Consulta al autor del blog

Gracias. Con los fondos es mas fácil, al cobrar tantas comisiones con los ETF, las compras limitan mucho.

Saludos.

El sistema a utilizar va a depender de ti. Yo he expuesto unos sistemas que van bastante bien, ahora es trabajo tuyo el elegir cual se ajusta mas a tu perfil (mas arriesgado, esperas una tendencia alcista prolongada...)

Como lo que quieres es tener al final una cartera y rebalancear, yo de ti no me preocuparia demasiado por un sistema de inversion u otro, directamente haría un DCA con los 1500€ que has dicho y ya está.

Un saludo

Hola Imarlo, he leido las diversas opciones de tu blog para las inversiones (DCA, twinvest, ...) pero no logro que puede ser lo mejor para mi sistema de inversion.
Mi ahorro es de unos 300 euros mensuales que quiero destinar a implementar una cartera de 3 o 4 ETF con comprás mínimas de 1500 euros, es decir, cada 5 meses mas o menos.
Como me recomendaría hacer las compras, que sistema crees que le viene mejor? Mi idea era comprar los 4 inicialmente según vaya teniendo liquidez y después ir comprando el que mas hubiera caido promediando a la baja. Una vez tuviera suficiente invertido en cada ETF realizaría los rebalanceos anuales. Alguna idea mejor?
Gracias.

Hay un DCA mejorado que consta en hacer aportaciones adicionales cada vez que el indice baja un 10%. Por ejemplo inviertes 300€ al mes, y si en algun momento del tiempo la cotización baja un 10% desde su punto mas alto, inviertes 300€ adicionales. Si sigue bajando inviertes mas.

A largo no se cuanto es mucha diferencia, pero si que va diferencia.

Evidentemente un objetivo vital en un fondo indexado es que cobre pocas comisiones.

Si un fondo está referenciado al ibex no deberian existir unos mas conservadores o mas agresivos, deberian replicar el comportamiento del ibex.

A mi precisamente el que está referenciado al ibex no me gusta por la mala ponderacion que tiene, ya que los 5 primeros son practicamente el fondo entero. Por otra parte es mejor un ETF si inviertes la cantidad minima para que las comisiones de compra no te quiten bastante parte del capital. Yo los rechacé en su momento porque no pagaban dividendos y las comisiones eran mas elevadas que en un ETF. Pero si no quieres esperar a tener unos 3000€ e invertirlos de golpe y quieres meter poco dinero al mes... pues si que es mejor un fondo indexado.

Un saludo

Me parece estupendo ese método DCA para mi,es lo que quiero hacer pero de una forma mas perfeccionada,por eso vosotros sois expertos.

Supongo que la diferencia de rentabilidad entre unos y otros no puede ser mucha,pues segun su filosofía,deben buscar ese 10%.Entonces la cuestión es elegir el que menos comisiones cobre,no?.Seguro que hay otras cosas que mirar.Segun tu opinión,¿cuál de ellos es el mas conservador dentro de los referenciados al ibex?

Muchas gracias por responder

P.D.:¿A tí te gustan?

Hola Jrocsev:

1- Por lo menos deberían, hay que ir en cuenta con el que eliges y ver su evolucion a ver si esto es así o no.

2- Si el ibex ha subido un 10% a x años, un buen fondo indice tendria que estar igual o casi igual (por comisiones, pero no deben restar mucho, nada de comisiones de gestion de un 1.5% por ejemplo)

3- Pros, pues que tienes generalmente una buena diversificacion y tiene la ventaja contra los ETFs que puedes hacer aportaciones mas pequeñas.

Contras, dependiendo del fondo (esto es trabajo para mirar) pueden cobrarte comision por deposito, comision por gestión mas elevada que un ETF (depende del fondo y del ETF), no suelen repartir dividendos...

Tienes mas pros y contras si buscas por rankia en el buscador, seguramente aparezcan muchos hilos interesantes. Si finalmente te decides a usar los fondos indice, el siguiente paso es usar un buen metodo de inversion tipo DCA, twinvest, twinvest modificado... estos los tienes en mi blog, y si tengo tiempo pondre 2 metodos mas, uno q es un DCA modificado y otro nuevo.

Un saludo

Hola Imarlo por aquí estoy siguendote en la sombra.
Aver si me aclaras unas cosillas.

1.¿Los fondos idexados,replican matematicamente al ibex,por ejemplo?
2.En algún sitio he leido que el ibex tiene una media de subida del 10% anual.Entonces si esto es cierto,¿esos fondos tendrán ese 10% ni mas ni menos?,fijo siempre,¿sin ninguna trampa ni cartón?
3.¿cuales son sus pros y sus contras?

Pinta estupendamente,a ver si cuando me lo expliques (si no es molestia),me siguen pareciendo tan golosos.Si es así y son tan seguros,me parece que es la forma mas sencilla de invertir con ganancias increibles.

Un saludo y MUCHAS GRACIAS nuevamente

Claro, es como una accion normal y corriente. Este cotiza a un valor, y ganas o pierdes l oque fluctue. Tardas un segundo en vender el ETF o comprarlo, es muy agil.

Gracias por tus respuestas.Me referia a si cuando quiero sacar dinero del etf,hay que vender participaciones o algo así,como en los fondos.¿son mas ágiles a la hora de sacar y meter dinerillo?
Saludos y gracias

Hola Jrocsev:

1- Vanguard no es un ETF, es una gestora q comercializa ETFs, y si que tiene ETFs que reparten dividendos
2- No entiendo bien la pregunta
3- Exactamente igual, solo que no tiene precio de liquidacion al cierre, sino que cotizan en tiempo real
4- Comisiones y diferimiento de impuestos, en los fondos puedes pasar de uno a otro sin penalizacion (hasta q saques el dinero) en ETFs si pasas de un ETFs a otro debes pasar por hacienda (como en una accion)
5- Es menos relevante que en una accion, por eso no es tan preocupante elegir el momento adecuado como ocurre con las acciones
6- Pues un buen broker es Renta 4, buenas comisiones y buena gama d eproductos

Un saludo

Hola Imarlo,por aqui sigo leyendote a ver si pillo cositas.

Según lo que comentas:
1.¿Un ETF como por ejemplo Vanguard,no reparte dividendos?
2.¿hay que vender para obtener líquido?
3.¿son participaciones como en los fondos tradicionales?.
4.¿la diferencia con los fondos es sobre todo por las comisiones?,que parece que la de las etf son menores.
5.¿La fecha de la compraventa,a años vista,es importante,hay que buscar el mejor momento?
6.¿Qué Broker es mejor para ETFs teniendo en cuenta la calidad y los costes?

Como ves sigo siendo un analfabeto financiero total.Un saludo y MUCHAS GRACIAS

Los fisicos son los que conoces, los que estan compuestos por una serie de acciones que replican a un indice o conjunto de empresas. Los sinteticos, para replicar al subyacente utilizan derivados financieros como los futuros. Hay tipos y tipos de sinteticos, busca por el blog de enrique gallego, verás pros y contras.

Un saludo

Podrías explicarme la diferencia sino es mucho pedir.

Si, pero sinteticos, no fisicos, por lo que no es igual.

HOla Imarlo, una preguntilla, sabes de ETFs acumulativos???

Impok para llevar carteras es la mejor. Para ver su desarrollo pasado usaba etfreplay, pero no te lo pone rebalanceando por lo que la cosa cambia bastate y las aplicaciones buenas como backtests son de pago.

Un saludo

Hola Imarlo, que web o software usas para simular las carteras que nos muestras en la web y asi saber como se hubiesen comportado en el pasado, comparar con bechmark etc? Ya que estoy montando una cartera nueva de etfs con lo que he ido aprendiendo aqui y no tengo como saber cmo lo hubiese hecho en el pasado y si hubiese batido a mi cartera actual, etc.
Gracias!

Gracias, pues si no queda otra, comprare el que me recomiendas y me lo leere tranquilamente hasta entender todo, un saludo y enhorabuena pro el blog

Lo siento, en castellano no me he leido ninguno. Practicamente toda la literatura importante de bolsa esta en inglés, y solo unos cuantos titulos se traducen al castellano.

Un saludo

Gracias Imarlo, no sabras algun libro de opciones en castellano? mi ingles es de nivel alto, pero leer un libro de este que ya requiere bastante concentracion si le junto el ingles, puedo volverme loco hehe.