Aprovecho antes de nada para desearos un feliz año, el cual espero que sea algo mejor de lo esperado.
A continuación Vamos a ver la evolución de la cartera por fundamentales, tras los dos años de funcionamiento de la misma. Espero que después de las cifras obtenidas, haya pocas dudas sobre que invirtiendo por análisis fundamental se consigue mejorar el resultado del índice.
Primero aprovecho para recordar las normas que fijamos en su día:
Importe: 60.000€, intentaremos estar siempre invertidos lo mas cerca del 100% posible. No jugamos a hacer "timing" si no a seleccionar correctamente los valores
Valores: mínimo de 5 y máximo de 10 valores del índice general de la bolsa de Madrid
Comisiones: 0,25% para la compra y venta de valores (ni las mas baratas, ni las mas caras del mercado).
Referencia: Nos mediremos contra el ibex lógicamente y contra el ibex+ dividendos (cosa que no hace ningún fondo). Tener en cuenta que el índice no tiene gastos de compra-venta y que siempre esta invertido al 100%.
Precio de compra-venta: Aquí es donde mas trampas se pueden hacer, así que como mi intención es la transparencia y no hacernos trampas al solitario, estos son los precios que cogeremos:
-Si publico la compra-venta antes del cierre cogeremos el precio del cierre.
-Si es después del cierre, el de apertura del día siguiente.
Seguimiento: Lo realizaremos a través del programa "mi cartera" de Rankia, mensualmente publicaremos los datos de evolución.
En segundo lugar vamos a ver la composición actual de la cartera:
A la perdida de 10.024€ hay que sumarle los beneficios tanto por el cobro de dividendos como por operaciones cerradas, para lo que contamos con esta página (comparativa entre fechas):
En esta página podemos ver, tanto las acciones que hemos tenido, como las que seguimos teniendo, los dividendos que hemos cobrado (6.531€), también podemos calcular el beneficio (o perdida, que no es el caso) que hemos tenido en las operaciones cerradas (3.493€) y vemos como la perdida de estos dos años es de 1.703€ lo que supone un -2,83%. En este periodo del ibex ha pasado del 11.969 al 8.488 lo que supone una caída del 29,08% por lo que le sacamos un 26,24% al índice de referencia (una media del 13% anual). Si nos comparamos al ibex con dividendos, la perdida del mismo hubiera sido del 19,08% (4,5% de dividendos en el 2010 mas 5,5% en el 2011) por lo que batimos al mismo en un 16,24% (una media del 8% anual).
Por último vamos a ver gráficamente la evolución frente al índice en este periodo:
Saludos.
