ETF de bonos: estrategias para protegerse ante un aumento de tipos

¿Cómo proteger una cartera de ETF de bonos ante el riesgo de aumento de los tipos?

Partiendo  de los actuales niveles del mercado los tipos están destinados con toda probabilidad a subir y, como saben, los aumentos de los tipos de interés tienen efectos negativos sobre los precios de los valores de renta fija (véase este post comprobar el efecto de los cambios en los tipos de interés en el precio de un bono).

Hemos identificado una serie de estrategias que podrían ser utilizadas para gestionar los efectos de un aumento de tipos de interés en una cartera ETF de bonos. Vamos a indicar también, a modo de ejemplo no exhaustivo, algunos ETF para cada estrategia.

La elección de la estrategia a aplicar depende del grado de sofisticación del inversor (que van desde una simple reducción de la duración hasta el uso de derivados) y del objetivo que se persigue con la propia estrategia (a partir de una reducción de la efectos negativos de la subida para llegar a la plena cobertura del riesgo de tipos de interés y, eventualmente, para tratar de sacar provecho de los movimientos en los tipos).

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Las Opciones sobre el VIX

Como hemos visto en nuestro artículo anterior sobre el VIX, éste es la principal herramienta para la medición de la volatilidad y el sentimiento del mercado.

Aunque el VIX no es directamente invertible, hay una constelación de instrumentos financieros cuyo valor depende de este índice.

Los instrumentos que tienen el VIX como subyacente son:

• Los futuros sobre el VIX

Opciones sobre el VIX

• Los productos negociados en bolsa (ETP) sobre el  VIX (VXX, XIV, UVXY, etc.)

• Opciones sobre ETP

En esta nota nos ocupamos de las opciones sobre el VIX.

 

VIX options

Introducidas en 2006 en el Chicago Board Options Exchange (CBOE), las opciones sobre el VIX han experimentado en los últimos años un crecimiento espectacular en términos de volumen y liquidez.

En 2015, además de las opciones mensuales, fueron creadas aquellas con vencimiento semanal.   Leer más

¿Bitcoin a 1 millón de dólares?

Google se creó en 1996 y de nada ha pasado a valer ahora 564.000 millones de dólares. Facebook nació en 2004 y de 0 ha pasado a capitalizar 394.000 Millones $. Y el Bitcoin se creó en 2009 y ahora capitaliza 19.000 millones $.

¿Verdad que poniéndolo en perspectiva, no parece tan exagerado el aumento de valor del Bitcoin?

Bill Gates tiene un patrimonio de 75.000 millones $ después de haber creado Microsoft, Amancio Ortega 67.000 millones al ser el fundador de Inditex. ¿Y qué patrimonio tiene actualmente el creador del Bitcoin? 1.100 millones$.  Me parece poco cuando pienso que con el Bitcoin nació la tecnología Blockchain, algo que considero muchísimas veces más potente que lo que ofrece Microsoft e Inditex.

¿Qué es el Blockchain? Es una nueva tecnología que probablemente revolucionará el sistema financiero a nivel global, y muchos otros sectores. Se dice que invertir en blockchain hoy es como invertir en internet en 1990. De hecho, Microsoft ya se ha asociado con Ethereum y Google, Yahoo y Linkedin, entre otros, están invirtiendo en startups de blockchain.   Leer más

La matemática de los rendimientos: la volatility drag

¿Cuál es el rendimiento final que se obtendría de una inversión a dos años  en la que se pierde un 50% el primer año y  se gana 50% en el segundo? La respuesta que  viene a la  cabeza al  90% de la gente es 0.

En realidad, al final de dos años, se termina con una pérdida del 25%

Primer año: 100 * (1 – 50%) = 50

Segundo año: 50 * (1 + 50%) = 75

 

El efecto capitalización

Como se puede ver, la pérdida final es debido al hecho de que el retorno positivo del 50% del segundo año se calcula sobre una base más pequeña. Comenzando con un capital inferior, no se puede recuperar la pérdida del primer año que se calcula sobre el importe de la inversión inicial. A este hecho se le conoce como efecto capitalización.

Tratamos de representar este fenómeno utilizando una fórmula algebraica sencilla:   Leer más

Autores

  • Jordi Mercader

    Emprendedor, startups, fintech. inversor y corredor de fondo. CEO y fundador inbestMe . Invierto en carteras diversificadas de ETFs o en acciones, combinando valor, crecimiento y dividendo a largo plazo.

  • Jordi Martinez

    Jordi está vinculado al sector financiero desde 1996. Asesoró a clientes hasta 2008 en una entidad financiera, posteriormente se incorporó al departamento de planificación y proyectos comerciales del cual llegó a ser el Director. Desde 2014 es Director de Educación Financiera del Instituto de Estudios Financieros. Colabora habitualmente con medios de comunicación. Dispone de la certificación EFA de la European Financial Planning Association (EFPA).

  • Lorenzo Ippoliti

    Más de 20 años de experiencia como trader. Empezó su carrera en el mercado de divisas, para después dedicarse al mercado de renta fija. En estos últimos años ha sido “proprietary trader” invirtiendo en toda clase de activos. Ha tenido roles de responsabilidad en San Paolo Iml, Unicredit y Banca Leonardo. Licenciado en Economía Financiera y es Master en Business Administration por la SDA Bocconi School of Management en Milán.

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